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  1. 商業戶口開戶 相關
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  1. 銀行 - 維基百科,自由的百科全書

    zh.wikipedia.org › zh-hk › 銀行

    銀行是吸收公眾存款、發放貸款、辦理結算等業務的金融機構。絕大多數銀行都實行部分準備金制度,它允許銀行在向中央銀行交存一定比例準備金後,將剩餘部分資金用於發放貸款等業務。 銀行在發放貸款的同時自然派生出新的存款,使得其具備貨幣創造的能力。 ...

  2. 香港上海滙豐銀行 - 維基百科,自由的百科全書

    zh.wikipedia.org › zh-hant › 香港上海滙豐銀行
    • 歷史
    • 業務
    • 主要附屬公司
    • 外部連結

    鴉片戰爭後,中國外債猛增,亟需一套完善的銀行體系。但當時中國只知錢莊票號,不懂銀行,而外資銀行總部設在英國或印度。這種金融體系,不管誰開一家總部在中國的銀行,都能從清政府身上穩賺。香港上海滙豐銀行由蘇格蘭人、香港黃埔船塢公司第一屆主席湯馬士·修打蘭(蘇石蘭)於1864年在香港發起成立,資本額500萬港圓。最初的發起委員會成員包括怡和洋行之外的15家洋行:寶順洋行(Messrs Dent & Co.,委員會主席)、瓊記洋行(Messrs Aug Heard & Co)、沙遜洋行(Messrs Sassoon Sons & Co)、大英輪船(The Peninsular & Oriental Steam)、禪臣(Messrs Siemssen & Co)、太平洋行(Gilman & Co)、 順章洋行(Messr P Cama Co)等十間洋行。銀行原本的名稱為「Hongkong and Shanghai Banking Company Limited」,是按照英國早年的合股銀行的慣例,以主要業務經營地區來命名,直譯為「香港上海銀行有限公司」,簡稱HSBC。由於當時銀行中文名中多有「匯理」二字,蘇石蘭入鄉隨俗將中文名定為「香港上海滙理銀行」。1866年英文名稱改為「The Hongkong and Shanghai Banking Corporation」,1881年中文名稱改為「香港上海滙豐銀行」,發行的鈔票上由曾國藩之長子、時任清朝外交官毅勇侯曾紀澤題寫了「滙豐」兩個漢字,賜名「滙豐銀行」。「滙豐」這兩個字據說是由華人買辦古應春於測算過筆劃吉凶之後建議的,取其「滙款豐裕」之意。 1865年3月3日,銀行在港島皇后大道中1號創立;1865年4月3日在上海和平飯店底層租了一層辦公室開設上海分行;倫敦分行亦在1865年7月開業;並於三藩市開設代理機構,直到1875年成為提供全面服務的分行。1866年經濟危機,港英政府陷入財務泥潭,滙理銀行為港府提供了10萬港幣的緊急貸款。港府馬上授權了滙理銀行處理香港政府的對外支付,還賜予了發行港幣待遇。擁有發鈔權後十年,滙理鈔票發行量占到四大英資發鈔行的51%,超過擁有30年發鈔歷史的麗如銀行四倍。1866年,滙豐在日本橫濱開設分行,成為日本政府的咨詢顧問。1888年,滙豐泰國分行成立,成為泰國第一間銀行,並為泰國發行首批鈔票。香...

