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- 雨果提醒想投入債券的投資者，投資債券市場應注意三項風險： 第一是信用風險，企業中的自由現金流越多，違約機率自然就低。 第二是利率風險，雨果指出，債券價格上漲下跌受多種因素影響，利率只是其中之一。 降息雖理論上會推動債券價格上漲，但實際上影響債券價值因素很多，例如：市場情況、公司獲利等。
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債券基金是保本嗎?
2023年10月3日 · 債券屬於穩健型投資，投資債券有以下4大優點： 1. 固定收益. 債券跟定存相當類似，都是能定期領利息的穩定型投資工具，因此提供了穩定的現金流。 這對於需要固定收益來支付開支的投資者，如退休人士，非常有吸引力。 2. 風險較低. 與股票相比，債券通常被認為是相對低風險的投資，尤其是政府債券和高信用評級的企業債券。 這些債券的發行者有較高的信用評級，因此具有較低的違約風險。
- 投資債券的風險
- 總報酬風險
- 升息對債券的影響
- 本金風險
- 收益風險
- 小結
債券的總報酬風險通常比股票低很多，本金風險略低，在最好的情況下，收益風險幾乎低到沒有限制。 先鋒集團創辦人約翰柏格認為投資人應該只考慮美國公債就好，因為這種債券幾乎沒有倒帳風險。 一是二十年到期的公債，二是五年到期的公債，而且在到期日之前，不會被發行人提前贖回。
1926年起，以持有政府長期公債一年為準，總報酬最高是1982年的+40%，最低是1967年的-9%，差距49%。 相差49%看似很高，但卻只有持有股票差距的一半。 1926年到1992年間，持有債券有49年獲利，18年虧損，勝率約73%。 如同股票，債券隨著持有時間拉長，收益率起伏會縮減，總報酬為正值的可能性漸增。
以短期為基礎，利率上升會降低債券報酬率，利率下降會提高報酬率。 約翰‧柏格強調： 因為利率一變動，債券的市值跟著變動，但總報酬中的收益率（債息）是經年累月累積的。 如果持有時間夠長，讓債券利息收益成為總報酬率的大多數，那麼波動性風險就能大幅下降。 此外，其他因素相同時，債券接近到期日時，報酬率會回歸期初利率。 當債券利息不再投資，本金風險的計算就很簡單，例如利率變動1%，對債券市值影響多少%。 但當利息再投資時，計算就很麻煩，因為買次購買的殖利率都不一樣。 可以確定的是，總報酬風險會大幅下降，因為隨著時間拉長，利率對於總報酬會有兩種互相抵銷的影響。 隨著到期日逐漸接近，資本與收益報酬不受影響，無論利率如何變動，跟總報酬越來越不相關。 當利率上升，期初的債券價值會下降，但在後續的債息收益上會得...
柏格簡單解釋「存續期間」，對我們來說，把「存續期間」當成不關心利率變動的年數就可以了。 只考慮市場價格的話，投資債券的風險會急遽升高。 在1926-1992年的十年平均債券總收益中，利息收入佔了將近85%。 對於本金有傷害的另一個危險是「信用風險」，一發生會對本金造成永久傷害，可能無法償付本金，甚至連利息都無法償還、或償還不足。 一般來說，承擔相當大的信用風險並不明智，柏格建議我們持有的債券大致上要限於高評等的債券（美國國庫券、政府債券、高評等市政債券、高評等公司債）。
我們要做的是訂出希望鎖定這種持續收益的時間長度，可以從二年到三十年不等。 對於債券投資人，真正的收益風險是付出太高的價格購買債券，低收益可能會把我們所死很長一段時間。 預測未來利率走向時，希望有一點點精確性，都不太可能。 柏格建議
