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2023年9月1日 · 具體來說,當客戶解約時,蕭人豪會帶客戶回憶當初簽約時的情境,並向客戶詢問:當初是為了照顧家人而購買保險,這項需求現在消失了嗎? 如果還沒有消失,您遇到了什麼更急迫的狀況,是我可以協助處理的呢? 只有找到客戶取消保單的真正原因,才有可能進行處理。 不過蕭人豪也強調,當客戶堅持解約時,也不要過度挽留,保持好關係才能做後續的經營。 面對「不斷的拒絕」時,蕭人豪建議業務員應該將「拒絕」理解為「下一次的開始」。 當業務員遭到拒絕時,要同時找到幾個問題的答案:他為什麼拒絕?
2022年4月1日 · - 2022 年 4 月 1 日. 0. 1587. 從數據上來看,民眾的保險觀念似乎有些改變,從以往買保險留愛給家人,轉為傾向於把保險用在自己身上。 為什麼會有這樣的現象? 民眾該如何配置符合自身需求的保險商品? 未來保險商品發展又將朝什麼方向前行? 根據保發中心2021上半年度調查,臺灣上半年保單解約金達4,277億元,創下同期歷史新高,更占上半年保險總給付額的44.39%(上半年度總給付額共9,634億元),另像是月月領、年年還本的生存還本金,上半年給付金額也高達1,445億元,亦超過2020年同期數值約20%。
2020年12月1日 · 大約在客戶確診前4個月時,他曾經動念想要解約這張保單,因為曾有其他家保險公司的業務員,希望這位客戶將現有保單解約,轉向其投保終身醫療險。. 但考量這位年輕客戶才剛出社會幾年,經濟能力有限,吳錦惠當初替他規劃保單時就已經評估過客戶現時的 ...
2020年5月1日 · 明定保險業及其招攬人員不得勸誘客戶解除或終止契約,或以貸款、保單借款繳交保險費,且規定當保險業務人員推介客戶申辦貸款,並同時於前後三個月內對同一客戶招攬保險商品,不得收取或給付推介客戶申辦貸款之報酬。 3. 對高齡客戶銷售過程錄音、錄影措施. 保險業銷售各種有解約金之保險商品(不包括小額終老保險、團體年金保險及保險期間在三年以下之傷害保險)予70歲以上客戶,應經客戶同意後將銷售過程以錄音、錄影或以電子設備等方式保留記錄,並應由適當之單位或主管人員進行覆審,確認客戶辦理該等商品交易之適當性。 4. 銷售後電話訪問確認措施.
2024年1月1日 · 0. 彭金隆. 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數,目前整個產業所面臨問題的核心,與2002年前後市場利率大幅降低,並長期持續維持低利率有高度相關,保險公司為填補過往利差損,經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構,當壽險業開始習慣長期低利率的環境時,在2022年美國聯準會啟動暴力升息後,立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險,也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升,對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。 在過去低利率環境,利差損主要因為是銷售利率保證過高的商品,保險公司策略就是透過更多海外長期投資收益,弭補高利保單所造成的利差損失,但是這樣的經營脈絡是奠基在低利率持續且利率相對在比較穩定的環境假設下。
2018年9月1日 · - 2018 年 9 月 1 日. 0. 993. 香港與臺灣退休金制度不同,收入水平與環境也不同,造就了與臺灣大不相同的退休準備習慣。 二 一八年國際龍獎IDA傑出業務白金獎得主吳宏洲,抱著永不言退的精神,為客戶做好最適合的退休理財與保險規劃。 相較於臺灣行之有年的三層退休金結構,香港的退休金制度就簡略許多。 早年是由各公司為員工存款準備一筆錢,稱之為「公積金」;二 年後香港特區政府通過法案強制執行,並有規定提撥比率,稱為「強積金」,這是香港目前僅有的公有退休金制度。 除此之外,還有尚在研議中的長者年金制度,因此香港民眾自行準備退休金的意識相當普遍。 香港保誠保險資深區域經理吳宏洲認為,退休是心理的隘口,除了健康以外,心理的調適也相當重要。
2019年9月1日 · 網路訂購:保險行銷網 https://shop.advisers.com.tw 電話訂購:台北 (02)2792-8557|台中 (04)2254-8325|高雄 (07)222-3096 門市訂購:台北門市(台北市行愛路78巷28號2樓之1)|台中門市(台中市市政北二路282號5樓之7)|高雄門市(高雄市民生一路56號21樓