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2024年1月1日 · 2024 年 1 月 1 日. 744. 0. 彭金隆. 政治大學商學院教授兼任教學副院長. 「利率」一直是臺灣壽險業經營上相當關鍵的變數，目前整個產業所面臨問題的核心，與2002年前後市場利率大幅降低，並長期持續維持低利率有高度相關，保險公司為填補過往利差損，經營主軸改為重利差益而輕死費差的營運架構，當壽險業開始習慣長期低利率的環境時，在2022年美國聯準會啟動暴力升息後，立刻讓保險公司學到利率波動可以帶來的巨大經營風險，也讓業者對利率的敏感度和警覺度大幅提升，對資產負債管理的看法也有了重大的轉變。
2024年2月1日 · 周鈴雅經理有位女性客戶再婚，對象同樣在之前有過一段婚姻，當時她曾提醒客戶應該將先生的保單拿出來檢視，這位女性客戶則是基於一些考量，認為這個環節不是很重要而拒絕。 之後過了約莫一年，客戶先生因為工安意外而過世，才發現身故受益人填寫的是先生的前妻。 同時在檢視保單也要確認地址是否能聯繫到客戶，有時會因為客戶搬遷等因素而使得通知單、繳費單等單據無法收到，若是因此沒有繳納保費造成保單停效就等於暴露在風險當中；同樣的，繳費方式亦需要進行確認，避免如信用卡過期、遺失而未主動通知保險公司，一樣會造成保單停效。 其他如被保險人換工作也需要變更職業類別，若是工作性質與型態落差太大，可能也會造成理賠範圍或金額的不同；又或是體況不同也會影響保費多寡及除外責任等。
2023年7月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2023 年 7 月 1 日. 0. 758. 今年38歲的南山人壽元捷通訊處處經理高翊紘，談及對Z世代的特質和領導時坦言：「這不是一個很容易的課題，因為我們很難找到一個年份，就將族群的特質隔開。 」在平均年齡不到30歲的元捷通訊處，世代間的性格就好比光譜般，既有世代融合的特質、也有各自獨特之處。 在元捷通訊處，夥伴年齡恰好交界於Y世代（1980年後出生）和Z世代（1997年後出生）間，換算成年齡，夥伴年紀皆約莫落在20、30歲。 而在通訊處裡最年長的高翊紘處經理，就像大家的兄長般地照顧通訊處的年輕夥伴。 問起高翊紘，Y世代和Z世代之間，究竟有哪些共通的特質？ 又該如何與夥伴共同扶持、成長，才能打造出一個高向心力的團隊？
2023年9月1日 · 在蕭人豪的從業經驗中，曾遇到過幾次客戶解約的經驗，探究原由，多半是看見了「更吸引人（如虛擬貨幣、股票等高報酬標的）」的標的，希望將資金轉移以獲取更大的報酬；為了將保險解約，客戶甚至會否定過去簽下保單的理由，而這無疑也形同拒絕了業務員當初的規劃和努力。 或者遭到市場上其他業務員用不當比較，甚至誤導的方式搶單，做正確的事情卻被誤解而感到委屈。 第3點，不斷遭受拒絕。 投入市場的業務員，詢問了100名客戶，甚至有可能遭受101次拒絕，如果不斷遭受拒絕，不僅保單難以銷售，自信心更會受到打擊，最後懷疑行業、商品和自己的價值。 總而言之，無論是缺乏名單，抑或是解約和拒絕等問題，背後都隱含著「努力沒有得到回報」或「價值沒有得到重視」的核心議題，若沒有妥善處理，夥伴很容易陷於挫折情境中，難以前行。
2023年4月1日 · 「我知道您為什麼這麼想。 因為身處科技時代，科技佔據了我們的生活，改變著周圍的一切事物。 第二步：提問＋解決方案. 「但是為什麼我們仍需要線下購買保險？ 仔細想想，現在如此多疾病檢測網站，只要我們上網搜尋，然後簡單地輸入病症，就能查到自己可能得了什麼病。 但網路並不能取代一份職業。 網路只是讓您更容易獲取資訊，但無法取代專業人士的價值。 「如果您在網路上查到自己的症狀疑似為癌症，是否依然會去醫院檢查，並獲得適合的治療方案？ 同樣的，財務規劃也是如此。 「對於一些基本且短期的產品，如車險、旅遊險，如果您堅持要在網路上購買，我沒有意見，因為它們是相當基本的產品，我們稱之為一般產品。
2023年12月1日 · 263. 0. 科技到底是助力還是大敵？ 這樣的話題多年前就已經吵得沸沸揚揚，近來因為AI技術的進展、ChatGPT的興起，又再次成為熱門議題。 而無論是各方保險菁英，或者是金融科技相關的專家學者，他們都認為──只要用對方法，科技一定會是業務員的經營助力。 臺灣科技大學管理學院專任特聘教授盧希鵬，是臺灣電子商務專家與資訊管理學者。 在2023國際龍獎IDA年會全球峰會暨第六屆保險行銷創世紀盛典上，他從目前最受熱議的AI：ChatGPT切入介紹，讓看似高高在上的AI技術成為你展業的一對翅膀。 AI的發展程度已超乎許多人的猜想. 現在的AI發展到了什麼樣的程度？ 盧希鵬向ChatGPT提出了幾個中文托福測驗的題目作為舉例，各位也可以試著自己解答之後再繼續閱讀下去。 客服小姐：先生你要幾等座？
2022年10月1日 · 對環境敏感，尋求改變的人 | Advisers財務顧問雜誌. 文 何飛鵬. 通過. 何飛鵬｜自慢人生塾. - 2022 年 10 月 1 日. 451. 0. 城邦出版集團首席執行長、商周出版發行人、 保險行銷集團集團發行人暨總編輯。 環境是人生最大的變數，人不可能改變環境，只能應變，因此，覺察環境的變動及早因應，是逢凶化吉的法則。 我對環境的變動極其敏感，對任何變動我都會推測其未來發展，然後再決定我個人如何因應，我人生幾次重大的抉擇，都與外在環境有關，事後也證明我的抉擇是對的。 人一定要對環境敏感，不斷尋求改變. 我的一生都隨時保持對環境的變動，保持高度的敏感，並積極求新求變。
