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2023年8月1日 · 然而非投資等級債券型基金、新興市場債券型基金的風險屬性很高，有了這一項規定，便能確保民眾所購買的類全委投資型保單，不致陷入高風險的情形；其餘投資型保單連結的投資標的，金管會也明定不得投資於非投資等級債券基金及新興市場債券基金，讓保戶面臨高信用風險；此外，也明訂投資型保單「禁止連結至國外槓桿型及反向型ETF」，避免保戶承受過高的風險。 政利指出，許多業者所推出的投資型保單會以含「資產撥回機制」吸引民眾，讓保戶可以每個月領回利息。 然而，殊不知每月所領取的利息，有可能來自於本金，長久下來使得帳戶淨值下滑，產生虧損之情形。 故『類全委投資型保單的全委帳戶單位淨值低於帳戶成立當日單位淨值 80%時，將不得提供資產撥回，且僅得以「現金撥回」方式設計商品。 』之規定，便是為了避免資產撥回機制損及本金。
2021年3月1日 · 投資帳戶通常是投資基金、股票、債券等投資工具；保險帳戶為的是轉嫁不可預期的風險；現金帳戶則是注重流動性，以隨時支應生活所需。 3大帳戶缺一不可，謝宗霖談到，無論客戶在股票、基金上投資了多少，他都希望客戶能將獲利的一定比例放在保險帳戶裡面，通常建議是10％。 很多客戶只看「現在」，股票等投資工具正是他們認為當下能確實掌握到的獲利方式，因而向客戶傳達保險規劃的重要性時，多數的時候皆需要花費一番苦心，通常會透過實際的案例、新聞，讓客戶能夠具象地領會保險帳戶和金融帳戶、現金帳戶相比，同樣是人生不可缺乏的重要資產配置。 他認為，以現在的大環境來說，民眾至少要有為期1年的緊急預備金，以備因故收入中斷時的生活所需，不過這對剛出社會的年輕人，或是剛肩負家庭責任的父母來說，並不是一件容易的事。
2023年10月1日 · 金融商品投資方法百百種，基金、ETF、股票等金融商品琳瑯滿目，不同的投資產品稅賦大不相同，以下分別介紹幾樣民眾最愛投資的金融商品稅賦規定。 基金 Fund. 基金是民眾熱門投資理財工具之一，依照發行公司不同，可區分為「境內基金」與「境外基金」，而投資這2種基金的課稅方式也大不同，可別搞錯了！ 以下介紹境內基金與境外基金的差別。 境內基金是指在國內登記註冊之基金；境外基金則是登記在臺灣以外地區，大都在有「租稅天堂」之稱的國家註冊，例如盧森堡（Luxembourg）、開曼群島等，這是由境外基金公司發行，經臺灣政府核准後在國內銷售之基金。 例如：群益印度中小基金，看名稱似乎是投資在海外的印度市場股票，但由於群益投信這檔基金的註冊地是在臺灣，所以應該歸類在境內基金。
2021年3月1日 · 在財務規劃上面較為積極的族群，大都會運用股票、債券、基金等投資工具，然而在資金較少時，這樣的投資效率未必能達到理想效果，又可能因為投資環境變革等因素影響投資本金，而客戶若沒有做好目標設定及控管，容易發生財務上的風險。
2020年11月1日 · 由健保局醫療費用統計資料顯示，2017年臺灣民眾醫療保健支出（NHE）為1兆1,000億元，較2016年增加3.7％，增幅高於國內生產毛額（GDP）之年增1.9％，導致國民醫療保健支出金額占GDP（17兆5,000億元）之比重上升至6.4％，平均每人NHE為4萬7,860元，較2016年增加3.6％。 至於家庭自付醫療支出占經常性醫療保健支出比重，自2003年起就大約維持在35％以上，見表二。 2017年家庭自付醫療保健支出計3,792億元，其支出用途以醫療照護占60.5％最多，其中門診占率最高41.4％；醫院住院占16.6％；其他專業機構則占2.4％。
2017年6月5日 · 而在今年三月，業者為因應金管會的政策，臺灣首張目標到期型投資型保單問世，結構是以保險加上目標到期債券基金，有投資期限與到期收益，可滿足投資人雙重需求。 在我看來，這是一張具有智慧、理性、人性的保單設計。
2021年10月1日 · 我認為高資產客戶的考量點與一般民眾並不一致。 許多民眾購買房子是為了自住、購買保險是為了避險，但是對於高資產客戶而言，這全是資產配置的一部分。 大部分的高資產客戶都相當重視風險分散原則，他們普遍將資產平均分布於：股市、基金、房地產、藝術品、保險等。 低利率的時代下，高資產客戶最在意的就是自己資金的機會成本，怕自己的資產成為一攤「死水」。 今年其實不只是股市、投資型保單成長驚人，風險較低的房地產價格也居高不下。