    香港特別行政區

    香港上海滙豐銀行以香港業務為出發點,開業時以當時股東之一沙遜洋行擁有,位於中環域多利街(現銀行街)的域多利大廈作為總部,並取得發鈔權。當時總部位置與現在的所在地相若,並於1886年購入改建為第2代總行行址。1880年代,東藩滙理銀行因錫蘭咖啡失收結業,滙豐取得源自東藩滙理銀行的香港政府的往來帳戶,成為香港的準中央銀行。1872年獲香港政府授權發行1元紙幣,以補充嚴重短缺的1元銀幣。第二次世界大戰之後,滙豐肩負起重建香港經濟的重任。1960年代及1980年代兩次銀行風潮中,滙豐為最後拯救者。 另一方面,滙豐在九龍區興建一座總行作為處理九龍新界區帳戶和服務,九龍旺角彌敦道673號旺角滙豐大廈作為第二總部,除此之外,1999年,滙豐在大角咀的寫字樓建築物群上進駐滙豐中心,滙豐中心共三座,屬於港鐵奧運站物業發展計劃第一期,滙豐中心原址為大角咀碼頭巴士總站,1998年,該寫字樓未命名時,發展商信和集團將該寫字樓以40億港元出售予滙豐銀行,後者將其作為後勤總部(包括:人力資源部、資訊科技部)及把部份原旺角分行部份業務遷入,因而命名為滙豐中心。 自2007年起,匯豐分別於香港將軍澳(2007年...

    中華人民共和國

    中華人民共和國實施改革開放後,滙豐於1980年代重返中國(上海以外地區),亦是中華人民共和國成立以來首間取得內地銀行牌照的外資銀行。 2006年12月11日起,中國向外資銀行開放對中國境內公民的人民幣業務。為配合這項政策,香港上海滙豐銀行已經向中國銀監會提交在中國內地註冊及人民幣業務牌照的申請。2007年,「滙豐銀行(中國)有限公司」成立,為香港上海滙豐銀行的全資附屬公司。 目前在中國大陸的32個城市設有26間分行和91間支行。

    中華民國

    滙豐於台灣的業務早於1885年在台北縣淡水鎮指定代理商推展業務,但直至1984年才在台北市正式設立分行。現時有34間分行。

    香港上海滙豐銀行有限公司 (頁面存檔備份,存於網際網路檔案館) (英文)
    滙豐澳門 (頁面存檔備份,存於網際網路檔案館)(中文)(英文)
    滙豐新加坡 (頁面存檔備份,存於網際網路檔案館)(英文)
  3. 支票存款帳戶 - 維基百科,自由的百科全書

    zh.wikipedia.org › zh-hant › 往來戶口

    一般的往來戶口都沒有存款利息,以用作抵銷服務收費,但現時有些銀行已開始為往來戶口提供存款利息。例如在英國,除了商業的往來戶口沒有利息之外,當地四大銀行(滙豐銀行、巴克萊銀行、勞合銀行及西敏銀行)都有為個人往來戶口提供0.1%的存款利息。 ...

  4. 香港銀行列表 - 維基百科,自由的百科全書

    zh.wikipedia.org › zh-hant › 香港銀行列表
    • 持牌銀行
    • 接受存款公司
    • 儲值支付工具持牌人
    • 外部連結

    在香港,只有持牌銀行(英語:Licensed Banks)可經營往來及儲蓄存款戶口業務,接受公眾任何數額與期限的存款,支付或接受客戶簽發或存入的支票。 按香港法例,香港的銀行牌照由香港金融管理局發出,並必須是香港銀行公會會員。

    接受存款公司(英語:Deposit-taking Companies)大部分由銀行擁有或與銀行有聯繫,其主要從事私人消費信貸、商業貸款及證券等多種專門業務,可接受10萬港元或以上、最初存款期最少為3個月的存款。 截至2021年4月,所有的接受存款公司均為在香港註冊。

    儲值支付工具(英語:Stored Value Facilities,簡稱SVF)由《支付系統及儲值支付工具條例》界定,包括電子錢包及預付卡。金管局負責監管香港的儲值支付工具及發出牌照,以及指定和監管零售支付系統。

  5. 洗錢 - 維基百科,自由的百科全書

    zh.wikipedia.org › zh-hk › 洗錢
    • 歷史
    • 步驟
    • 常見的洗錢手法
    • 參見
    • 外部連結

