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2023年11月1日 · 我年輕時聽過一句名言：「努力工作賺錢，就是為了提早退休為自己贖身。 」民眾準備退休的年齡層不斷提前，儘管勞退法定年齡往後延長至65歲，仍然無法抑制人心渴望擺脫工作束縛，嚮往自由的心。 民眾平均壽命愈來愈長、銀行利率卻愈來愈低，許多想退休的人不免擔心退休金不夠用，而遲遲不敢離開職場享受第二人生。 其實，若提前在40歲規劃部署投資型保單，是最恰當的時機點，相對於風險性資產，投資型保單是進可攻退可守的資產。 我認為可以買一份配息型的保單，安穩照顧自己的下半輩子。 且務必把這一筆金額視為保額來看待，不僅可以配息，亦能節稅以照顧到下一代。 問題是多少的保額算足夠呢？ 我認為資產減負債後得到的淨值數字，再加上你預留給自己養老或遺愛人間的金額，這個金額即是你應該設定的保險金額。
2023年11月1日 · 第2層則是醫療通膨持續發生。 根據行政院主計處統計的消費者物價指數分類中，醫藥保健類在過去10年裡年年增長，且這已經是考慮進臺灣民眾享有健保後的數字，要是退休後，需要使用更先進、更貴的自費醫藥，實際金額恐怕遠超民眾想像。 「醫療保險有一個很實際的問題，就是當你身體健康出現狀況時，你可能不太能夠買到保險。 」為此，當民眾趁著年輕時及早規劃，可以因為醫療行為發生機率較低，享有較低的費率。 而在醫療通膨持續發生的情況下，及早投保也能以較低的成本享受相同的保障。 建立正確心態，善用複利效應累積退休資產. 「您認為，需要準備多少退休金才能退休呢？ 」只要走上街採訪民眾，就會聽見每個人的回答都不盡相同，有人認為500萬元就足以支應退休生活，卻也有人將退休金的需求喊上2,000萬元。
2021年1月1日 · - 2021 年 1 月 1 日. 106898. 0. 日本趨勢專家大前研一曾說，為了擁有一個愜意的退休生活，人應該培養20種興趣，如志工活動、養生保健與蒔花弄草等，好豐富增彩自己的退休生活。 但發展興趣之前應該還有一項基本功夫怠忽不得，那就是認真工作嚴肅理財，讓自己免於成為日本作家筆下的「3窮」：收入貧窮、存款貧窮、人際關係貧窮的「下流老人」，如此才有餘裕享受大前研一所稱的20種嗜好：10種室內、10種戶外、5種獨樂、5種眾樂的「天天星期天」的榮退時光。 今天臺灣的嬰兒潮世代比起上一代父執輩，大概多了10多年的「後人生」，後人生愈長代表長壽風險（資產用罄的風險）就愈高，代表嬰兒潮以下世代需要更多的財務準備，以因應相對較長的後人生階段。
2019年9月1日 · 904. 退休究竟需要準備多少錢才足夠？ 還需要考慮哪一些方面的問題？ 這些問題的答案因人而異，必須從退休年齡、平均壽命、健康情況等考慮，若以現值計算每年需要的費用，當然是愈早開始準備愈好，進而養成一種習慣，把一定資金放在退休帳戶內。 來自香港友邦保險S-CAN區域分區經理蔡榮躍，在和客戶討論及規劃退休生活，會從各層面仔細討論評估，除了給予保險理財規劃，也給予正確的觀念和提醒。 老有所醫：退休後要思考的大事. 談到退休，除了大家認知的金錢外，健康、退休生活的預設和想像、居所及伴侶等都是重要因素，其中金錢和健康是2個最重要的因素，缺一不可。 倘若及早規劃及正視退休生活，再檢視自己的收入和需求，就不難發現退休離我們其實很近。
2018年5月1日 · RFC會員沈俊煒分享一個在資本市場屢有斬獲的富二代其家庭保障規劃的案例。 一、 客戶情況. 家庭情況：孫先生，30歲，企業主；孫太太，30歲，財務總監；2人育有一子，4歲，就讀幼稚園。 雙方父母都還健康，有較高且穩定的收入，基本上不需要孫先生夫婦照顧。 資產狀況：孫先生經營一家外貿公司，流動資金大約200萬元（以下幣值皆為人民幣）；不出租的房產大約3,100萬元：一套市值1,600萬元的別墅，一套市值1,200萬元自住型套房，一套市值300萬元的學區房；可出租房產是一層商務大樓，市值大約800萬元。 夫妻倆各有一輛車，價值分別約為160萬元與140萬元，共約300萬元；股票市值大約2,700萬元。 另外，孫先生投資了300萬元在2家公司，一家還在草創階段，另一家是成熟企業，每年有分紅。
2019年10月1日 · 107238. 長壽風險、社會福利給予的保障變少，以及「投資報酬率偏低」等，綜合起來都在告訴我們面對退休生活，需要有一個完整的退休理財及退休保障的規劃。 「高齡化」幾乎是每一個已開發國家皆會面臨的人口結構轉變歷程，轉變的歷程較長，可以從容面對、從長計議；轉變的歷程若是過短，就很有可能在還來不及認知長壽風險的狀況下，引發出更多風險。 依照內政部統計，臺灣二 四年的老化指數（65歲以上老年人口與14歲以下幼年人口的比值）為49.02，即是老年人口僅為幼年人口的一半，然而這項指數在二 一七年已突破100，即指老年人口的增加速度遠遠超過新生兒的增加速度。
2020年10月1日 · 1886. 我們都期待擁有一個美好人生的下半場，但許多人往往因太晚開始或缺乏完善規劃而徒留遺憾。 認證退休規劃師（ChRP）能協助我們提早瞭解並做好退休規劃的準備，讓一生無憂，且更精采，其使命為：「提供優質退休規劃，成就圓滿人生。 保險行銷集團成立至今，已經在行業深耕37個年頭。 這37年始終秉持著 「為提升世界華人金融保險從業人員的專業素養、形象與社會地位」 為使命，一代一代不斷地努力，無論是在會議、培訓抑或是在出版等，皆積極努力推動行業進步。 目前持續推動的3大培訓證照課程，分別是國際認證財務顧問師（RFC）、認證退休規劃師（ChRP）、認證家族財富傳承規劃師（CFWP），其中，透過ChRP認證退休規劃師的課程系統，能幫助客戶量身訂作其退休保單規劃。
