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2023年2月1日 · 1.國泰人壽透過線上問卷及客戶深度訪談，發現數位原生客群購買保險的3大痛點：保費太貴、資訊繁雜、商品只能問業務員；對保險服務有3大期待：「更自主」、「更透明」、「更即時」。 2.Z世代瞭解自己的保障需求，偏好透過網路蒐集資料，希望在有限預算內獲得剛剛好的保障，因此「如何讓不懂保險的用戶輕鬆理解如何挑選商品、如何組合保障、以及遇到問題該找誰？ 」是最關鍵的問題。 未來商品創新方向：以彈性、自主的保險商品滿足Z世代客製化保險需求. 為了滿足Z世代偏好彈性、自主的保險商品需求，國泰人壽於2021年首創樂高組合式保險商品並推出自由配保險數位平臺，一次推出12張保單，如：住院、手術、重大疾病等，可滿足預算1萬元以內的保障需求。
2017年12月5日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，目前正在攻讀金融博士學位. ★著作：《28000》於全球銷售，目前已出版4種語言. 「難道我不應該在線上買保險嗎？ 答案：是的……你應該！ 你應該買線上保險，它可以省去和保險顧問溝通的麻煩。 但這只是針對某些不需要任何諮詢，就可以自己決定的保險產品。 就像去藥房，有些處方藥物可以在櫃檯直接買；有些則需要醫生的處方，因為使用時可能會有副作用或某些劑量安全要求。 比如感冒、咳嗽的時候，可以到櫃檯購買；但是如果要尋求的是治療癌症的方法，則需要透過專業醫師診斷開處方才能購買化療注射液或處方，否則可能會有致命的危險。
2022年11月1日 · 0. 737. 綜觀國際，臺灣的全民健保政策人人稱羨，但近年健保收支餘絀呈現負值，究竟根本原因為何？ 健保又該如何開源節流，才能用萬全的姿態面對高齡社會的到來？ 自1995年全民健康保險開辦以來，可說是「好評不斷」，協助民眾用相當便宜的保費就能取得優良的醫療照護。 然而近幾年的健保收支情形卻有入不敷出的情況，該如何調整，才能讓健保制度永續發展？ 國立陽明交通大學衛生福利研究所特聘教授吳肖琪表示，目前全民健保是「收得太少，花得太多」。 首先從收費情況來看，健保費率有其上限，以現行的費率5.17%來說，已經相當接近上限值。 《全民健康保險法》第18條： 1.第1類至第3類被保險人及其眷屬之保險費，依被保險人之投保金額及保險費率計算之；保險費率以6%為上限。
2023年9月1日 · 然而，在有的人看來，購買保險卻非一項必要支出，他們寧願把錢拿去投資、消費，也不願意購買保險。他們之所以會對保險產生這樣的誤解，主要是因為保險觀念不到位。大眾對保險存在「保費是不必要的支出」的認知誤區主要有以下4種原因。
2019年12月1日 · 首先，線上行銷方式的管道多樣，業務人員可以透過多種社交軟體等曝光自己，進而尋找更多客戶；其次，該方式有大量的資料支援，業務人員曝光了多少次，有多少人可以轉化成客戶等都可以獲得資料的支援，進而不斷進行調整；再者，線上行銷方式的效率高，網際網路的便捷性，讓業務人員可以在同一時間與不同地方的不同用戶談保險，打破了傳統線下行銷方式空間和時間的限制，大幅提升了效率。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第368期.
2023年10月1日 · 全民健保畢竟是個實支實付型保單，商業保險為了在夾縫中求生存，開始開發出些許「互補式健康險保單」，同時也讓商業醫療保險的設計失去了自主性。 理賠金額應定額，降低保險公司的風險. 從那個時候開始，商業保險公司看健保保障缺口在哪裡，商品規劃設計就朝此發展以達互補，幾乎完全依附著全民健保給付項目而變化，日額型醫療保險就是最典型的例子。 後來因為健保的各項給付支出、自費項目愈來愈多後，日額型健康保險已不足填補風險，市場上隨即開始大量出現實支實付的醫療險保單，以補足健保無法兼顧的風險缺口，成為商業健康保險主要設計的主軸方向。
2021年6月1日 · 2021 年 6 月 1 日. 0. 691. 金融科技的時代已經到來，在未來一定會有更多的服務和作業流程，不再需要透過人力來完成。 先前在第四屆保險行銷創世紀盛典IMCC的演講會議上，財團法人保險事業發展中心董事長桂先農提到，保險市場面臨的6大挑戰，其中之一便是金融科技浪潮的衝擊：雖然目前在保險銷售上，仍以實體保險為主，不過我們也看到愈來愈多的交易、服務可以透過線上平臺來完成。 而科技帶來的改變，究竟是衝擊還是機會，我認為其實取決於從業人員的態度及思維。 科技為保險從業人員帶來了便利，我們可以藉由科技省去許多作業上的時間，協助我們變得更有效率。 然而不能因為有了科技，而忽略了溫度的重要性，因為保險屬於無形商品，從業人員圍繞著人生的風險需求提供服務，是客戶與保險之間的重要橋樑與媒介。