    洗錢一詞的來源為二十世紀初的犯罪者艾爾卡彭(Al Capone),他因為經營投幣式洗衣店用以合理化犯罪所得,所以後來此種行為便以歷史上此種「用投幣式洗衣機掩蓋犯罪金錢」的行為簡稱做「洗錢」。 而除了上述明確的名詞,洗錢行為的歷史在諸多層面都是難以記錄的,主要原因即為洗錢行為本就不可能有官方統計資訊。故洗錢之歷史或需從「反洗錢與反恐怖融資(Anti-Money Laundering and Counter Financing of Terrorism, AML/CFT)」的資料作為反向的歷史映射。目前洗錢防制的代表數據為佔國內生產毛額數據,例如聯合國曾在不同場合概估洗錢規模佔全球GDP比例,例如:「全球每年在國際上流通的洗錢金額約達8,000億至2兆美元不等,佔全球GDP的2%至5%」此類的新聞即為一例。 從反洗錢的法規歷史論,最明確提及洗錢者為1970年的美國銀行保密法(Bank Secrecy Act of 1970 (BSA)),與其法案名稱略有差異,BSA旨在規範金融業針對不法金流需有申報的義務。其後,相關的法案陸續出爐,較有代表性的有1988年聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約、2001年聯合國打擊跨國有組織犯罪公約;雖然其主旨大致都是防制犯罪,但事實上都有規範針對犯罪背後的金流的防堵原則。 此一防堵原則在目前國際反洗錢標準組織「打擊清洗黑錢財務行動特別組織, FATF」在1989年成立後獲得系統化的行動來源,其在2012年所發佈的「40項建議」和各國執行實體(亞太為APG)即為國際反洗錢與反資恐作業標準,也幾乎確立金融業在洗錢防制的第一線責任。

    清洗黑錢的技倆變化多端,而且往往錯綜複雜,但整個過程大致可分為以下三個階段: 1. 存放(處置)Placement:將犯罪得益放進金融體系內。 2. 掩藏(離析、多層化、分層化)Layering:將犯罪得益轉換成另一種形式,並創造多層複雜的金融交易來隱藏資金的勾核線索。例如從現金換成支票、貴重金屬、股票、保險儲蓄、物業等。 3. 整合(融合、整合)Integration:經過不同的掩飾後,將清洗後的財產如合法財產般融入經濟體系。 以上三個階段經常互相重疊,反覆出現,加重追查非法得益及其來源的困難度。 所以實務上的認定,無論是個人或法人,只要資金的使用情形符合上述的態樣,那麼銀行就必需有能力指認這些交易為洗錢。而實際上,洗錢的方式當然不只單純以上三個階段,有可能是三個階段的排列與組合,也有可能因為時間差的關係在某一時間正好僅處在三個階段中的其中第二個。 無論如何,只要有疑慮,銀行就有責任通報,以台灣的實務,所謂通報明確來說就是對法務部調查局通報「疑似洗錢交易申報(Suspicious Activity Report,SAR)」,或「Suspicious Transaction Report,STR」。調查局是國家層級的「金融情報中心」FIU,負責綜整所有犯罪金流相關的情報,並在適當時機與國際合作共享。

