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2021年9月9日 · 合資格的延期年金的保費可以申請退稅,最高金額為每年60,000元的免稅額,但實際可以退稅的金額以稅率計算,以現時香港最高稅階的17%為例,最高的退稅金額為10,200元。 同時,一筆過供款和每月供款對於退稅的金額也有影響,因為課稅年度是每年4月1日到下年3月31日,可以退稅的金額只限於該課稅年度的保費支出,例如A君以月供3,000元的方式在1月買入一份合資格的延期年金,直到3月31日期間只有3期的供款,在該課稅年度可以退稅的免稅額為6,000 元 (3,000元X2)。 因此,如果需要退稅的保單持有人需要考慮整付保費或月付保費。 由於夫妻兩人各自有60,000元的年金免稅額,總共120,000元,夫妻的年金的扣稅額可以共用。
2021年3月24日 · 合資格延期年金保單(QDAP)就是其中一種用作退休規劃的保險產品,可幫助投保人把累積的儲蓄轉化為在一段時間內的穩定收入。 不同保險公司、不同的QDAP產品,各有賣點,投保人作比較時,可以參考甚麼指標呢? 1. 內部回報率(Internal rate of return,IRR) IRR可解作年度化後的回報率,即是把年金的全期保費和收入化作年度回報來計算。 一般而言,IRR愈高,代表投資的回報愈大。 QDAP的產品小冊子會列出兩個IRR,分別是保證IRR及總IRR,前者是保險公司在保單合約上承諾提供的保證回報率,後者則包含非保證部分計算所得的回報率。
2023年2月23日 · 保監局推出「年金至識揀」一站式搜尋工具,用家可按其需要和偏好,篩選及比較相關的合資格延期年金保單(QDAP)產品。. 此外,保監局亦已優化「QDAP全名單」,提供更全面的產品資料,並加設排序功能,便利用家 按QDAP的主要特點物色個別產品。. 用 ...
2021年2月17日 · 消委會研究包括18間保險公司共23個延期金計劃,並從「保證內部回報率」比較不同計劃,發現差異頗大。當中,保證內部回報率由最低0.01%至最高3.33%;10年保費繳付年期的計劃所提供的保證內部回報率,則介乎0.24%至2.9%。
2023年2月23日 · 保險業監管局(保監局)近日(2月23日)推出「年金至識揀」搜尋工具,用家可按其需要和偏好,篩選及比較相關的合資格延期年金保單(QDAP)產品。 此外,保監局亦優化了「QDAP全名單」,提供更全面的產品資.
2020年4月15日 · 恒生保險推出全新合資格延期年金計劃「晉盛」,供年齡介乎30歲至65歲人士投保。 投保人可選月繳或年繳保費,計劃設有20年及30年兩個年金期選擇。 計劃設有每年定額增加每月保證年金入息,增加金額相等於首期每用保證年金入息的5%。 並設有年度保證獎賞及特別保證獎賞,前者相當於1個月的每月保證年金入息;特別保證獎賞則於每10個完整保單年度完結時派發,金額相當於5個月每月保證年金入息。 恒生保險行政總裁林禧彥表示,隨著港人平均壽命成為全球最長之一,加上生活費用及醫療費用不斷上升,愈來愈多人意識到穩健退休計劃的重要性,讓客戶可選擇更長的年金期,加上每年遞增的年金入息有助抗衡通脹。 凡於即日起至6月底前,成功簽發保單可獲首年保費折扣最高14%。 相關文章: 宏利:每月平均售出逾千張延期年金保單.
2021年1月25日 · 合資格延期年金計劃可扣稅 投保仲有優惠? 購買合資格延期年金保單,可申請稅務扣除⁽¹⁾,每年可享稅務扣除額上限為60,000港元⁽²⁾,以現時最高的稅率17%計算,每年最多可以節省10,200港元稅款,對策劃退休的人士有多一個有利的因素。 規劃退休組合應按個人風險承受能力,並評估日後退休生活的安排,為投資組合作出調配,投資前亦應要考慮清楚,才能有一個理想的退休生活。 1. 請注意,此產品的「合資格延期年金保單」狀況並不必然地表示閣下可合資格獲得適用於「合資格延期年金保單」已繳保費的稅項扣除。 此產品的「合資格延期年金保單」狀況乃基於產品的特點及已獲保險業監管局 (「保監局」)的認證而非有關閣下本身之情況的事實。