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  1. 2023年3月1日 · - 2023 年 3 月 1 日. 0. 2517. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 現行保險公司的資產部分,已按照國際財報編製準則IFRS 9執行,簡單來說,目前保險公司將資產投資在市場上,除了一些特殊的考量外,理論上都會用「公允價值」來評估,因此資產便會隨著市價價值的起伏而波動。 而在負債層面,理論上也應該與資產一樣有相同的衡量標準,如此保險公司才能在資產與負債上進行更精準的匹配,但因為技術上的原因,負債部分無法與資產同時採用相同的標準,因此必須等到2026年,新的負債衡量制度IFRS 17上路,屆時保險業的負債與資產會採一致的評量基礎。

  2. 2020年6月1日 · 當業務人員創造出自己的銷售SOP,銷售就是一件很自然的事情。. 業務人員可以運用「人生圖──3大階段、4大問題」,闡述每個人都會面臨到的人生3大階段及4大風險,用這樣的概念讓客戶知道自己為何需要購買保險?. 透過互動瞭解客戶的恐懼,業務人員所 ...

  3. 2019年12月1日 · 方法1充分瞭解客戶. 所謂「知己知彼,百戰不殆」,若對敵我雙方的情況都能瞭解透徹,打多少次仗都不會失敗。 在保險業中,業務人員唯有充分瞭解客戶,才能找準切入點,依據客戶的需求做出合理的規劃,成交機率才會大幅提高。 要充分瞭解客戶的方法有3個: 其一,從轉介紹人處獲得資訊。 如果是轉介紹客戶,那麼在索取轉介紹,要有針對性地蒐集相關資訊,包括家庭結構、收入狀況、興趣愛好等,更真實地判斷出轉介紹客戶需求的保障缺口,瞭解的資訊愈多,後續的拜訪就愈順利。 其二,在日常交流中蒐集客戶資訊。 在日常來往中,所談話題不只是保險,就能從和客戶交流的過程中獲取客戶資訊,為後續切入保險話題做準備。

  4. 2019年8月1日 · 步驟1. 以家庭為單位建立客戶家庭檔案. 以家庭為單位建立客戶檔案,業務人員可以快速瞭解每一個家庭的情況、搜尋某一個家庭的資料。 以手機筆記類APP為例打開APP後的第一層資料夾就能看到每一個家庭的檔案。 一般來說,家庭資料夾以家庭中聯繫最緊密的客戶名字命名,比較方便搜尋。 有多少位家庭客戶,就建立多少個第一層資料夾,便能迅速找到每一個家庭的檔案。 但是當客戶愈來愈多,資料夾也愈來愈多時,這時APP的搜索功能就發揮作用了,只要在搜索框內輸入客戶名字,就可以迅速找到該家庭的資料夾,不同於紙質檔案要從目錄索引查找,非常方便。 以家庭為單位的好處,在於提醒業務人員要有家庭規劃的全知觀點,要為客戶做好全方位的家庭保障規劃,因為任何一個家庭成員遭遇風險,都可能導致客戶家庭的極大損失。

  5. 2018年12月1日 · 陪訪是身為主管的一項重要工作,陪訪主要目的不僅是協助夥伴順利取得客戶信任進而成交保單,更重要的是要讓夥伴從陪訪中學習和成長。. 再者,如果陪訪,主管能對夥伴進行3個後續的輔導和追蹤動作,就能讓陪訪發揮更大的功能:. 1. 發現問題 ...

  6. 2018年6月1日 · 達成目標,再從頭將整個過程推演一次,成為下一階段目標的起點。 你一定沒少制定目標,但你一定發現了目標制定容易,執行卻難的現實。 現在馬上停下腳步,檢視一下自己在目標制定和執行上到底哪裡出現了差錯,就能找到提升業績的有效方法。

  7. 2019年8月1日 · 現在就從「自己」開始改變與做起,帶著保險業務人員的使命感、責任心,發自內心幫助客戶並站在他們的立場著想,循序漸進地與其互動,讓民眾徹底翻轉對保險業務人員的負面刻板印象。. 本文總結特別企劃2位受訪者的論點,到底業務人員如何成功扭轉客戶 ...

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