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2021年1月1日 · 1363. 0. 2020年接連面對疫情與商品轉型的影響，為因應逐日逼近的IFRS 17與ICS 2.0，壽險業勢必要調整自身戰略，強化自身體質，接軌國際標準，重回保險本質，才能為民眾帶來更加長遠的保障。. 雖然2020年整體業界面臨新契約保費近年來的新低水準，但臺灣保險業 ...
2024年2月1日 · 利他與合規，是長久從事保險業的必備觀念. 接受採訪的1個月前，有位教授找上馮永權，希望能夠用80萬元港幣的預算做退休規劃。 但馮永權深入瞭解教授的財務情況後卻發現，他其實已經買了許多儲蓄險，退休準備方面並不急缺，反倒是因為每月的房貸、車貸而造成了不小的現金壓力，現金流的情況相當差。 因此，馮永權並沒有選擇與教授成交，而是建議他用這筆錢先把貸款提前償還，並且保持償還年期不變，降低每月的現金流壓力，因為對教授來說，這才是當務之急。 教授接受了這個建議，每月現金流因此健康了不少，當馮永權下次見到他時，不但笑容更多了，還為他約了辦公室的同事們一起聚餐，將他介紹給所有人。
2024年3月1日 · 其實結果無非3種：最好的結果就是未來您的經濟情況良好，繳納保費不成問題，您一直擁有保障；中等的結果就是未來您手頭有點緊，無法及時繳納保費，但聽了我剛剛的條款解讀，您會發現還有60天的寬限期，所以發生被迫斷繳、保單失效的機率比較小；而最 ...
2018年9月1日 · 1573. 0. 在保險業不斷深化改革的過程中，有一群人脫穎而出——二 一八年，全球共有9個卓越團隊獲得了「IDA百人團隊」的尊榮，有9,000餘位優秀的保險業務人員榮獲國際龍獎IDA會員資格。 本屆共誕生28位2018國際龍獎IDA終身會員，同時有15位連續十九年獲獎的首屆終身會員，為追求「國際龍獎IDA名人堂」的最高殊榮又向前邁進一步。 本屆大會將有2,700位會員親臨「IDA榮耀禮贊」、「龍之夜」頒獎典禮現場，領取此一華人保險業最高榮譽獎項。
2021年2月1日 · 一、業務人員的優勢將更被凸顯. 過去，相信不少業務人員都能感受到來自理財專員與投資顧問帶來的競爭壓力，但是那些年感受到的競爭壓力，很多時候是來自與投資報酬率高低的商品比較，不少業務人員總是預設客戶愛聽這些，甚至把這些放在保險基本面之上，用儲蓄、投資報酬率來談保險，保障淪為附加說明，業務人員和理專的邊界也逐漸模糊。 但根據最近許多官、產、學調查，不少從業人士認為保險業務人員和理財專員的差異將逐漸被拉大： 政大CARDIF銀行保險研究中心最新公布的「2020年銀行保險調查」顯示，愈來愈多的銀行保險從業人員意識到一件事：自從儲蓄險優勢不再，保障型的保單商品將成為銀行通路的銷售趨勢。
2018年5月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，2018年拿到金融保險博士學位. 關於「為什麼『不』購買人壽保險？ 」這個問題，請先看以下6點： 1.你「不介意」你的家人掙扎。 2.你的收入對家庭並「不重要」。 3.你的家人「應該負債」。 4.遺產稅？ 你「不在乎」是否把房子賣掉來支付那些稅務。 5.你的配偶在你死後「應該」工作。 6.沒有人應該記住你，因為你不重要。 如果上述任一理由都沒有的話，你就應該 購買保險！ 當我初次與客戶見面的時候，首要任務是想辦法理解他們相信的保險是什麼？ 其中有一個特別好的方法：透過探討實際案例來檢示，好比我會談到在服務其他家庭時，幫助他們確認內心深處，到底是什麼令他們感到擔心與害怕？
2019年11月1日 · 3標準、3步驟，尋找適合的人才. 團隊要持續增員，才能保持活力，成長並創造更多可能。 對於增員，蔡清華認為 首要條件是要認同保險的價值和意義 。 在面談新人的過程，以及新人培訓的課程也都會特別強調保險的工作價值、社會意義和功能。 他強調，如果無法非常認同和肯定保險的重要性，純粹為了提高收入而加入保險業，在面對挫折及市場變動時，就很容易放棄、脫落。 就好比，二 一九年因應法規的調整，引導保險商品及市場改為以保障型商品為主，若沒有非常認同保險的價值與意義，業務人員就無法好好轉型。 第二，要有創業心態 。 具備強烈的創業心態是保持積極的重要因素，如此，在遭遇到挫折的時候，就不會輕易因眼前的挫折而放棄。
