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2023年11月1日 · 由此可知，無論環境變遷、科技進步或是來自於客戶的需求，都促使著身處第一線服務客戶的財務顧問或保險業務員皆必須擁有更多技能、更趨於專業，而在這樣的認知基礎下，接下來應著眼於4個領域，並在每個關鍵領域都做好準備： 1.運用財務規劃探討2個重要風險. (1)短期風險──走得太早讓家庭無所依靠. ＊購買人壽保險以避免死亡的提早來臨. ＊創造一份資產以完成照顧家庭的責任. ＊提供替代的收入來源. (2)長期風險──活得太久沒有經濟支撐. ＊保證終身的經濟來源、收入的保障. ＊專業的資產管理，增值財富以對抗通膨. ＊傳承及遺產規劃，高齡時期的看護照養. 運用財務規劃探討風險領域對保險業務員來說尤其重要，且站在財務顧問師的角度來看，要確保一個財務規劃有品質，保險是最重要的基礎。
2020年4月1日 · 思考邏輯就是，將每一張保單數額都目標性的極大化，成交的件數量雖然可能與過往相比差距不大，但保單數額卻長大了許多。 保單數額的大小是一種心理上的障礙。 如何不斷提升數額，成交大保單？ 針對這種心理障礙，有一個公式可以解決，那就是——一個人應該要買多少保險？ 很多保險業務人員會重複向同一位客戶銷售過多的保單，關鍵就在他找不到其他客戶。 當我們根據「保險經驗法則」，發現眼前的客戶都已經擁有了，請不要在他身上浪費時間，趕快去找下一位客戶，不要銷售過多的保險在同一位客戶身上，做完了就是做完了，趕快找下一位客戶吧！
2023年6月1日 · 安聯人壽銓鼎通訊處業務經理張栥綺表示，客戶的痛點，也就是其最在意的事，其實也就可以用「趨吉避凶」這4個字來概括。 保險業務員要是能提供一個讓客戶完成夢想、解決擔憂的方案或是規劃，自然能命中目標，也是成交的不二法門。 尋找客戶痛點，從當朋友開始. 想要深入明白客戶的嚮往與煩憂，業務員就必需要懂得用同理心瞭解、聆聽及觀察，而與客戶的關係往往會先從「朋友」開始，漸漸熟稔，進而能夠從客戶的分享中找出痛點，業務員才可能成為「顧問」，提供客戶解決方案，並進一步透過討論做出修正，確認都沒問題後，最後才能成為「業務員」，也就是順利完成規劃。 張栥綺分享，針對轉介紹而來的客戶，可以先從推薦介紹的客戶詢問：「您為什麼想推薦他給我啊？ 是有跟他分享了什麼？ 為什麼他會想要找我？
2023年7月1日 · 180. 年輕世代有許多創造力，也對許多事物有獨特的見解；對於年輕世代來說，他們勇於表達，把自己所思所想分享給團隊夥伴和主管，但也經常「誤傷」同儕。 團隊主管究竟該怎麼和年輕夥伴溝通？ 又該怎麼「淬練」出年輕夥伴的「雙贏人生」？ 正如《雙贏人生》作者張睸峭在書中所提，面對新世代年輕人時「請告訴他們，為何而做」。 新世代年輕夥伴擁有較大的獨特性與創意，更傾向先瞭解事情的核心價值，才能找到執行力和動機；因此，溝通成為帶領年輕夥伴的主要課題，要怎麼說出年輕夥伴聽得見的話？ 又該如何給予肯定，讓夥伴在從業道路上勇往直前？ 而《淬練》一書中，陳禮祥也分享團隊領導新人的經驗，找到帶出下一個績優業務員的訣竅。
2023年12月1日 · 2023 年 12 月 1 日. 0. 202. 敬愛的客戶朋友： 年末感觸總是特別多。 回顧過去30年來，我追求成功致富的目標一直很明確，也為自己設定5個階段，這個過程如今回想可以總結為：學富，創富，聚富，享富，傳富。 而保險，始終在我的計畫中扮演極重要的份量。 早期我透過業務行銷累積人脈，在互利合作的時代，人脈直通錢脈無庸置疑，更是學富的首要關鍵。 並且我除了憑藉年輕時體能旺盛，全力以赴衝刺事業，更為自己買了高保障的險種以及醫療險，因著不讓任何萬一或者意外破壞整體計畫，趁年輕體況佳保費便宜，提早規劃。 創富時期沒有多餘現金便舉債買房、買股買車、買俱樂部家庭卡等等，這些幾百萬到幾十萬元的消費，在我眼裡都是良性負債。
2021年2月1日 · 1206. 0. 高齡化及少子化帶來的長壽風險，不只要注意醫療保障及長期照顧，在沒有工資收入的退休後生活，如何準備好養老基金，是每個人都應仔細思考的大事，更是保險業務人員對客戶的責任，中國人壽毅品通訊處處經理張雅如，以其多年累積的專業及自身案例，讓客戶對她充滿信任。 隨著臺灣高齡化帶來日益顯著的長壽風險，如退休後不再有工資收入，「吃老本」的時間愈來愈長，同時高齡者體況難免較弱，可想而知成為弱病體的時間也將拉長，對於醫療及被照顧的需求也提升。 因此從廣義來說，老年規劃或可稱退休規劃，對個人、家庭乃至於整個社會而言，將是愈發重要、不可或缺的一個部分。 退休規劃大致可分為養老基金、醫療準備及長照準備3大部分。
2023年6月1日 · 張耀光更表示，香港在疫情下雖然失業率並未大幅飆升，但也讓許多民眾更換了工作，收入也有所降低，在這樣的環境下，民眾更青睞於穩定的收入，而保險業收入全靠佣金反而成為增員的不利條件。 他指出，愈是在這種時候，對心態的要求就要愈高，否則增員之後很快又會因為承受不住壓力而脫落。 當然，能否真正定著下來、站穩腳步面對逆境，更重要的還是招募之後的教育。 除了公司提供的基本課程外，張耀光團隊主要採取「師徒式」的教育方式，由主管或推薦新人入公司的前輩負責帶領，透過言傳身教將經驗與技能傳授給新人，再加上每週固定會議的做法分享，將有效的做法與經驗傳遞給團隊中每一位夥伴。 「先進來，後成才；先決定，後打拚。
