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2012年3月19日 · 有效利率 是指能夠真實反映全部 中長期貸款 成本 的年費用率。 [ 編輯] 有效利率的計算方法 [1] 有效利率有兩種計算方法。 1.近似計演算法. 近似計演算法是通過把各項 費用 或 費用 率折成實際年率，並將它們與 利率 加總求和，以求出有效利率的計算方法。 它未能準確反映 貨幣的時間價值 ，故稱近似計演算法。 ‘’. 在一般情況下， 利息 總是針對實際動用的 貸款餘額 而征收的，故 利率 無需再做折算。 其他各項費用或費用率則需要折算成實際年率，這是因為貸款總金額可能是逐步提取並逐步償還的。 其他各項費用可以分為兩類：一次性支付的費用和每年均需支付的費用。 一次性費用 的實際年率= 一次性費用 ÷ (貸款總金額×實際貸款年限)
2013年10月28日 · 補償性餘額 又稱為 最低存款餘額 ，是指 企業 向銀行借款時， 銀行 要求借款企業以低息或者無息形式，在銀行中按 貸款限額 或實際使用額保持一定百分比的最低存款餘額。 最低存款餘額一般占借款額的l0％左右。 [1] 補償性餘額有助於銀行降低 貸款風險 ，補償其可能遭受的 風險 ；對借款企業來說，補償性餘額則提高了借款的 實際利率 ，加重了企業的 利息 負擔。 [ 編輯] 補償性餘額的內容. 銀行要求的補償性餘額的數量主要受信貸市場競爭的影響。 如果 信貸市場 供大於求，那麼在簽訂貸款協定時，借款者可能會處於有利的地位，補償性餘額可能就較小；反之，借款者就可能不得不 接受 較高的補償性餘額。 從銀行的角度講，補償性餘額可以降低貸款風險，補償以後可能遭受的 貸款損失 。
2014年11月19日 · 净利差 （Net Interest Spread,NIS） / （net interest margin,NIM） *按财务术语上的净利差：是指平均生息资产收益率与平均计息负债成本率之差。*按银行角度上的净利差；是指银行的净利息收入(利息收入减去利息支出)除以银行总资产或利息类资产。
2018年8月22日 · 財務費用的具體內容. （1） 利息支出 ，指企業 短期借款 利息、 長期借款 利息、 應付票據 利息、 票據貼現 利息、 應付債券 利息、長期應付引進國外設備款利息等利息支出（除 資本化 的利息外）減去 銀行 存款 等的利息收入後的凈額。. （2） 匯兌 ...
在一般情況下，短期債券的到期日低於長期債券的到期日，長期債券到期日低於股票到期日（股票無到期日，即到期日無窮大），因此短期債券的利息最低，長期債券高於短期債券利息。 根據上述論述，我們得到如下結論： r=r*+IP+DRP+LP+MRP
2019年11月23日 · 3.债券利率i的增加，将是债券需求增加； 4.价格的变动使b， T0 同时变动，结果使MD作同比例的变动。 [ 编辑] 鲍莫尔—托宾模型的文字表达. 具体而言，货币需求的最佳水平将取决于各种成本。 首先，每次去银行要有往返成本Pb，而每个月份往返的次数为PQ/M*，因此每个月份往返银行的总成本为 Pb（PQ/M*）；其次，持有货币还有机会成本，即平均货币持有量所损失的利息收入i (M*/2)（注：此处存在如何计算平均货币持有量的数学问题）；再次，家庭面临如下的替代：M*越大，往返银行的次数就越少，但一个月内损失的利息却越大。
2013年10月10日 · 一、交易策略. 當我們認為歐元的 短期利率 將比反映在歐洲銀行同業拆借利率 期貨價格 中的利率下降得更快時，考慮一下這樣一種情形下的交易策略。 3月份的合約當前以95.25的價格在進行交易。 這表明，從3月份第3個星期三開始的三月期的 利息率 為每年4.75%。 我們按照95.25%的價格購買了100份合約，並向我們的 經紀人 交納了 初始保證金 。 最後一個 交易日 的結算價格為95.20%。 正如合約描述所清楚地表明，該結算價格是由3月份期貨合約最後一個交易日的最後5次交易的平均價格計算出來的。 合約價格下跌了0.05%，代表了5個基點利息率或者合約價值10個最小價格跳動單位的下跌 (每個最小價格跳動單位代表0.5個 基點 )。