    洗錢的步驟首先必須以某種名義儲存,然後透過一連串的交易或是轉帳,進入合法名義之下,因為各國政府多半針對洗錢行為有所管制,金融機關會將一定金額(通常由法律規定)以上的交易呈報主管機關,為了逃避監視,其中一種手段是將大筆的金錢分開存入數個以他人名義開設的帳戶,這些帳戶彼此互不相關,之後再透過匯款、開立支票等方式轉入犯罪者的名下,由於每筆交易的金額不大,而且往往還透過跨國方式交易,甚至利用某些國家或地區可以開設保密帳戶或公司之便,使查緝困難,另一種方式是利用假名設立數個公司,將犯罪所得透過這些公司虛假的交易,例如將不值錢的東西以高價販售給另一家公司,最後轉入犯罪者的名下,表面上看起來正當合法,實際上只是為了轉移金錢所做的假交易,也有人直接將金錢購買美術品、古董、不記名債券等高價商品,轉移到犯罪者手上後再伺機脫手換取金錢。 常見的洗錢方法有: 1. 旅行支票:海關會對於通關者攜帶的現金要求申報,未申報者超過限制者沒收,但不會對攜帶旅行支票者做金額的限制,重點在於無背書轉讓給第三者,因為支票被存入銀行兌現,最終會回到原發票人的手中。 2. 在賭場以代幣間接兌換:在賭場中兌換成代幣,再將代幣直接交付給洗錢的受益人。再由他去將代幣兌換回現金(通常需要5%左右的手續費),在外可聲稱在賭場內賭贏的。這樣可以避免透過紙鈔上的編號直接追查到洗錢的受益人。常用於各國可將代幣兌換回現金的職業賭場。 3. 購買已經中獎的彩票或馬票:與銀行勾結,以高價向得主私下購買已得獎的票券,並公開兌換。 4. 購買無記名債券或期貨 5. 購買古董珠寶或具價值收藏品、高價中古精品:利用低買高賣的假買賣,將錢以合法的交易方式,洗到目的帳號。此方式亦常用於收賄的收錢方式;或購買具價值的古董珠寶或收藏品,再訛稱為自家收藏品在市場上放售,一般會購買沒有記號的物品如文物、郵票或歴史悠久的名廠樂器。或私下購買多部名車,中古私人飛機,珠寶名牌等高價值物轉售。 6. 紙上公司的假買賣:用空殼、信用不良、股份公司做假交易、股票投資、償還債務等方式洗錢。 7. 購買保險:將大筆金額投保,期間亦可不斷提升保金,轉換保險計劃,待一定年數後取回,屆時可疑的因素已遭淡化。 8. 基金會:不肖政客,成立基金會,假捐贈給基金會,誘騙企業捐款,再掏空。企業或財團,利用假捐贈給自己能掌控的基金會,左手搬錢到右手,逃漏所得稅。政客或企業利用...

    全球洗錢金額 1年至少5,000億美元 - 經濟日報2008-08-21
  6. 香港上海滙豐銀行 - 维基百科,自由的百科全书

    zh.wikipedia.org › wiki › 香港上海滙豐銀行
    • 歷史
    • 業務
    • 主要附屬公司
    • 外部連結

    鸦片战争后,中国外债猛增,亟需一套完善的银行体系。但当时中国只知钱庄票号,不懂银行,而外资银行总部设在英国或印度。这种金融体系,不管谁开一家总部在中国的银行,都能从清政府身上稳赚。香港上海滙豐銀行由蘇格蘭人、香港黄埔船坞公司第一届主席托玛斯·萨瑟兰德(苏石兰)於1864年在香港發起成立,資本額500萬港圓。最初的發起委員會成員包括怡和洋行之外的15家洋行:寶順洋行(Messrs Dent & Co.,委員會主席)、琼記洋行(Messrs Aug Heard & Co)、沙遜洋行(Messrs Sassoon Sons & Co)、大英輪船(The Peninsular & Oriental Steam)、禪臣(Messrs Siemssen & Co)、太平洋行(Gilman & Co)、 順章洋行(Messr P Cama Co)等十間洋行。銀行原本的名稱為「Hongkong and Shanghai Banking Company Limited」,是按照英國早年的合股銀行的慣例,以主要業務經營地區來命名,直译为“香港上海银行有限公司”,简称HSBC。由于当时银行中文名中多有“汇理”二字,苏石兰入乡随俗将中文名定为“香港上海滙理銀行”。1866年英文名稱改為「The Hongkong and Shanghai Banking Corporation」,1881年中文名稱改為「香港上海滙豐銀行」,发行的钞票上由曾國藩之長子、时任清朝外交官毅勇侯曾纪泽题写了“滙豐”两个汉字,赐名“汇丰银行”。「滙豐」這兩個字據說是由華人買辦古應春於測算過筆劃吉凶之後建議的,取其「滙款豐裕」之意。 1865年3月3日,銀行在港岛皇后大道中1号創立;1865年4月3日在上海和平饭店底层租了一层办公室开设上海分行;倫敦分行亦在1865年7月開業;並於三藩市開設代理機構,直到1875年成為提供全面服務的分行。1866年经济危机,港英政府陷入财务泥潭,滙理銀行为港府提供了10万港币的紧急贷款。港府马上授权了滙理銀行处理香港政府的对外支付,还赐予了发行港币待遇。拥有发钞权后十年,滙理钞票发行量占到四大英资发钞行的51%,超过拥有30年发钞历史的丽如银行四倍。1866年,滙豐在日本横濱開設分行,成為日本政府的咨詢顧問。1888年,滙豐泰國分行成立,成為泰國第一間銀行,並為泰國發行首批鈔票。...

