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2023年3月1日 · 趨勢1，商品面逐漸以外幣（主要以美元）保單為銷售重點，透過這個方式讓負債的幣別和資產的幣別盡量能夠一致以減少風險。 而對業務通路來說，也勢必需要對外幣保單有更多關注，日常就要加強對國際金融趨勢的掌握，更要多多關注臺美匯率變化與各項影響因素等知識，才能在外幣保單市場 ...
2024年1月1日 · 為提高外匯準備金機制運用彈性，及發揮財務穩健效果，金管會2023年3月修正《外匯價格變動準備金應注意事項》，修正外匯準備金上限及沖抵下限規範，並新增傳統避險成本提存（沖抵）機制，有助於協助壽險業者提升匯率風險管理彈性，並平穩避險成本
2021年3月1日 · 1.民眾認為外幣保單「利率」或「投資報酬率」較高. 新臺幣的存款利率處於歷史低檔已經頗久，因此市場上常會聽到許多業務人員積極勸說客戶：「新臺幣定存利率都不到1％，但是外幣保單的（預定利率或宣告利率）都將近3％；很適合把定存轉過來。 」高達3倍的利差令許多「定存族」心動與行動。 「不求報酬率很高，但求能對抗通膨。 」這是近年許多民眾積極買進的原因，令外幣保單愈來愈被大眾熟知。 2.預期該外幣對臺幣會升值. 許多業務人員在行銷外幣保單時，常會許客戶一個美好的願景，他們會告訴客戶此時此外幣正在低點，未來可以賺到「利差」和「匯差」，令許多民眾趨之若鶩。 3.保費較便宜. 若客戶僅是訴求保障，外幣保單會因為「預定利率」較新臺幣保單為高，同樣的保額，保費就會較低。
2024年3月1日 · 2026年臺灣保險業將與國際接軌，開始實行國際會計制度（IFRS 17）及新一代清償能力制度（ICS 2.0），目的在於改善現行會計制度和清償能力制度未能及時反應市場資訊對保險公司帶來的影響，以及未能實際反映公司風險曝險之缺點。. 假設保險公司收了保戶100元 ...
2022年5月1日 · 1665. 0. 2021年因美國持續實行寬鬆貨幣政策，全球市場熱錢湧現，資本市場熱絡，帶動市場行情。. 在匯率方面，新臺幣相對美元升值，也進一步推升美元投資型保單買氣，而目前市面上主流的美元保單類型，大致可分為3種，分別為美元傳統型保險、美元利率 ...
2024年1月1日 · 回顧整體壽險環境，全球人壽總經理馬君碩語重心長地說：「2023年是壽險業相當挑戰的一年。」站在保險公司的角度看整體環境，馬君碩指出壽險業的挑戰來自幾個方向： 美元強勢升息，美元類保單吸引力降低，過往受到保戶青睞的投資型商品，在高利環境下也相對失色；其次，監管機關在2023年7 ...
2023年10月1日 · 根據金管會最新公布的資料顯示，壽險業2023上半年外幣保險商品新契約保費收入較去年同期減少近5成，在3類外幣保險商品中（美元、澳幣、人民幣），又以美元保險商品收入減少43億8,600萬美元（換算新臺幣約為1,401億1,400萬元）為最多。 （見表一、二） 先前部分業者雖調高美元保單的宣告利率，但當前市場預估聯準會有可能會再度升息，將可能持續衝擊美元保單的銷售動能，對於民眾來說，該如何正確判斷市場走向，掌握配置美元保單的時機，並具備正確的投保觀念？ 本次邀請到永名財務科技股份有限公司總經理、IARFC國際認證財務顧問師協會「資產配置與投資組合」專任講師孫文祥，為讀者說明解惑。 拆解美元保單銷售動能下滑原因——4座大山壓住銷量.
