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2020年6月1日 · 從儲蓄險轉型看民眾保險觀念. 文 許紹猷 照片 受訪者提供. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 6 月 1 日. 1417. 0. 儲蓄有其功能性,儲蓄險的強迫儲蓄性質亦能協助民眾確實儲蓄,但從過往三十、四十年至今,儲蓄險種已流於競逐利率,相對不重視保障本質,隨著主管機關推動儲蓄險轉型,可趁此時機檢視民眾經年累月所累積形成的理財及保險觀念。 華人社會向來具有「防患未然」、「未雨綢繆」的觀念,反映在各種的生活模式上,而其中又以「喜好儲蓄」為最具代表性的行為。 且有需求便會有供給,民眾有儲蓄的需求,市場上便會相應而生有著提供各種獎勵儲蓄、優化儲蓄的商品及機制。
2020年6月1日 · 隨著儲蓄險的轉型,為臺灣保險業帶來了新氣象: 保險商品的設計將更重視保障本質;業務人員將更注重消費者的需求; 而民眾的保險觀念也將得以更正確、更全面。 從儲蓄險轉型看民眾保險觀念. 從儲蓄險銷售,看消費者理財3迷思.
2020年5月1日 · 未來儲蓄型商品儲蓄性質淡化,確實會影響到市場的運作銷售及部分業務人員,但蘇俊嘉強調,若是真正瞭解客戶需求的財務顧問,就不會輕易被商品的變革所打敗。. 他認為保險業在未來會有以下3個契機:. 1. 保障危機:受新冠肺炎疫情影響,許多業務人員 ...
2020年6月1日 · 0. 隨著二 二 年七月一日壽險死亡保障門檻法則即將施行,對保險業界及消費者而言,都是一項重大變革,也宣告了儲蓄型壽險將要正式轉型,意即保險公司的行銷模式要改變,消費者的保險觀念也要跟著改變,未來將要走向「保障歸保險、儲蓄歸儲蓄、投資歸投資」之趨勢。 想要有一點保障,同時又有一點僥倖的心態. 儲蓄險=報酬率更高的銀行定存+壽險保障? 從儲蓄險看消費者理財3迷思. 1. 把儲蓄險當定存,錢到用時方知賠. 2. 保險買太長(資金流動低);投資作太短(未長期累積) 3. 緊急預備金準備不足. --更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第374期.
2020年5月1日 · 特輯內文. 壽險保障門檻調整, 5大需求讓儲蓄險責任更重. 文 管呂浩. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 5 月 1 日. 0. 1525. 儘管主管機關調整壽險死亡保障門檻,淡化保險的儲蓄功能,但社會大眾對於儲蓄型商品的需求和消費行為一直都在,也是不爭的事實,因此在行銷上對於客戶儲蓄資金該如何應用,背後的真實需求需要保險業務人員挖掘並規劃。 : 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第373期.
2023年5月1日 · 2023 年 5 月 1 日. 428. 0. 隨著IFRS 17與ICS 2.0即將在2026年與臺灣正式接軌,為了因應會計準則的變化,各家保險公司近年來愈發重視保障型商品的銷售,許多原本較擅長儲蓄型與投資型商品的業務員也因此開始轉型,更加重視保障型商品的銷售。 不過國泰人壽專招立祥通訊處資深行銷總監陳桂芬表示,臺灣民眾對於儲蓄的興趣普遍還是比較高一點,在經營這些準客戶時,應該要循序漸進,先讓他們接受保險,然後再讓他們重視保障。 先買了保險,才走向保障? 陳桂芬表示,客戶可分為主動和被動2種,被動客戶對保險興趣缺缺,甚至抱持反對態度,需要業務員不斷建立觀念,而當他們對保險認可,並且看到需求所在時,就會主動詢問各種保險的事情,包括購買保險,或者詢問某些情況是否能夠理賠等問題。
2023年10月1日 · 2023 年 10 月 1 日. 0. 326. 敬愛的客戶朋友: 我有一位白手起家、自創品牌的高資產客戶,經營7種公司行號項目,股票、基金、債券、房地產、外匯等投資,對他們而言更是不足掛齒的日常理財,是有點閒錢就可以試水溫的家常便飯。 但保險不同,他認為保險規劃運用更接近他想要達成的財富傳承及節稅目標。 因此每次到各家銀行逛了一圈之後,他都會回過頭詢問我相關的保險問題,並請我提供意見,以期找到符合他家族需求的險種,其中當然包括短年期的儲蓄險。 看到這裡,你可能會問:「買儲蓄險投資報酬率這麼低,划算嗎?