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2023年3月1日 · 總體而言，接軌IFRS 17除了影響資產及負債面上的計算外，因為會有全新的負債、淨值與績效的計算方式，因此會間接影響未來的保險商品走向，以及業務通路的銷售與管理。. 雖然各國在會計制度上不會有太大的不同，但各自保險市場條件不盡相同，當然會計 ...
2020年6月1日 · 業務人員可以運用「人生圖──3大階段、4大問題」，闡述每個人都會面臨到的人生3大階段及4大風險，用這樣的概念讓客戶知道自己為何需要購買保險？. 透過互動瞭解客戶的恐懼，業務人員所提供的建議就是解決方案。. 人生3大階段. 從一出生到踏入職場前 ...
2019年5月1日 · 在這一步驟裡，有一個很重要的原則——兩分鐘原則。 所謂兩分鐘原則，即首先判斷這件事情是否可以在兩分鐘內解決，如果可以，就把這件事立刻處理完，不要再累積到行動清單裡。 比如，今天要確認送去維修的車子是否已經修好，我們只需打個電話聯繫修理方就可以了，是兩分鐘內可以處理的事情；或者提醒客戶續期保費的繳納時間，只需要花兩分鐘發個訊息，或打個電話請助理幫忙提醒客戶。 只要符合兩分鐘原則，就馬上把這件事處理完，而耗時超過兩分鐘的，不管是花十分鐘，還是要兩個小時才能解決的事情，都統一列入行動清單裡。 ——更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第361期.
2024年1月1日 · IFRS 17與ICS即將在2026年正式接軌，邢益華表示，這對台新人壽的經營策略並沒有太大的影響。 主要原因在於，相較於其他保險公司較偏重於獲利的投資策略，台新人壽採取的策略是以LDI（Liability Driven Investment，負債驅動）為主，先做好資產負債的匹配再追求利益最大化，使得台新人壽的淨值波動與利率波動大體一致。 商品方面，台新人壽未來會持續以利變型、投資型與保障型商品為主要發展方向，以推動公司財務符合國際標準要求。 邢益華補充舉例，未來終身壽險的最低承保年齡應該不會從0歲開始計算，因為平均壽命85歲的情況下，幾乎不可能找到能夠提供足夠現金流的資產去對應85年的長期責任。
2021年2月1日 · 一個禮拜後，因為下大雨漏水，這個客戶去修屋頂，一時腳滑，就此與家人天人永隔。 此客戶留下2個年幼的小孩，1個小孩7歲，另1個才5歲，此夥伴一直很自責：「如果我能說服他再堅持一下，他的孩子是不是就能得到更好的照顧？
2018年5月1日 · 關於「為什麼『不』購買人壽保險？」這個問題，請先看以下6點： 1.你「不介意」你的家人掙扎。 2.你的收入對家庭並「不重要」。 3.你的家人「應該負債」。 4.遺產稅？你「不在乎」是否把房子賣掉來支付那些稅務。
2019年8月1日 · 現在就從「自己」開始改變與做起，帶著保險業務人員的使命感、責任心，發自內心幫助客戶並站在他們的立場著想，循序漸進地與其互動，讓民眾徹底翻轉對保險業務人員的負面刻板印象。. 本文總結特別企劃2位受訪者的論點，到底業務人員如何成功扭轉客戶 ...
