搜尋結果
2020年9月1日 · 2020 年 9 月 1 日. 0. 673. 親愛的朋友，您好： 對於投資理財，我們平常被灌輸的觀念是找銀行，無論儲蓄、基金、保險、股票、換匯一手包辦，就像是「銀行一卡通」的概念。 同為金融業，我們本該慶幸臺灣金融改革，金控集團業務成立後，更能嘉惠普羅大眾，然而，金管會卻看到種種被包裝過度的金融商品，晃著「銀行是安全」的旗幟大肆販售；也有保險業者誤導客戶，將儲蓄險描述成高利率的定存單，導致近10幾年來消費糾紛日益增加。 政府機關負有監督之責，為此頻頻對銀行和保險業者開鍘，設立相關規定穩定金融秩序。 你我從小到大都曾聽聞「雙手萬能」，多數人寫字、做事皆慣用右手，而無論使用哪一隻手，都是日常習慣使然。
2024年3月1日 · 318. 0. 《彭博社》在2019年曾報導，一座城市擁有3,000萬美元以上資產的富豪人數，臺北高居世界第8位，但普遍的的特性是低調；與此同時，瑞銀集團（簡稱UBS）臺灣區總經理陳允懋表示，客戶中有高達90%來自未上市公司；瑞士信貸（目前已被瑞銀集團收購）於2022年也發布報告，指出全球未來5年資產達100萬美元的高資產族群會增加4成，至於臺灣更是被預估到了2026年會增加9成，是趨近於翻倍的數字；再看UBS於2024年1月公布的《臺灣財富金字塔淨資產排行榜》，當中所謂的「準富裕層」高達960萬人，在在都顯示出未來臺灣高資產族群將愈來愈多。
2022年12月1日 · 臺灣金融科技股份有限公司創辦人暨董事長王可言認為，臺灣的金融與保險公司在高度監理環境下雖面對許多挑戰，但仍須掌握國際趨勢，發展數位與數據能力，運用開放事業模式，謀合生態圈夥伴共創價值，創造新業務成長動力。 2008年金融海嘯造成銀行銀根緊縮，讓許多民眾與中小企業需要資金時求助無門。 一些科技人看到機會，便用數位科技提供點對點（P2P）融資媒合與第三方支付等替代性的金融服務，大眾對金融機構信任的喪失也催生了去中心化的區塊鏈技術與加密貨幣。 近年，一些科技大廠與電商，挾其對消費者與中小企業資訊的掌握，也積極推動替代金融服務，以解決中小企業融資不易與普惠金融的問題。 科技大廠的介入，對金融業者造成不小的衝擊。
2022年11月1日 · 1690. 0. 2015年6月世界經濟論壇（World Economic Forum，WEF）發布之「金融服務的未來（The Future of Financial Services）」報告1，其中一個廣為大眾熟知的，即是金融科技（FinTech）能夠發揮的功能（見圖1），包括：保險、支付、投資管理、籌資、存貸、市場資訊供應等。 眾所周知，在未來的金融服務中，銀行業是最先受到金融科技的衝擊，但是保險業所受到的衝擊卻是最大。 到底金融科技會如何巨大影響保險業的商業模式？
2020年2月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 2 月 1 日. 0. 1103. 對有些人來說，這世上最令人羡慕的人，莫過於那些含著金湯匙出生的好運者，然而在實際的生活裡，這些富二代是否真的幸福美滿，卻不是我們所能夠瞭解的。 對普羅大眾而言，既然沒有前世修來的福分，在財富累積過程中就必須靠自己的努力去達成，如果只是怨天尤人，那一輩子都不會翻身改變。 古人云：「小富靠勤，大富靠命。 」我相信藉由勤奮與上進我們的財富會與日俱增，畢竟「天道酬勤」是亙古不變的真理，透過這些年來的經歷，我將人生財富累積的發展做了整理（如圖一），供大家參考。 我認為，一般人的財富累積有5個層級，分別是：起步階段、碎片階段、區塊階段、整合階段、全方位階段。
2024年3月1日 · 2024 年 3 月 1 日. 0. 4332. 為什麼有許多保險業務員不斷與客戶聊天、面談，卻總是難以發現客戶的需求和痛點，與成交隔著咫尺之遙？ 安聯人壽鋒鼎通訊處業務經理施雨倫在面談時透過「數據」勾起客戶的憂患意識，使用「故事」分析實際的規劃作法，理性與感性兼具地為客戶服務，打造客製化的服務方式。 「經營客戶時，我發現客戶很喜歡分享，最討厭別人左右他的人生。 」施雨倫談到面談簡報的經驗時如此說道，她認為銷售時的重點是要多花時間找到客戶真正的需求，因此會藉由報章、雜誌、各大平臺所製作的報告手冊，以及公司提供的調查資料來開啟話題，引起客戶興趣。
2020年6月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 6 月 1 日. 2045. 0. 隨著二 二 年七月一日壽險死亡保障門檻法則即將施行，對保險業界及消費者而言，都是一項重大變革，也宣告了儲蓄型壽險將要正式轉型，意即保險公司的行銷模式要改變，消費者的保險觀念也要跟著改變，未來將要走向「保障歸保險、儲蓄歸儲蓄、投資歸投資」之趨勢。 想要有一點保障，同時又有一點僥倖的心態. 儲蓄險＝報酬率更高的銀行定存＋壽險保障？ 從儲蓄險看消費者理財3迷思. 1. 把儲蓄險當定存，錢到用時方知賠. 2. 保險買太長（資金流動低）；投資作太短（未長期累積） 3. 緊急預備金準備不足. －－更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第374期.
