搜尋結果
2024年3月1日 · ICS作為新一代的清償能力制度，以現時利率衡量保險公司資產與保險負債，並以動態加壓情境衡量風險資本額，能較精準地衡量保險公司實際的曝險情形與清償能力。 保險公司接軌IFRS 17及ICS的因應措施. 保險公司該如何面對即將來臨的IFRS 17與ICS？ 蔡康從「資產配置」、「商品發展趨勢」等面向進行解析。 資產配置：在接軌IFRS 17與ICS之後，保險公司對於資產負債的管理難度雖大幅提升，卻也帶來不少好處，蔡康舉例：「在過去，我們沒辦法判斷死差、費差、利差所帶來的收益，但若使用IFRS 17就能更清楚辨別每個項目的財務來源，讓管理者更有效地強化企業體質。 此外，蔡康也特別提醒企業必須關注股東的投資情緒。
2024年2月1日 · 看著那名服務生離去的背影，史淑華突然領悟到──業務的成功與否，源自於令人感動的服務。. 「令人感動的服務」是從事保險業務工作的根基，唯有客戶相信業務員的服務，才會接近並且購買。. 史淑華入行30年，她更意識到，不論是剛起步的業務員 ...
2023年3月1日 · 政治大學風險管理與保險學系教授. 現行保險公司的資產部分，已按照國際財報編製準則IFRS 9執行，簡單來說，目前保險公司將資產投資在市場上，除了一些特殊的考量外，理論上都會用「公允價值」來評估，因此資產便會隨著市價價值的起伏而波動 ...
2024年2月1日 · 於公，讓保戶得到長久的保障；於私，讓業務員與公司得到持續性的收入。. 繼續率一直是所有保險公司與團隊十分重視的指標，但是繼續率有不同的定義，業務員與團隊應該遵循哪種繼續率指標？. 又該如何簡單計算自己的繼續率？. 繼續率是一個反映 ...
2018年7月1日 · 每位業務必須問自己：你想成為什麼樣的業務？你可以提供給客戶什麼？你該如何做才可能順利達成？我們應該是成為財務顧問，協助客戶量身打造專屬的幸福人生。
2022年11月3日 · 業務員經營高資產客戶又須具備哪些能力？ 本篇透過羅立群教授的視角，藉由數據分析、實務方法，逐一解析業務員該如何成功經營高資產客群。 想要成功經營高資產客戶，業務員必須掌握好其中的要點與誤區。 羅立群表示，業務員的銷售會產生失焦或錯誤，是因為——你認為客戶要的，和客戶真正的需求不匹配。 專業學習，才能避免需求與規劃不匹配的行銷誤區. 保險業務員為什麼需要專業、需要不斷學習？ 因為業務員看了數據、調查報告後，要具備解析的能力，才能瞭解這些企業家、高資產客群關注的問題是什麼？ 從圖1的家族傳承調研我們可以瞭解到，臺灣高資產族群的家族傳承服務需求前5名以「企業治理」為大宗，但現今許多保險業務員或銀行理專卻時常和這群客戶談個人的金融狀況或是增值方法，這就是行銷上的誤區。
2022年10月1日 · 第一是客戶，代表的是收入的來源（可變現的資產），第二是準客戶，為潛在的收入來源（尚未變現的資產），第三則是具備的能力，可經由學習，創造更高的價值。
