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2023年11月1日 · 博客. 發布時間： 2023/11/01 14:30. 最後更新： 2023/11/01 14:31. 分享： 550餘萬便可置業與父母養老兼得？ 32歲長女巧規劃兩代資產. 不少人長大後想搬離家人，感受獨立自由的生活。 今期「你財策劃師」的主角阿晴，是位文員，今年32歲的她，現時跟父母及弟弟同住。 她的理財目標，是期望父母能夠抽到心儀居屋作為退休後的安居之所，亦想為他們安排足夠退休生活費，她自己亦希望可以未來3年內組織自己的家庭，想了解如何規劃。 阿晴閱讀了「你財策劃師」專欄一年多，另外亦在圖書館借讀了我幾本書籍，開始明白理財的重要性，感覺是時候為父母及自己規劃，所以來電郵邀請向我諮詢。
2021年9月2日 · 【背景】 姓名：劉先生及太太. 年齡：同為48歲. 職業：大發展商項目管理及策劃、註冊護士. 家庭：已婚，育有一子一女，分別12歲及10歲. 【現有資產】 港元及外幣存款：100萬元. 強積金累算權益：150萬元. 股票及基金：400萬元. 自住物業：1,700萬元. 自用車位：200萬元. 香港及國內收租物業：3,020萬元. 資產總值：4,170萬元（扣減未償還1,400萬元） 【家庭每月收支】 收入. 每月收入：15萬元. 租金收入：3.88萬元. 開支. 供樓：7.24萬元. 家庭開支：3.6萬元. 個人開支：1.5萬元. 退休金供款：5,000元. 保險保費：1,400元. 【每月結餘】 盈餘：5.9萬元.
2023年3月21日 · 凱易律師事務所 (Kirkland & Ellis LLP)信託及遺產業務合夥人David Handler指出，，一筆過地交托遺產可能是一個錯誤，不是好的做法，更好的選擇是將財產交給一家信託機構，管理去世後的資產或持續投資，再安排日後交給子女或後代。 事先做好溝通 免衝突. 香港不少富有家族，同樣為遺產打官司達逾十年之久，即使立有遺囑，家產爭議仍然不斷。 有時遺囑或生前信託的交代方式可能會產生意料之外的結果，比如，留給某個人或慈善機構的錢要比遺囑人期望的更多或是更少。 如果遺囑或信託協議的內容，不在繼承人的預料範圍之內，後人之間更容易產生矛盾。 洛杉磯的律師弗斯特說，正因為如此，建議客戶應該事先向受益人坦承自己的想法。
2023年4月25日 · 根據書中引述聯邦儲備委員會調查發現，任何收入人群，將財產傳承給下一代人大多數會選擇在繼承人60歲左右。 事實上，一個人從贈予禮物中獲得快樂最多的是在30歲左右，隨著年齡增長，將金錢轉化為愉快體驗的能力會減弱，這也是所謂的「金錢效用」。 書中提到，將錢贈予子女最佳的時間是在他們25歲至35歲之間，太遲無法產生大影響，太早容易浪費錢。 Perkins提到，他的最大原則是在有生之年，將自己的生活體驗最大化，將自己錢在離世前用完，無論是給予子女、給予自己的愛人或是慈善機構。 2.利用理財工具完成目標. 前文提到，在離世前用完自己辛苦賺來的錢，獲得更多生活體驗更有意義。 但很多人會擔心，在還沒有離世之前就已經用完自己全部錢。 作者提到，可以花一些時間來尋找年金，讓自己手中有一些資金緩衝。
2021年9月16日 · 因為疾病或意外的風險隨時都會出現，在三個理財目標中迫切性最高，所以Ellen先和他們分析家庭醫療保障的安排，運用了「四桶金」財富管理框架，來讓凌氏夫婦更容易明白自己的理財需要，這亦配合了不同家庭理財目標，以需要次序制定計劃。
2021年2月18日 · ＝＝＝＝＝＝. 緊貼最精準、最快的財經新聞資訊，立即免費下載使用【 按此 】 欄名 : 綠色投資. 華人置業（00127）宣布，「大劉」劉鑾雄妻子、大股東兼執行董事「甘比」陳凱韻，接替其胞姊陳詩韻，出任集團行政總裁一職。 近年愈來愈多女性入主企業高層，淡化職場性別差異及推動女性領導力是全球企業的大趨勢.
2024年3月29日 · 美國與父母同住成年者創新高. 香港樓價高企數十年，子女成年後仍與父母同住，是迫於無奈的常態。 但在傳統上鼓勵獨立自由的美國，這並非樂見情況。 Pew Research研究 報告 顯示，18歲至24歲的美國人中，目前有57%與父母同住，比例高於1994年的53%。 72%與父母同住的年輕人仍以某種方式為家庭經濟作出貢獻； 65%表示會支付雜貨或水電煤等家庭開支； 46%支付租金或抵押貸款。
