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2024年1月31日 · AI強積金顧問以3步運作. 李微儀提到，積金局公佈資料顯示，2023年強積金基金平均回報為3.51%，惟市場回報最高 （38.7%）和最低（-20%）的基金之表現差距可高達58.7%，反映成員有需要在多變的投資市況下能夠定時審視、適時選擇合適的強積金投資組合。 她表示，AI顧問MARIO將經以下 3個步驟為成員提供投資建議 ： 1. 揀單： 簡單回答6個問題，AI顧問即可成員整合成員風險承受能力、個人投資目標、投資知識及財政狀況等因素，度身提供強積金參考投資組合。 2. 智能導向： 在制訂參考投資組合期間，AI顧問會利用市場大數據分析和人工智能進行演算， 迅速分析複雜的數據和市場資訊。 3.
2024年3月3日 · 富達近日發布《退休儲蓄的4條規則》（4 rules for retirement savings）研究報告，根據4個關鍵指標︰年度儲蓄率、儲蓄因素、收入替代率和潛在可持續的提款率，分析並確定了退休儲錢指南。 儲蓄在退休後可以用來支付什麼費用？ 對大多數人來說，退休金將為退休後提供收入基礎，其餘則來自儲蓄。 富達估計，在扣除退休金後，儲蓄金額需要達到取代退休前收入的至少45%。 不同時期應該為退休準備多少儲蓄？ 建議到30歲時將儲蓄目標設定為當前收入的1倍，到40歲時設為3倍，到50歲時設為6倍，到60歲時設為8倍，到67歲時設定為10倍。 每年應儲多少錢？ 建議在工作時每年至少存入稅前收入的15%，包括退休金自主供款和僱主供款。 該如何維持退休儲蓄？ 提款太多有耗盡資金的風險。
2019年3月14日 · 強積金的「強制性」常引來打工仔批評，BCT銀聯集團董事總經理及行政總裁劉嘉時認為，投資市場在這19年經歷不少大風浪，如2008年的金融海嘯，或多或少會影響打工仔對強積金的信心。 但在近年，打工仔眼見強積金累積下來開始見成果、有回報，對投資強積金的態度愈趨正面。 據積金局去年的統計數字顯示，強積金帳戶人均有19.7萬元。 電子化有望帶動基金減費. 積金局正開發強積金電子中央平台「積金易」，希望減低受託人管理強積金時的行政開支，方便打工仔管理帳戶。 劉嘉時坦言，在「積金易」正式啟用之前，公司需準備額外的工夫，包括開發公司應用程式及鼓勵僱主使用電子平台等，都會增加短期的行政開支。 但長遠而言，電子化能減低紙本的行政開支，強積金帳戶的數據能集中處理，相信有望帶動基金減費。 增自願性供款扣稅優惠吸引.
2018年10月9日 · - 香港經濟日報 - 理財 - 個人增值 - D181009. 【KOL排名】本港10大KOL 你識幾多個？ 個人增值. 發布時間： 2018/10/09 18:41. 最後更新： 2019/11/11 10:48. 分享： KOL（Key Opinion Leader）是網絡世界一股巨大的力量，一言一帖的影響難以估計。 每個人對KOL的定義都不同，你以為自己是KOL，定網民未必一致認同。 數據分析平台Cloudbreakr 就以影響力指數及粉絲總數等為KOL打分，近日在娛樂新聞頻曝光的單文柔也擠身本港五大KOL。 以本港十大KOL計，你又識得幾多個？ 根據網紅數據分析平台Cloudbreakr的資料，香港第一名的KOL是Liz 리즈。
2023年11月20日 · 《附屬中介人持續訓練指引》 亦已作出修訂，由2024年1月1日起，附屬中介人每個申報年度的持續專業進修時數由10小時增至15小時，持續專業進修核心活動的時數由2小時增至4小時，並擴闊持續專業進修核心活動的定義，涵蓋有關「道德操守」及「監管合規」課題的活動。 協助防範電話騙案. 有見電話騙案近期屢屢發生，積金局亦向中介人發出 《以自來推銷電話進行銷售的指引》 ，訂明透過自來推銷電話進行銷售的要求和適用措施，冀協助公眾提高警惕，防範騙徒有機可乘。 任何人士必須先向積金局註冊成為強積金中介人，才能從事強積金銷售及推銷活動。 若公眾對中介人的身份有懷疑，可透過積金局網站內的強積金 中介人紀錄冊 核實中介人的註冊情況，以防騙案。 積金局. 熱線：2918 0102. www.mpfa.org.hk.
2023年3月30日 · 個人增值. 發布時間： 2023/03/30 10:28. 最後更新： 2023/03/30 10:28. 分享：. 投資的背後是人，而人的背後是人性，所以投資實際上是一場人性的較量。. 面對瞬息萬變的資本市場，許多傑出的學者也難免在市場中遭遇失敗。. 人性中天然存在著一些對投資有害 ...
2024年2月20日 · 26款基金中有20隻 3年表現跑嬴一次性投資. 基金公會比較以下兩種方式的回報： 開始時即一筆過進行投資（Lump Sum Investing）； 平均成本法（Dollar-Cost Averaging，即強積金採用的模式）。 DCA研究基礎：研究期內每月底供款1,000港元. 若以平均成本法投資，大部份強積金基金類別的1年及3年平均回報均佔優（見上表中粗體）： 截至2024年1月的1年間，在26個強積金基金類別中，平均成本法在17個基金類別中表現比一筆過投資更優勝（見上表中粗體）； 同樣以3年計，平均成本法於20個基金類別中、即接近8成的表現比一筆過投資更好（見上表中粗體）。 平均成本法「跌市時輸少好多」 升市時回報較低. 曹偉邦不鼓勵MPF供款人過度因應市場波動而大幅調整強積金配置策略。