    香港特別行政區

    香港上海滙豐銀行以香港業務為出發點,開業時以當時股東之一沙遜洋行擁有,位於中環域多利街(現銀行街)的域多利大廈作為總部,並取得發鈔權。當時總部位置與現在的所在地相若,並於1886年購入改建為第2代總行行址。1880年代,東藩滙理銀行因錫蘭咖啡失收結業,滙豐取得源自東藩滙理銀行的香港政府的往來帳戶,成為香港的準中央銀行。1872年獲香港政府授權發行1元紙幣,以補充嚴重短缺的1元銀幣。第二次世界大戰之後,滙豐肩負起重建香港經濟的重任。1960年代及1980年代兩次銀行風潮中,滙豐為最後拯救者。 另一方面,滙豐在九龍區興建一座總行作為處理九龍新界區帳戶和服務,九龍旺角彌敦道673號旺角滙豐大廈作為第二總部,除此之外,1999年,滙豐在大角咀的寫字樓建築物群上進駐滙豐中心,滙豐中心共三座,屬於港鐵奧運站物業發展計劃第一期,滙豐中心原址為大角咀碼頭巴士總站,1998年,該寫字樓未命名時,發展商信和集團將該寫字樓以40億港元出售予滙豐銀行,后者将其作為後勤總部(包括:人力資源部、資訊科技部)及把部份原旺角分行部份業務遷入,因而命名為滙豐中心。 自2007年起,匯豐分別於香港將軍澳(2007年...

    中华人民共和国

    中華人民共和國實施改革開放後,滙豐於1980年代重返中國(上海以外地區),亦是中華人民共和國成立以來首間取得內地銀行牌照的外資銀行。 2006年12月11日起,中國向外資銀行開放對中國境內公民的人民幣業務。為配合這項政策,香港上海滙豐銀行已經向中國銀監會提交在中國內地註冊及人民幣業務牌照的申請。2007年,“滙豐銀行(中國)有限公司”成立,為香港上海滙豐銀行的全資附屬公司。 目前在中国大陆的32个城市设有26间分行和91间支行。

    中華民國

    滙豐於台灣的業務早於1885年在台北縣淡水鎮指定代理商推展業務,但直至1984年才在台北市正式設立分行。現時有34間分行。

    香港上海滙豐銀行有限公司 (页面存档备份,存于互联网档案馆) (英文)
    滙豐澳門 (页面存档备份,存于互联网档案馆)(中文)(英文)
    滙豐新加坡 (页面存档备份,存于互联网档案馆)(英文)
  7. 丙種證券商 - 維基百科,自由的百科全書

    zh.wikipedia.org › zh-tw › 丙種證券商

    丙種證券商是台灣特有的台股證券術語,指非法私人地下交易的股票,可能是未上市公司或上市公司但私下釋出的股票作為商品,由私人地下搓和交易,從事此種的掮客就稱為丙種證券商或簡稱丙種。 丙種的由來是證券商根據早期的台灣證交法只有兩種業務,一為證券經紀商, ...

