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2021年1月1日 · 0. 2020年接連面對疫情與商品轉型的影響，為因應逐日逼近的IFRS 17與ICS 2.0，壽險業勢必要調整自身戰略，強化自身體質，接軌國際標準，重回保險本質，才能為民眾帶來更加長遠的保障。. 雖然2020年整體業界面臨新契約保費近年來的新低水準，但臺灣保險業在保 ...
2019年7月1日 · 就好比，車子的強制險因為政府的要求，無論機車和汽車都必須要購買，簡金地會在面談時跟年輕客戶分析：「強制險的理賠對象是對方，但你有沒有想過如果你自己發生事故，你的醫療費、車子的修繕誰會賠給你？ 」啟蒙風險的概念，讓客戶明白風險無所不在，單從強制險就已經是一門學問，讓年輕人慢慢瞭解保險的功能、意義與價值。 「你講的我都知道，但是問題我就是沒有錢。 」這也是年輕人最常拒絕購買保險的理由，積極一點的也許會問替代方案，但更多的就是想等有錢再說，這時簡金地會很直接地回應：「你能平安活到現在是因為上天保佑，但是假設你出了意外，你要怎麼處理身後事？ 簡金地指出，老一輩的人會忌諱聽到「死」這個字，但與年輕人常相處的他發現，如果業務人員要跟年輕客戶零距離，銷售過程面對年輕客戶其實不用那麼客氣。
2023年9月1日 · 因為無論經濟實力再怎麼強大，人人都有保險需求，只是需求不同而已，而對於經濟實力強 的人來說，保險則是守富的工具。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第413期 SHARE Facebook Twitter 上一篇文章 幸福的人生，到底需要買幾張保單 ...
2023年9月1日 · 究其原委，與其管制旅行業者，不如善加勸導民眾，實施旅遊預約制，採分流旅遊登記出行，一般人平日都有特休連假可以排定外出旅遊，未必要一窩蜂擠在寒暑假。 交通事故發生業者面對媒體質疑時，最擅長回應：很遺憾，好在遊覽車乘客和司機都有保險。
2024年3月1日 · 方法1 假設同意法. 經過前面的一系列工作，業務員對客戶的經營已到了促成階段，不少人在此時會假設客戶已經同意成交，引導客戶填寫投保的基本資訊，如詢問客戶「請問您的受益人是誰？ 」、「請問您喜歡年繳還是月繳？ 」、「請問您的健康狀況如何？ 」等問題。 這些常見的做法雖有助於引導客戶成交保單，但客戶聽多了，也會不容易被打動。 面對這樣的情況，業務員可以轉換思維，從強調保單利益的角度著手促成。 例如，客戶在同意成交之後，將獲得怎樣的保障、享受哪些服務、能為家庭解決什麼問題等。 當這些美好的景象在客戶的腦海中浮現，客戶就會希望更快擁有這些權益，讓自己和家人安心，作出購買決定也就更容易了。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌419期──
2024年1月1日 · 具體來說，客戶的習慣性拒絕可以分為2種： 第一種：對推銷行為的習慣性拒絕. 很多時候，人們之所以拒絕保險業務員，不是因為不認同保險，而是習慣性拒絕大部分的推銷行為。 大多數人的潛意識裡認為「酒香不怕巷子深」，好的東西不需要推銷，只有賣不出去的東西才會被極力推銷，所以人們習慣性拒絕被推銷。 同時，這種習慣性拒絕也與人們所處的大環境密不可分。 如今，人們的日常生活中充斥著各種推銷，當接觸到的推銷行為愈來愈多時，人們發現自己有很多需求其實是「被創造」的，導致產生一些不必要的消費，心理上也就對大多數推銷行為產生排斥。
2023年6月1日 · 這項條件並非強制要求，但是如果具備可開發人脈的話，對於前一項條件的評估要求可以適度降低。 張耀光強調，這並不是為了業績而妥協，而是因為具備人脈條件時，從業的堅定心態更容易培養。 透過人脈經營，這些準增員對象能夠更早獲得業績，充足的收入與成就感會推動他們更加認同保險業，並且在成交中不斷累積自信與從業決心，而決心又會推動他們持續成長進步，再獲得更多業績與市場，形成良性循環。 不過自疫情愈發嚴峻後，張耀光增員時便更加偏重於前1項條件。 從環境面來說，因為邊境封關，即使再好的大陸人脈也無法轉換為業績，那麼這項條件設立的初衷便無法達成了；其次，疫情帶來的逆境影響到保險銷售的各方面，對於決心與毅力的要求自然也更高。
