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2023年7月1日 · 單身者必備的3方面保障. 回到最開始的話題──沒有結婚、沒有兒女的人，為什麼還要買保險？ 總結來說，有3方面的考量： 1.收入保障： 當你失去了創造收入的能力，例如受傷、生病需要長期休養，你需要一份可以仰賴的替代收入，彌補既有收入，也彌補因治療而帶來的經濟壓力。 比如重疾險的投保，就是為了保證在風險發生後，令收入得以存續。 2.現金流： 退休之後，特別是年紀到了某個階段後，即使再不願，也需要仰賴他人的照顧，而保有一筆現金流，便可以讓你保有一定的選擇權。 所以，退休規劃愈早開始愈好。 特別對於單身者來說，他們往往偏好於提早退休，那就需要更早做好退休規劃。 3.留下影響： 在過去，人們生兒育女的最大目的，在於讓自己的姓氏得以存續；但是沒有兒女的人，又該如何在這個世界留下自己的影響力？
2018年4月1日 · 通常缺乏預算計畫，是導致許多單身人士最後流落負債的原因。所以，單身朋友們在購買保險及做財務規劃時，有3件重要的事需要做到： 第一、確保擁有適額的健康保險。當你收到醫藥費帳單時，健保可以保全你的積蓄與資產。 第二、擁有足額的所得 ...
2019年9月1日 · 據《Advisers財務顧問》360期所報導之政治大學風險管理與保險學系系主任彭金隆教授的觀點，人一生中將會面臨2種風險，一種是人生前半場的非預期死亡風險（早期死亡風險），也就是當意外與疾病來臨時，自己無法掌握生命的長短，隨時都可能回到上天的懷抱，也因此需在自己還年輕時預先做好保險規劃，留愛給家人而不是債務。 第二種則是人生下半場的非預期生存風險（長壽風險），也就是隨著醫療技術的發達，人類的壽命愈來愈長，活得愈久錢就花得愈多，最擔心的是錢已用盡但是人還活著，因此更應該即早為自己做好晚年的保險規劃，讓自己的晚年還能保有基本的尊嚴。 不可忽視自益型保單日益高漲的需求. 高齡社會的臺灣，以目前250％的投保率看似很高，但事實上對於老後保障這一塊民眾仍存有很大的進步空間。
2024年6月1日 · 包含退休後的階段在內，下頁的圖涵蓋了人生財富規劃的4個階段，可以看出每個階段的優先需求不盡相同。在早期單身階段的規劃首重於保障，涵蓋了醫療保障、個人財務保障、家庭收入保障乃至於信用保障。
2022年2月1日 · 臺灣的「單獨生活戶」戶數突破300萬大關，針對「單獨生活戶」族群，可預見其長期獨居的生活狀況，若當風險不幸來臨時身邊無人看照，就得備足資金來保障自己遇上風險後的生活。. 而在這樣的社會結構下，獨自一人生活的民眾又該如何以保險來保障 ...
2018年5月1日 · 從人生階段來看，客戶大概可以分為：從初入社會到成家立業前的「單身期」、結婚到子女獨立前的「責任期」，以及卸下責任到退休的「準備期」。 客戶所處的人生階段不同、背負的人生責任不同、經歷的人生閱歷不同，對待人生和財務及保障規劃的 ...
2024年8月1日 · 相較單身女性，單親母親的第一考量往往是子女的教育費用。 她們必須在子女教育和自己的退休做權衡，進而需要考量到如何將「雙重或多重的目標」同時實現。 例如客戶在理財規劃上，可能需要同時為子女預先累積資產，因應子女未來教育的預算開支，以及自身想要的生活樣貌（如創業、退休、旅遊等）。 而處於雙薪家庭中的女性，由於家庭有2份收入進帳的緣故，最大的挑戰在於需要「維持體力」來兼顧家庭和職場，像這樣的女性可能會透過額外時間進行瑜珈、慢跑等有氧運動，以便兼顧事業與子女的陪伴、照顧、學習，乃至於教養等問題。 此外，相異於前2者，她們會遭遇到與另一半理財習慣上的磨合問題，她們需要在柴米油鹽、子女教育、父母孝養和個人開銷間不斷討論。 「當2個不同的人相處在一個家庭裡，一定會有許多觀念上的落差。
