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2020年5月18日 · 如獲得僱主／政府（持續進修基金）或其他人／機構發還全數或部分學費，只可以在報税表上填寫你實際支付的學費 個人進修開支必須在付款的課税年度申請扣除
2024年4月30日 · 基金銷售佣金（又稱尾隨佣金、後續佣金、後續費用）： 該費用是基金公司持續需要支付予分銷商的佣金，只要客戶持續持有基金，分銷商便可持續收取這筆佣金。一般來說，基金公司會從其管理年費中撥出一部分用來支付該筆費用。
2023年9月18日 · 撒瑪利亞基金是為符合特定臨床準則及通過經濟審查的病人提供經濟援助，以應付一些治療過程中需要的開支，避免病人因經濟問題而錯過任何必要的治療。Bowtie為你一文詳述基金的申請資格以及手續（附計算機連結），並詳盡列出資助藥物名單。
- 越早建立越好（複息的威力）
- 分散投資
- 適時調整資產配置
- 保持每月淨現金流
- 做好財務風險管理
曾聽說過複息是世界第八奇跡，更令我驚訝的是，這句話或許出自偉大的物理學家愛因斯坦。對數學如此精通的他，會說出這一句話，是因為複息確實能改變人的命運。 假如每月儲蓄$1000，如是這30年，本金只是$36萬，而這大概是大多打工仔都有能力做到的事。但只要這30年，能保持5%的年回報，30年後便能獲得約$83.2萬。如果投資回報更為理想，能達到9%的水平，同樣$36萬的本金，更會滾大至約$184萬，足足升值了5倍有多！ 但假如延誤了儲蓄和投資的習慣，在退休前10年，才每月加額儲蓄$6,000。現在即使本金翻倍至$72萬，以及能達到9%的高水平年回報，10年後也只增值至約$116.9萬，總回報大大縮水了。這個簡單例子，足以說明複息的威力，比起本金大小更為重要。
要讓資產持久地增值，或是保持合理的被動收入，首要條件是該投資項目，能經歷時代的考驗，資產價值不會隨時間流逝而萎縮。可是「人無千日好，花無百日紅」，即使再強的企業，也未必能夠在時代巨輪下屹立不倒。要避免單一投資帶來的風險，最簡單的對策就是分散投資，即是把資金分散至不同的資產及投資項目，這樣即使遇上一間企業倒閉或一隻股票停牌的風險，也能保住其餘大部分的本金。 在我以前理財的客戶當中，就有一位退休長輩，非常相信自己的眼光，把大部分的退休積蓄，投資至一隻個股中。他甚至在股市跌市時，提取了交給我管理的基金計劃的價值，趁低吸納那隻個股。不幸的是，該個股後來繼續大跌，甚至一直停牌。最後這位長輩，不得不在六十多歲的高齡，重投職場賺取生活費。
投資世界受到經濟週期影響，而不同國家、行業及資產類別，也會有跑贏和跑輸大市的時間。假如能夠在數十年的投資生涯當中，慢慢領略到當中規律，適時調整資產配置，便有機會減低資產大跌的機會，長遠來說能大大提升總回報。
很多人在投資時，只注重投資方面的細節，而忽略了自身的理財狀況。投資增值或取得利息回報，往往需要投入以月甚至年計的時間；可是假如自身理財出現問題，在入不敷支的情況下，或會導致資產未能創造出可觀回報之前，便得強制賤賣以應付生活費的缺口。 在我自身的投資和理財經驗，保持每月淨現金流，不單是健康理財的習慣，還是為個人投資創造良好條件的重要法則。
投資就像足球場上的進攻球員，而保險就像防守球員。再強的進攻，也必須要配上合理的防守，才有機會在持久戰中勝出。只要用5-10%收入做好風險管理，就能避免我們的投資在大獲全勝之際，會被意外和疾病這些奇兵突襲，而被迫贖回所有投資，陷入一鋪清袋的無奈局面。
2024年2月27日 · 講區別前，我們了解一下什麼是CSR (Corporate Social Responsibility)，中文為企業社會責任，指的是企業為確保公司以道德的方式實施可持續性的戰略；而ESG不同地方在於，它分別以環境、社會及管治這三種角度去衡量公司整體的可持續性的水平。 萬言認為，簡而言之，CSR強調框架，ESG強調水平。 ESG 投資的規模有多大？ 截至2024年1月初，根據彭博報道，全球的ESG投資規模達30萬億美元。 當中，ESG投資最大的地區是歐洲，規模達14萬億美元；美國方面的ESG投資規模則為8萬億美元；而據商道融綠數據，截至2023年第三季末，中國ESG投資規模亦達到33.06萬億元人民幣，按1美元兌7.2在岸人民幣價格換算，即約4.6萬億美元。
2024年4月8日 · 推動 ESG 可持續發展. 1. 彈性上班時間. 要數打工仔最渴望嘅福利，彈性上班時間必定榜上有名。 經歷了幾年疫情的 WFH 熱潮，許多打工仔早已習慣了混合工作模式，工作場所也不再局限於辦公室。 不少企業仍然保留一定的彈性上班安排，方便員工更靈活安排好自己的工作和生活。 2. 有薪假期. 根據《僱傭條例》，只要僱員按連續性合約受僱滿 12 個月，便可享最少 7 天的 有薪年假 ，但所謂福利，公司自然應該要比法定最低要求更上一層樓。 在基本有薪年假之外，部分公司會提供額外的有薪假期，甚至是生日假、 家庭關懷假、 節日特別安排等，讓員工們在工作之餘好好休息，與親友共度重要時光。 3.
2023 年底，Bowtie 聯同 ESG Matters 及黑暗中對話（香港）基金會在香港進行了一項調查，評估不同行業的中小企在 ESG 社會層面的表現。 透過此次合作，我們期望鼓勵更多企業優先考慮員工的福祉，並投資於全面的培訓計劃，共同建立健康、可持續的工作環境。 歡迎閱讀完整報告，詳細了解本地 ESG 趨勢，以及 Bowtie 的企業健康方案如何助你實現更可持續的未來。 立即下載. 調查報告重點. 總體而言，香港的企業在調查結果顯示本港的公司在社會層面績效的表現良好，普遍願意投放資源在員工福祉上，致力締造一個安全、友善的工作環境。 86% 受訪者表示，公司針對 職場欺凌和騷擾 採取了 零容忍政策 。 81% 受訪者表示，公司有為員工提供 靈活工作時間 。
