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2023年8月23日 · 博客. 發布時間： 2023/08/23 13:30. 最後更新： 2023/08/23 17:00. 分享： 打工仔勞碌大半生，都希望可以盡快退休享受人生。 今期你財策劃師的主角，是從事金融業前綫管理工作的Sydney。 今年52歲的他，跟51歲的太太沒有子女，計劃未來兩年內便會退休。 由於不用照顧孩子及家人，夫婦二人需要不多，想了解是否能夠退休後可以維持每月4至5萬元被動收入。 雖然Sydney從事金融業工作，尤其是和投資顧問有關，但他個人對於風險偏向於保守，所以目前的組合只有極少數是屬於進取資產，港股及基金只佔扣除自住物業後的資產值的9.4%，加上MPF也只有22.8%，相反定期存款卻有50.3%。
2024年3月24日 · 美國個人理財專家Anne Lester曾任摩根大通資產管理退休計劃的主管，一度管理規模數十億美元（逾百億港元）的退休金。 然而，她本人在20多歲初入金融界時，是一名「碌爆卡」當作日常的月光族。 Lester的職務和她的消費風格，就是如此矛盾；只是，因着工作的關係，她漸漸領悟到為退休儲蓄雖然困難，但並非不可能成功︰. 當她意識到自己能和其他人一樣努力抵抗物質誘惑時，改變消費習慣就變得容易了； Lester研究出 七招理財方法 ，在開支預算上製造更多「摩擦」以對抗消費衝動，以遏制大花筒的壞習慣。 26歲遇上畢生恥辱. 機場破防崩潰.
2021年9月2日 · 博客. 發布時間： 2021/09/02 17:30. 分享： 距離退休愈來愈近，不少人開始考慮如何配置資產令退休生活更安穩。 今次個案由《富足家庭認證導師》何芷美（Denise Ho）提供。 劉先生過去運用借貸以增值資產，已成功累積一定財富，現階段希望把資產重整，逐步製造每月被動收入6至7萬元，如能達標就考慮提早退休，理想退休年齡為55至60歲。 【50歲夫婦擁逾3000萬資產 提早退休唔憂無錢應諗乜？ ： 按此 】 劉先生現年48歲，從事建造業項目管理及策劃工作，月入10萬元，太太是註冊護士，月入5萬元，育有兩名12歲及10歲的孩子。 家庭開支主要由劉先生負責，太太會支付自己的保險保費及一些瑣碎費用，但毋須負擔雙方長輩生活費。
2023年8月24日 · 「財務自由、提早退休」是每位打工仔女的目標和夢想，但大家數人以為這就是終極目標，因此往往沒有考慮再下一步，原來提早退休對他們的生活造成影響。 來自歐洲工商管理學院（INSEAD）的教授Bala Vissa和副教授Winnie Jiang最新發表一項研究，發現實現財務自由後的生活並不像人們想像的幸福，反而會面對不同挑戰。 這項研究通過採訪已實現財務獨立的成功企業家，發現許多人在日常生活中都遇到了矛盾的情緒，儘管他們感受到快樂和自由的感覺，但他們亦面臨著空虛和焦慮的感覺。 例如當被問到「你在做甚麼？ 」的時候。 其實，跟刻板印象相反，提早退休後的生活並不只有「躺平」，實現財務自由的人往往會繼續工作，選擇從事自己感興趣的活動和項目，從中尋找到生活的目的和意義。
2024年2月28日 · 突然失去定期收入的疑問. 這次諮詢以ZOOM形式進行，之前Candy已經準備了不少理財疑問，希望我能一一解答。 首先，由於Candy是因健康問題而提前退休，預計將來不會有定期工作收入，所以想知道應考慮怎樣的投資計劃，她感興趣的產品包括股票、債券及低風險的儲蓄計劃。 另外，她想了解應投資多少資金在建議的產品中及如何分配。 在以上的建議產品中，合理的預期回報應是多少？ 根據目前及可預見的未來支出，應如何安排呢？ 包括基本生活費、醫療保健需要及對抗通貨膨脹。 Candy對目前香港的政治和經濟形勢感覺不安，想知應否將較多的港元兌換成美元和其他外幣，到未來港元與美元可能出現脫鈎時所帶來的衝擊減少。 如兌換外幣的話，應選擇甚麼貨幣及如何分布呢？
2023年11月16日 · 26歲的美國女網紅Kyla Scanlon也許是Z世代金融專家中最著名的一位，她只使用最簡單的設備與一部iPhone 11手機，發布6到7條講解經濟／金融的短視頻。 她粉絲衆多：YouTube（3.2萬）、Substack（5.1萬）、X/Twitter（16萬），在tiktok更是有16.8萬名粉絲。 網紅標簽下的企業家 彭博是其客戶. 但Scanlon並不願被單純稱作「網紅」，《拜倫週刊》引述她說，「影響力確實是網紅這個詞的內涵，但我不覺得我在影響人們購買消費，我的整體目標是金融教育——幫助人們瞭解經濟。 網紅身分之外，Scanlon亦是一個企業家、一個金融專家，擁有與年齡不匹配的財務頭腦與專業能力。 她創立的公司Bread通過社交媒體的廣告牟利，彭博社是她的客戶之一。
2019年7月17日 · 「Luke Sir」自言並非財經演員，也非專家，不會不停有貼士。 他在其專欄撰文，總結多項退休理財心得，包括如何為自己製造長糧，以及在哪個價位選對高息股。 究竟名嘴曾智華達致財務自由的三大法則是甚麼？ 1.閒錢買銀色債券. 將所有閒錢瞓落去申請銀色債券。 因這是世上極罕有，包保有賺無蝕，賺硬三厘利息的投資！ 2.政府年金求安心. 買年金、求安心。 買的，是政府年金，買100萬元，男性，每月有穩定「收入」5,800元直至離世！ 上限買300萬元，買盡，即月月出糧17,400元。 年紀大，最重要有個經濟上安寧的心。 揸住現金300萬vs一生一世月月有17,400元，我選了後者，因我要終身保障（無人可以承諾你，包括兒女！ ），我成功了。 3.跌市入貨之選.
