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  1. 2019年8月1日 · 換位思考,將心比心,翻轉客戶的評價 通過 Advisers財務顧問雜誌.com - 2019 年 8 月 1 日 1 1413 在臉書上分享 鳴叫的Twitter 身為壽險顧問必須「自己先相信保險」,才會瞭解保險的特別,與其他行業的業務人員本質上存在著差異,一旦自己以身為壽險 ...

  2. 2024年1月1日 · 我認為保險公司將來開發的商品方向,以及在市場上主要銷售的商品會有5大走向:1.高CSM(合約服務邊際)、2.低資本耗損、3.保證少、現金流短、4.資產負債易匹配、5.非投資成分(投資成分少、儲蓄比重低)。 保險公司販賣愈多高CSM的商品對於未來財報上的獲利表現愈有幫助,不過這樣高獲利的商品,往往銷售的難度也會更高;未來ICS 2.0上路後,嚴格的資本要求會增加保險公司的資本負擔,低資本耗費的產品,如短期低保證、投資型保單等,能降低資本負擔;資產負債易匹配的商品則有助於提列資本及避免財務波動,如外幣保單;而由於將來保險公司透過保單收取大量的現金,作為儲蓄使用而非風險移轉,對於收入及績效不會帶來幫助,因此會聚焦在開發非投資成分(投資成分少、儲蓄比重低)的保單。

  3. 2021年8月1日 · 那些商品當然是最好的,無庸置疑,但是它們就像瓶昂貴優良卻不對症的藥物,當然沒人買單,即使客戶基於禮貌聽完我說的話,但可想而知,接下來就是「太過昂貴」或者「我不需要」等拒絕的理由了。 試想一下,如果我的客戶還沒有結婚,我卻向他推薦教育基金計畫,會有什麼結果? 這就好比將一架飛機賣給沒有飛行執照的人,這聽起來可笑,但它正是過往培訓方法所容易造成的問題──我們太過專注於商品的銷售,因為講商品是最容易的事情。 ⠀⠀⠀⠀⠀. 需求分析式銷售,好像沒有那麼好用. 後來,我開始學習新知,獲得了許多證照,也學會了需求分析。 為了表現專業,我穿上3件式的西裝,帶著黑色的文件夾,裡面裝著各種文件以及蒐集客戶資訊用的問題,特別是後者,為了盡可能蒐集詳細的資訊,我準備的問題文件是有12頁之多。

  4. 2023年3月1日 · 480. 在經歷過新冠疫情後,我發現不光是健康方面的意識,客戶的想法及市場環境也受到一些改變,而這些情況與問題將會對財務顧問及客戶在未來一年中產生重大的影響,我總結出以下3點:. 1.客戶開始花他們沒有的錢. 在新冠疫情過後,許多客戶突然意識到 ...

  5. 2017年2月1日 · 但在IFRS9新制架構之下跟舊制最大的不同是其已經沒有了自動歸類的彈性而是利用2個嚴格的標準來評估——現金流量測試經營模式測試來決定是用市價來評價還是成本來評價

  6. 2024年3月1日 · 在接軌會計制度(IFRS 17)後,保險負債的評價會反映現時利率水準(波動),資產需與保險負債的特性匹配,才能降低損益與淨值的波動。 而清償能力制度(ICS與RBC)則是為了衡量公司因應重大事件和損失時的能力,來判斷公司是否有足夠能力履行給保戶的承諾。

  7. 2022年12月1日 · 網路訂購:保險行銷網 https://shop.advisers.com.tw 電話訂購:台北 (02)2792-8557|台中 (04)2254-8325|高雄 (07)222-3096 門市訂購:台北門市(台北市行愛路78巷28號2樓之1)|台中門市(台中市市政北二路282號5樓之7)|高雄門市(高雄市民生一路56號21樓