利率風險對於債券影響很大，現在是升息環境下，如果是想持有很久的投資人，其實升息對於投資債券是有利的，前提是債息要再投資，然後購買優質的債券，長期持有到期，然後各種債券都分散配置，是最簡單的應付方法。 你好，我是蔡至誠PG，目前在金融業從事投資顧問工作，著有《我畢業五年，用ETF賺到400萬》一書，也曾擔任政府機構、多家企業和大學的講師。 想定期定額投資美股ETF增加被動收入，我們公司推出的機器人理財平台能讓你一站式做好規劃，幫你追蹤財務目標達成率，幫你挑選低成本的ETF投資組合，投資之後24小時追蹤與自動再平衡。 陪您一起安心達成財務目標，點擊下方連結，讓今天的投資更輕鬆，明天的生活更美好！
2022年7月26日 · 雖然債券是相對穩定的投資商品，但投資債券還是有一定的風險在！ 本文目錄： 債券四大優點. 債券三大缺點. 投資債券的注意事項. 債券的四大優點. 買債券除了可以收取固定利息，又可以拿回本金. 風險較低：債券發行單位的後台都很硬，都不太可能會倒閉，比起投資小型的股票安全很多。 利息較高：債券的利率通常會比銀行定存高，而且債券到期後 本金會拿回來，所以債券就像是加強版的銀行定存。 另外債券利息和定存一項分為 2 種：固定利率（每次收到的利息都是一樣的）、浮動利率（每次收到的利息會隨值著市場利率變化） 低交易成本：買賣股票要付 0.3 % 的交易稅，但是買賣債券不用支付任何交易稅！ 附加用途大：因為債券是很穩健的金融商品，所以你可以直接拿債券和銀行作抵押、當保證金。
2023年9月2日 · 因為，不太會有人想要白白借錢給別人對吧！ 所以債券的發行機構，就會承諾在債券到期前，會定期支付固定利息給投資人。 而債券到期時，也會一次將當初借的本金償還給投資人。 債券是一種有價證券，它代表投資人將資金借給發行機構。 至於多久可以拿到一次利息，就要看當初債券發行時的規定。 有可能是一個月、一季、半年，或者是一年領一次。 債券是誰發行的？ 通常，會發行債券的機構是「國家政府、大企業。 國債（又稱為公債、政府債）：國家政府發行的債券，拿到的資金可以拓展國家發展. 公司債：大企業發行的債券，拿到的資金可以繼續投入公司的營運. 公債（國債、政府債） 國家政府為了籌措資金、解決財務收支問題而發行的債券，就被稱作是國債、公債。 公債英文是 Government Bonds。
想低風險投資，除了 開立定期存款戶口 ，債券基金亦是相當不錯的選擇。 債券基金配置透明度相比其他投資工具較低，可以透過買債券基金輕鬆持有一籃子債券，分散投資風險，最適合追求穩定、長期投資，或沒有時間留意市場動態的上班或退休人士。 以下是投資債券基金好處： 1. 投資債券基金簡單方便. 投資債券除了需要具備分析債券的技能及知識外，亦需要付出時間監察消息及緊貼事態發展，從而提升投資表現。 而投資債券基金正好免卻這些時間及專業，由基金經理人決定投資組合，根據市場變化靈活調整，讓初學投資者都可以投資經深入研究的債券。 2. 具備專業管理.
債券投資入門教學. 請參閱「債券及存款證」之 重要風險警告 。 票面息率VS到期收益率. 沒有評級的債券不一定屬高風險. 零息票債券 – 不會支付利息. 永續債券 – 不規定到期期限. 搜尋債券及存款證. 返回頁頂. 投資債券並不如你想像中般複雜。 一文了解甚麼是債券，學習債券投資入門知識及基本概念，包括債券特點、種類、回報計算及揀選債券的策略等，讓你輕鬆學會買賣債券。
2022年7月26日 · 債券 (Bond) 是一般投資者以至機構投資者都會用到的投資工具，大體來說買賣風險較股票低，利息較定期存款高。 如果你想買賣債券但又認識不多，這篇文章可助你了解基礎。 債券是什麼？ 國家或機構發行的「借據」 想買賣債券，首先要知道債券的意思。 當企業或國家想募集資金，它可透過向公眾發行一些借據、並提供利息增加誘因。 這些借據上面寫上借入的金額、何時還款、給予的利息和派息方法。 買下這張借據之後，買家便成了這個國家或機構的「債主」，享有「債仔」給予的利息，並按期限取回借出的本金。 這張「借據」就是債券。 並不是所有人都可以發行債券。 一般而言，只有國家政府、大型企業、金融機構才可發行債券。 何謂債券「到期」？ 「可贖回債券」是什麼意思？
