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2020年6月1日 · 0. 2304. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授兼系主任. 最近大家對銀行端力推的「開放銀行（Open Banking）」應該不陌生，它可以看做是銀行客戶資料自主權的實際展現。 我們過去在跟金融機構交易時，資料都被儲存在單一的金融機構中，但若是要一個整合性的服務，就必須逐一去找各家銀行進行對接，非常不方便。 坦白來講，以臺灣如此高度分化的金融市場，每一個人都平均有好幾家銀行帳戶與保單，客戶若要取得比較完整的金融服務，是很困難的，開放銀行就是要解決這個問題。 在幾年前，英國就開始推動Open Banking，立法要求每一家銀行都必須釋放出客戶的資料，而後交由第三方整合這些資料，提供客戶一個全新的金融服務。
2018年2月1日 · 在現代，這概念好比學生帳戶或是銀行首開帳戶，即是只有在需要時才能打破的存錢工具。 父母首先要認知自己的消費或儲蓄習慣可能需要稍微調整，因為自己就是孩子們的最佳示範，如果沒有將賺到的錢存下任何一分而全都花光，孩子們長大後也將如法炮製。
2020年5月1日 · 請告訴你的客戶：「請您要瞭解，若要保障您的收入，就必須建立一個替代收入的保險計畫。. 大部分的民眾工作都是為了收入，但不管有沒有收入，都一定會有支出，而收入扣除支出，剩餘部分才是儲蓄。. 一般民眾會將錢存在銀行，但銀行僅提供很低的利息 ...
2021年3月1日 · 財務規劃的方法多不勝數，但總結起來基本可以統整為3大帳戶：保險帳戶、現金帳戶與投資帳戶。 投資帳戶看的是未來，透過風險適中的投資工具，無論基金也好，股票也罷，用比較高的效率累積資金，這是為了確保資產能夠達到我們預設的目標。
2023年10月1日 · 0. 1172. 今年以來，我們從新聞上看到多家世界知名銀行機構發生倒閉的事件，這也讓許多客戶在心中有了這樣的一個疑問：我把錢放在銀行裡面，是不是其實也是不安全的？ 身為風險顧問，在與客戶談到這樣的話題時，我會從銀行跟保險公司運作流程的差異說起。 當銀行收到客戶的存款的時候，對銀行而言，它是一項債務；而當銀行將現金貸款出去的時候，它則會是一項資產。 在銀行的資產負債表當中，會有存款和貸款這2項。 受到法律規範（存款準備率），銀行必須要保持現金部位，假設存款準備率是8%，當銀行收到1,000元時，他們必需要將其中的80元現金存放在中央銀行裡面，而剩下的920元，都能夠貸款出去。 與銀行不同的是，當保險公司收到保費的時候，並不能夠將它們貸款出去，保險公司必須將保費投資在一個共同持有帳戶裡面。
2021年3月1日 · 國際認證財務顧問師IARFC協會講師張斐然認為：在開始有收入到退休的這段重大責任期間，風險對人生帶來的影響是最大的，可以藉由保險的配置幫助自己度過此時期。. 帆船理論──目標與3大帳戶，缺一不可. 保險業務人員經常將財務規劃形容為一艘帆船：船身 ...
2020年4月1日 · 3724. 今年七月一日即將上路的門檻法則，保險公司商品原本的儲蓄性質將淡化，回歸保險的保障功能。. 而原本壽險通路之一的銀行保險勢必受到大幅影響，銀行通路該如何因應，又能帶給保險業務人員什麼樣的借鏡？. 金管會保險局公布「人身保險商品審查應 ...
