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2020年5月1日 · 若想要留愛不留債,保險業務人員和財務顧問在為客戶計算「財產價值」時,也必須設想到客戶是否有能力面對財產價值遭遇到風險的時刻,將貸款額扣除可兌現現金的投資,如定期存款或信託基金、股票的所得差額,就是客戶必須投保的保障金額 ...
2018年6月1日 · 1.分析消費情況:許多時候,我們買了不需要的商品,特別是在手機APP、網路購物等眾多優惠 活動的誘惑下,特別是為了滿足一些優惠的條件,無形讓我們支付了更多金錢購買了不符合需求也沒實際用處的商品。 當我們在做消費分析時,方以根據 ...
2020年6月1日 · 1.首先,與客戶分享基礎保險概念(圓形圖),透過人壽保險、醫療保險、重大疾病保險及意外保險,為人生無可避免的4大風險,提供解決方案。. 2.客戶必須先做好蓋房子的地基,建議客戶先做好醫療保險,擁有基本住院治療保障。. 3.接著,透過意外保險強化 ...
2020年9月1日 · 其中「保守型」具有最低2年期定期存款收益保證,但「積極型」、「穩健型」參與者就必須自負盈虧。 自選平臺雖然讓參加人員根據自己的需求與財務規劃自行選擇投資標的,而非如軍公教退撫基金共同管理,看似彈性,但有利之餘亦有弊處。
2018年9月1日 · 第1項,18%優惠存款歸零。 在一九九五年之前的退撫舊制下,有計算到年資的軍公教人員,其公保給予的養老給付之優惠存款利率為18%,依照「公務人員退休資遣撫卹法」第三十六條規定,以二 一八年七月一日為起算點,至二 二 年十二月三十一日止,降為9 ...
2019年10月1日 · 二 一六年軍人平均月退休所得(含所領月退休金及優惠存款利息)為4萬3,232元,公務人員平均為5萬5,264元,教育人員平均為6萬9,552元(以上金額為純舊制、兼具新舊制及純新制人員合計之平均所得金額)。
2021年2月1日 · 保障型保單為何在未來將愈來愈重要?. 去年對於保險業務人員而言的保險大事件,絕對是下半年的「壽險死亡保障門檻比率」提高,當儲蓄險優勢不再,根據壽險公會最新統計數字,2020年壽險初年度保費收入7,837億1,200萬元,較2019年度同期減少28.7%,應令許多 ...