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  1. 2019年7月1日 · 從保險商品結構面來看,臺灣自從二 二年後進入低利率時代,對消費者帶來最大的影響是,過去長期仰賴定的保守型投資人,發現銀行已無法滿足最低利息的要求;且當時保險業正面臨嚴峻的利差損挑戰,急需要低負債成本的資金來稀釋與降低利差損 ...

  2. 2020年1月1日 · 2020 年 1 月 1 日. 0. 1597. 儲蓄險不會消失,只是轉型!. 過去「高儲蓄,低保障」的儲蓄險往往使消費者因高於銀行定利率,而忽略了保障的重要性。. 藉由推動儲蓄險轉型,能夠導正過往消費者的錯誤認知,同時也能再度彰顯保險的意義。. 身處在臺灣 ...

  3. 2019年8月1日 · 一般情況下,公司系統會儲存客戶的基本資料和投保情況,關於客戶的更多資訊,則需要業務人員自己做好記錄和整理。. 在瞭解多位優秀業務人員的客戶資料整理情況後發現,他們所使用的工具不盡相同,但效果都是異曲同工的。. 不論是使用公司統一範本的紙 ...

  4. 2023年5月1日 · 陳桂芬表示,臺灣民眾喜歡儲蓄,也喜歡買儲蓄險,2019年甚至買出了保險滲透度世界第1的成績。. 而與此同時,許多民眾雖然買了儲蓄險,也知道自己買的是保險商品,卻多半沒有意識到這是在「買保險」,對他們而言只是在買名為保險的儲蓄服務,真 ...

  5. 2021年3月1日 · 人生的3大帳戶:保險帳戶、現金帳戶、投資帳戶,各有其功能與意義。. 投資帳戶通常是投資基金、股票、債券等投資工具;保險帳戶為的是轉嫁不可預期的風險;現金帳戶則是注重流動性,以隨時支應生活所需。. 3大帳戶缺一不可,謝宗霖談到,無論 ...

  6. 2020年5月1日 · 2020 年 5 月 1 日. 0. 1525. 儘管主管機關調整壽險死亡保障門檻,淡化保險的儲蓄功能,但社會大眾對於儲蓄型商品的需求和消費行為一直都在,也是不爭的事實,因此在行銷上對於客戶儲蓄資金該如何應用,背後的真實需求需要保險業務人員挖掘並規劃。 : 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第373期.

  7. 2019年12月1日 · 為強化銀行通路的保單銷售紀律,金管會日前公布新修訂規定,主要有2大內容:包括銀行的授信或匯款人員,若銷售投資型保單或儲蓄型保單不能領取佣金;為防止不當勸誘民眾貸款或解約定買保單,亦規定需確認資金來源及加強事後管控措施。 從去年開始,金管會就針對保險業的體質進行諸多關切,主要是因為過往壽險公司在其商品結構上,長期以銷售儲蓄型保險為主,導致整體資產結構大量仰賴國外投資,所衍生出的一些投資及匯率上的風險。 因而主管機關自今年開始,就針對產品調整發布多次政策規定,首要就是針對儲蓄險。 前幾期專欄我們已針對儲蓄險的改革進行了多次討論,主管機關希望能夠把民眾保險規劃中的儲蓄成分下降,最主要目的是要抑制儲蓄險保費的成長,避免游資流入保險公司過多,以降低保險公司在資金運用上的壓力。

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