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2019年8月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2019 年 8 月 1 日. 0. 2939. 現在就從「自己」開始改變與做起，帶著保險業務人員的使命感、責任心，發自內心幫助客戶並站在他們的立場著想，循序漸進地與其互動，讓民眾徹底翻轉對保險業務人員的負面刻板印象。 本文總結特別企劃2位受訪者的論點，到底業務人員如何成功扭轉客戶對保險業務人員的負面刻板印象，進而讓後續的行銷流程更為順暢，以及創造出更多重複購買與轉介紹的契機？ 1.業務人員要先建立「態度」 初期踏入保險業難免會吃閉門羹，但最重要的是心理建設要做足，當初決定踏入保險業就要有所覺悟，明白這份工作就是會被拒絕，理所當然要接受並將它視為正常現象。 2.被對方拒絕也沒有關係，頂多就是沒有成交.
2023年7月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 7 月 1 日. 375. 0. 雖然保險市場巨大，但是保險行銷工作並不容易，遭遇客戶拒絕是家常便飯。 大陸平安人壽上海分公司徐匯欽江路行銷服務部高級營業部經理王盼傑認為：「拒絕就意味著成交的機會。 業務員被客戶拒絕了，應該感到高興。 因為客戶不懂保險，所以業務員才有發揮專業的機會。 倘若每位客戶的保險觀念到位，那麼各大保險公司推出保險產品自動販賣機讓客戶自助購買即可，哪裡還需要保險業務員？ 先識別「真假」問題，再處理拒絕. 王盼傑認為，化解拒絕的關鍵在於找出客戶拒絕的真實原因。 不少客戶不願說出內心的真實想法，隨便找個藉口搪塞過去，以此來避免業務員的「騷擾」。
2024年1月1日 · 我認為保險公司將來開發的商品方向，以及在市場上主要銷售的商品會有5大走向：1.高CSM（合約服務邊際）、2.低資本耗損、3.保證少、現金流短、4.資產負債易匹配、5.非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）。 保險公司販賣愈多高CSM的商品對於未來財報上的獲利表現愈有幫助，不過這樣高獲利的商品，往往銷售的難度也會更高；未來ICS 2.0上路後，嚴格的資本要求會增加保險公司的資本負擔，低資本耗費的產品，如短期低保證、投資型保單等，能降低資本負擔；資產負債易匹配的商品則有助於提列資本及避免財務波動，如外幣保單；而由於將來保險公司透過保單收取大量的現金，作為儲蓄使用而非風險移轉，對於收入及績效不會帶來幫助，因此會聚焦在開發非投資成分（投資成分少、儲蓄比重低）的保單。
2024年4月1日 · 面對逆境、面對瓶頸，相信是每個人都曾經歷過的事情，但是賠上巨額資金，人生跌進谷底，還能夠重新翻身做出一番事業，這樣的經歷恐怕沒有多少人曾經遇過。. 網路售票活動平臺ACCUPASS創辦人謝耀輝，便是擁有這般經歷的其中一人。. 艱苦的創業階段，因為 ...
2023年3月1日 · - 2023 年 3 月 1 日. 0. 557. 城邦出版集團首席執行長、商周出版發行人、 保險行銷集團集團發行人暨總編輯。 人活在世上，不是處世做事，就是為人待人。 做事精算每一個細節，務期效益極大化，以賺到最大的利益。 但為人待人，卻經常是零和遊戲，我們的算計可能是別人的損失，我們的精明可能代表別人的愚昧。 寬厚、寬待每一個人，才能廣結善緣。 1元銅板和100元小費. 曾經聽過世界華人首富李嘉誠的一個故事：有一次，李嘉誠先生宴會結束走出飯店，伸手從口袋中掏出手帕時，1個港幣銅板掉了出來，一直滾到水溝裡，當李先生試圖去撿回銅板時，飯店的服務生快速上前，撿回銅板、擦拭乾淨後，交還給李先生。 李嘉誠收回銅板，打開皮夾，拿出100元港幣，謝謝服務員的幫助。
2023年8月1日 · 我曾經在臺灣出版過微軟創辦人比爾．蓋茲的一本書《數位神經系統》（THE SPEED OF THOUGHT：Using a Digital Nervous System），那是一個痛苦的經驗，到現在我回想起來仍心有餘悸。 這本書是比爾．蓋茲親筆寫作，在談判版權時，我從幾萬美元開始出價，這已是我當時未曾歷經過的經驗。 但是微軟的人告訴我，他們公司的財務報表是以百萬美元為單位，因此幾萬美元這種數字在財報上會被省略，因此希望我們提出一個在財務報表上能被顯示的數字，那就是50萬美元，在報表上會用0.5來呈現。 聽了這話，我幾乎昏倒，我怎麼可能出到50萬美元的預付版稅？ 在只有2,000多萬人口的臺灣市場上，這幾乎是我完全沒有把握的生意。
2019年7月1日 · 0. 3430. 剛加入保險業的新人往往有共同的特點——不敢開口跟客戶談保險。 教育訓練時，新人往往被教導很多從事保險業應具備的理念、方法、技能，但真正與客戶面談時，卻又緊張不安、不敢開口，或是儘管開口了，卻因為緊張而沒有表現好，因此「練膽」很重要。 以下提供剛加入保險業新人「練膽」的2個方法： 1. 找社會地位較高的客戶談保險. 剛加入保險業的新人，在面對客戶時表現會較為靦腆，主要是自信心不足，但如果與社會地位較高的客戶談過保險，自信心就會增加不少。 國際龍獎IDA雙白金獎得主虞簡萍在新人時期也不夠大膽，不敢見客戶，尤其不敢見與自己身分差距懸殊的準客戶。 但她做了一件「練膽」的事，從此克服了不敢開口談保險的問題。 她曾經到當地政府機關，找機關首長推銷過保險。