  8. 順德農村商業銀行 - 維基百科,自由的百科全書

    zh.wikipedia.org › zh-hk › 顺德农村商业银行
    • 現狀
    • 歷史
    • 參考

    截至2016年末,順德農商銀行總資產規模達2595.34億元人民幣,本外幣和人民幣存款雙雙超越1000億元人民幣。各項存款餘額達1012.33億元人民幣,各項貸款餘額1176.45億元人民幣。 截至2016年12月31日,順德農村商業銀行在江門恩平、佛山南海、清遠英德設立了三家異地支行;擁有廣東自貿試驗區南沙分行,廣東自貿試驗區橫琴分行;在順德更擁有320家分支機構,其中總行營業部1家,一級支行11家,二級支行148家,分理處160家。 根據其2011年年報顯示,佛山市順德區供水有限公司為其單一最大股東,占股本8.82%。美的集團有限公司、佛山市順德區樂從鎮供銷集團有限公司、廣東東菱凱琴集團有限公司等本地大型企業企業均在前十股東行列。

    順德農村商業銀行前身是始建於1952年的順德農村信用合作社,最初計劃在勒流眾涌、龍清、細滘三個鄉建社,其第一家分社是眾涌信用社。次年初在雲路、荔熹、大晚、南浦、藤東、裏海、龍潭各鄉開設分支社。1996年底,順德農村信用合作社與農業銀行解除隸屬關係。2007年6月6日,順德農村信用合作社統一法人掛牌開業。2008年6月6日,順德農村信用合作社成功獲得央行票據兌付16.3億元。2009年12月23日,改為廣東順德農村商業銀行股份有限公司。 2010年11月29日,順德農村商業銀行江門市恩平支行正式開業,這是順德農村商業銀行首家在順德以外開設的營業網點。2010年6月底,順德農村商業銀行持股51%的高明順銀村鎮銀行開業,是廣東省首家由農村金融機構發起設立的村鎮銀行;同年11月底,順德農村商業銀行持股51%的江西省宜春的豐城順銀村鎮銀行開業。目前,在佛山高明、江西宜春的豐城和樟樹擁有三家村鎮銀行。

    ^ 1.0 1.1 中国农村金融机构年度竞争力奖推荐:顺德农商银行. [2013-01-10].[永久失效連結]
    ^ 五年再造一个农商银行-顺德农商银行存款超千亿,力争3年内上市. 佛山日報. [2013-01-10].[永久失效連結]
    ^ 农商银行再升级 冠名“广东顺德”. [2013-01-10].[永久失效連結]
    ^ 4.0 4.1 顺德农商银行介绍. [2017-01-10].
  9. 基富通 - 維基百科,自由的百科全書

    zh.wikipedia.org › zh-tw › 基富通

    基富通證券股份有限公司(FundRich Securities Co. Ltd.),簡稱基富通(FundRich),設立於2015年12月,因應金管會FinTech金融科技創新政策推動,由集保與櫃買中心共同籌設成立的基金網路銷售平台。 至2017年8月的資本額為6億元,除原有的集保與櫃買中心 ...

  10. 瑞银集团 - 维基百科,自由的百科全书

    zh.wikipedia.org › wiki › 瑞银集团

    瑞银Logo [15] 商标为左边三條状排列匙及右边三个英字母 UBS。此商标在1937年第一次使用便从此确定下来: 三條匙代表是安全、信任、持牌人。 UBS 是联合银行瑞士 Union Bank of Switzerland。 瑞银运营结构 瑞银的运营结构包含企业中心和四个业务部门:全球財富管 ...

  1. 商業戶口開戶 相關
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