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2023年12月1日 · 263. 0. 科技到底是助力還是大敵？ 這樣的話題多年前就已經吵得沸沸揚揚，近來因為AI技術的進展、ChatGPT的興起，又再次成為熱門議題。 而無論是各方保險菁英，或者是金融科技相關的專家學者，他們都認為──只要用對方法，科技一定會是業務員的經營助力。 臺灣科技大學管理學院專任特聘教授盧希鵬，是臺灣電子商務專家與資訊管理學者。 在2023國際龍獎IDA年會全球峰會暨第六屆保險行銷創世紀盛典上，他從目前最受熱議的AI：ChatGPT切入介紹，讓看似高高在上的AI技術成為你展業的一對翅膀。 AI的發展程度已超乎許多人的猜想. 現在的AI發展到了什麼樣的程度？ 盧希鵬向ChatGPT提出了幾個中文托福測驗的題目作為舉例，各位也可以試著自己解答之後再繼續閱讀下去。 客服小姐：先生你要幾等座？
2024年3月1日 · 方法1 假設同意法. 經過前面的一系列工作，業務員對客戶的經營已到了促成階段，不少人在此時會假設客戶已經同意成交，引導客戶填寫投保的基本資訊，如詢問客戶「請問您的受益人是誰？ 」、「請問您喜歡年繳還是月繳？ 」、「請問您的健康狀況如何？ 」等問題。 這些常見的做法雖有助於引導客戶成交保單，但客戶聽多了，也會不容易被打動。 面對這樣的情況，業務員可以轉換思維，從強調保單利益的角度著手促成。 例如，客戶在同意成交之後，將獲得怎樣的保障、享受哪些服務、能為家庭解決什麼問題等。 當這些美好的景象在客戶的腦海中浮現，客戶就會希望更快擁有這些權益，讓自己和家人安心，作出購買決定也就更容易了。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌419期──
2021年6月1日 · 可嘆害群之馬任何行業皆有，然而保險不同於其他商品，但願從業的同仁莫以業績為導向，作出損害顧客權益也損及自己職業道德的事情。. 職場倫理道德唯有良善的從業心態能加以規範，狹義的說是對前輩同行的尊重，廣義的說是對客戶權益的維護。. 業績是 ...
2023年12月1日 · 業務員就要懂人心、人性，並在平日裡多積累一些有場景感的面談素材，以及勤加 鍛煉語言表達能力。 1. 觀察、瞭解客戶的背景與需求 要讓你的話語打動客戶的內心，首先就要瞭解客戶。客戶的身分背景是什麼？他們存在哪些需求？在這些 ...
2023年8月1日 · 我曾經在臺灣出版過微軟創辦人比爾．蓋茲的一本書《數位神經系統》（THE SPEED OF THOUGHT：Using a Digital Nervous System），那是一個痛苦的經驗，到現在我回想起來仍心有餘悸。 這本書是比爾．蓋茲親筆寫作，在談判版權時，我從幾萬美元開始出價，這已是我當時未曾歷經過的經驗。 但是微軟的人告訴我，他們公司的財務報表是以百萬美元為單位，因此幾萬美元這種數字在財報上會被省略，因此希望我們提出一個在財務報表上能被顯示的數字，那就是50萬美元，在報表上會用0.5來呈現。 聽了這話，我幾乎昏倒，我怎麼可能出到50萬美元的預付版稅？ 在只有2,000多萬人口的臺灣市場上，這幾乎是我完全沒有把握的生意。
2021年2月1日 · 2021 年 2 月 1 日. 0. 2295. 人生有3大風險──走太早、活太久、走不掉。 保障型保險能將風險落實為數字，這個數字代表的不單單是金錢的價值，還涵蓋了一個人對於生命所能盡到一切極致的愛與責任。 壽險公會理事長黃調貴於2021年新春展望時，針對未來壽險業務人員的前景抱持樂觀看待。 他指出去年雖因新冠疫情的影響及「壽險死亡保障門檻比率」提高等法令調整，保險公司及業務人員都面臨新的衝擊與挑戰，但對於業務人員來說，也產生新的契機──民眾在疫情蔓延之下，更逐漸深思風險保障的重要性，對於保障型保單的接受度亦大大提高。 「整體保險業內外，都比以往更加重視回歸保險的本質，也就是保險保障。 保險的本質：保障.
2019年1月1日 · 4大發展機會. 持續關注金融科技改變商業競爭模式的衝擊. 展望二 一九年市場發展機會，許妙靜點明以下4點： 1. 因應高齡化與少子化趨勢，預期繼續加大銀髮族群的商品銷售力度。 2. 因應年改政策定案，可切入退休族群的市場經營。 3. 聚焦經營客製化市場，如提升高端醫療品質保單商品。 4. 因應投資型商品市占率逐年成長，進一步多元化發展此類商品內容。 由上可知， 商品面建議可多加發展小眾市場（如高資產客戶）的商品，另因應人口老化趨勢，應更加著重醫療與長照保險商品；營運面，公司應更善加運用大數據，精準掌握客群需求；以及運用分群培訓，提升業務人員的專業能力；更甚者，公司可以建立如法律、稅務、信託與資產規劃等專業諮詢的服務機制，協助業務人員妥善經營目標或高資產客群。 除了機會外，同時也伴隨著挑戰。
