國內開銀行戶口邊間好 相關
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2020年6月1日 · 坦白來講，以臺灣如此高度分化的金融市場，每一個人都平均有好幾家銀行帳戶與保單，客戶若要取得比較完整的金融服務，是很困難的，開放銀行就是要解決這個問題。 在幾年前，英國就開始推動Open Banking，立法要求每一家銀行都必須釋放出客戶的資料，而後交由第三方整合這些資料，提供客戶一個全新的金融服務。 透過這個第三方的創新服務，可以協助客戶整合所有的帳戶、查詢所有的金融資料、以及瞭解自己所有的金融交易狀況，甚至可以直接進行交易，對客戶帶來極大的便利性。 開放保險，對市場帶來的正向影響.
2023年10月1日 · 1327. 今年以來，我們從新聞上看到多家世界知名銀行機構發生倒閉的事件，這也讓許多客戶在心中有了這樣的一個疑問：我把錢放在銀行裡面，是不是其實也是不安全的？ 身為風險顧問，在與客戶談到這樣的話題時，我會從銀行跟保險公司運作流程的差異說起。 當銀行收到客戶的存款的時候，對銀行而言，它是一項債務；而當銀行將現金貸款出去的時候，它則會是一項資產。 在銀行的資產負債表當中，會有存款和貸款這2項。 受到法律規範（存款準備率），銀行必須要保持現金部位，假設存款準備率是8%，當銀行收到1,000元時，他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面，而剩下的920元，都能夠貸款出去。 與銀行不同的是，當保險公司收到保費的時候，並不能夠將它們貸款出去，保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。
2021年3月1日 · 保險的重要性，想必每位保險業務人員都一清二楚，然而這份重要性卻不是每位客戶都明白的。或者該說，一開始就明白保險價值的客戶實屬少數，許多人更加注重追求藉由投資使資產在帳面上的增加，或者單純的放在銀行帳戶裡，恣意享受現金的高 ...
2020年9月1日 · 對於投資理財，我們平常被灌輸的觀念是找銀行，無論儲蓄、基金、保險、股票、換匯一手包辦，就像是「銀行一卡通」的概念。 同為金融業，我們本該慶幸臺灣金融改革，金控集團業務成立後，更能嘉惠普羅大眾，然而，金管會卻看到種種被包裝過度的金融商品，晃著「銀行是安全」的旗幟大肆販售；也有保險業者誤導客戶，將儲蓄險描述成高利率的定存單，導致近10幾年來消費糾紛日益增加。 政府機關負有監督之責，為此頻頻對銀行和保險業者開鍘，設立相關規定穩定金融秩序。 你我從小到大都曾聽聞「雙手萬能」，多數人寫字、做事皆慣用右手，而無論使用哪一隻手，都是日常習慣使然。 我們慣用右手，使用左手來輔助，直到右手突然不便利時，才會覺得其實左手也可以做事；抑或是左手意外受傷時，才驚覺左手其實也很重要。
2020年2月1日 · 伴隨著個人收入與財富的增加，擁有的各式各樣金融產品不僅範圍擴大，內容也變多了，可能有好幾個銀行理財產品，多張保單（意外、醫療、重疾、壽險、子女教育、養老），數個不同類型的基金，幾家公司的股票……。 這時身邊比較優秀的銀行人員、保險從業人員、基金業務人員就會以個人的專業為你做匯總，把相同的金融產品歸納與清理。 最實際的例子就是保險從業人員每年為客戶所做的「保單健檢」，藉此機會找到保險的缺口進而做後續的補足。 銀行的客戶經理也協助人們整理分散在不同銀行或金融機構的存款、基金、理財產品做好統一帳戶的服務，為客戶找尋資金來源，做進一步的理財、基金產品推銷工作。 －－更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第370期.
2020年5月1日 · 根據陳菁亮的觀察，過往市場上儲蓄型商品，理專還是會銷售得比業務人員好，但如果業務人員轉變銷售模式，開始和銀行有差異化，反而更有優勢。 陳菁亮舉一個例子，她有位客戶購買儲蓄險的本意只是為了儲蓄，他購買了六年期的儲蓄險，一年繳12萬元，但客戶在第五年就不幸過世，一樣的錢放在銀行定存也不過就是60萬元，但因為保險有保障金額，最後他的妻子領走理賠金300萬元來支撐3個未成年的孩子安穩上學。 保險公司與銀行最大的差異，就是因為保險強調「風險」管理，這是其他金融商品都無法取代的優勢。 陳菁亮表示，關於即將上路的門檻法則，客戶的權益真的會受損嗎？ 客戶犧牲了一些累積報酬，在保額的部分將會更完整呈現，她覺得此時反而是業務人員的好機會，運用說故事的力量告訴客戶，我們和定存商品「完全不同」。
2019年11月1日 · 0. 2408. 二 一四年十月，吳善國在銀行工作了二十年後，決定轉戰保險業，吳善國發現客戶在購買保險商品上，和購買銀行商品相較，最大問題在於不清楚買了什麼商品。 所以當他第一次接觸客戶時，都會要求客戶先將所有的保單交給他健診，吳善國會對客戶說：「如果我沒有辦法瞭解您的現在與未來，今日您雖然跟我買保險，但之後繳不起就會解約，那就不能叫保險規劃。 接觸客戶後先做一件事─保單健診. 一位女性客戶陳小姐，之前向吳善國購買每年保費100萬元的儲蓄險。 但當年，他們第一次成交後沒幾天，吳善國正在整理陳小姐認識自己前所購買的33張保單，陳小姐突然打電話給他：「吳先生，不好意思我想取消所買的保險。 吳善國當然錯愕，經過瞭解，她的丈夫是名臺商，匯回家中的收入極高，卻很討厭保險，認為是一種浪費金錢的行為。
