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2019年10月1日 · 原因在於，業務執行的訣竅往往是相當主觀的，即使每個人執行相同的步驟，個人的見解與情況不同，天賦、目標、使命也全然不同，得到的結果自然也就大相逕庭。 也就是說，如果以每個人都有所不同的條件，作為成功的關鍵訣竅，會使得成功經驗無法被確實複製，也就無法藉此進行傳承。 相反的，如果以可控而普遍的要素作為成功系統的構成關鍵，這個系統就能夠被複製，從而讓成功經驗能夠確實傳承下去。 因此，一個適用於所有人的系統，其構成要素必須是普遍而可控的。 比如，獲得國際龍獎IDA與美國百萬圓桌MDRT固然很好，卻不是每個人都有那份天賦能夠做到，因此團隊的系統也應該針對那些平凡人而定，這就是「普遍」。 什麼是可控？
2022年10月1日 · 1970年代出生的張峭，是新加坡接受英語教育的第一代，雖然父輩還在說中文，但她們必須快速地掌握英語，因為新加坡的社會正逐漸轉型，思維模式逐步西化，這也是她最初感受到世代差異的經驗。 進入保險業，尤其是晉升主管後，她所要面對的是出生於80、90後的年輕一代，他們是消費與增員的主流市場，比起年長的一代，所背負的「包袱」較少，保險業的生態也開始發生變化。 過去保險業以人海戰術為主，招募了大量兼職人員，現在的要求則是專業化、精緻化、規範化。 面對年輕一代，很多主管仍以過去的方式領導與管理，希望其聽話照做，企圖以權威的方式要求其服從。 但主管們往往能發現，年輕一代並不像上一輩人那樣順從，相對來說更加情緒化，愈是不讓他們做的事情，就偏偏要去做，因此雙方很容易產生摩擦，難以管理。
2023年11月1日 · (1)短期風險──走得太早讓家庭無所依靠. ＊購買人壽保險以避免死亡的提早來臨. ＊創造一份資產以完成照顧家庭的責任. ＊提供替代的收入來源. (2)長期風險──活得太久沒有經濟支撐. ＊保證終身的經濟來源、收入的保障. ＊專業的資產管理，增值財富以對抗通膨. ＊傳承及遺產規劃，高齡時期的看護照養. 運用財務規劃探討風險領域對保險業務員來說尤其重要，且站在財務顧問師的角度來看，要確保一個財務規劃有品質，保險是最重要的基礎。 此外，在財務規劃過程中，要能教育客戶財務觀念，也要能探討一些客戶過去從未思考過的財務議題，只要客戶的觀念被打通，就會積極主動地投入資金，接受專業建議下的資產配置。
2019年12月1日 · 張天天表示，該影響可以分為3個部分： 一、對行銷方式的影響： 過往由於資訊閉塞，很多資訊都是透過線下人與人之間傳遞，但如今隨著科技的發展，很多資訊可以從線上獲得，保險行銷方式也逐步由線下向線上發展。 線下的保險行銷方式是：行銷效果＝見面數×成交率。 也就是說，業務人員愈勤奮，拜訪客戶的次數愈多，掌握的銷售技巧愈成熟，其行銷效果即為業績就會愈好。 但不得不說，線下的行銷方式存在諸多弊端。
2023年7月1日 · 180. 年輕世代有許多創造力，也對許多事物有獨特的見解；對於年輕世代來說，他們勇於表達，把自己所思所想分享給團隊夥伴和主管，但也經常「誤傷」同儕。 團隊主管究竟該怎麼和年輕夥伴溝通？ 又該怎麼「淬練」出年輕夥伴的「雙贏人生」？ 正如《雙贏人生》作者張睸峭在書中所提，面對新世代年輕人時「請告訴他們，為何而做」。 新世代年輕夥伴擁有較大的獨特性與創意，更傾向先瞭解事情的核心價值，才能找到執行力和動機；因此，溝通成為帶領年輕夥伴的主要課題，要怎麼說出年輕夥伴聽得見的話？ 又該如何給予肯定，讓夥伴在從業道路上勇往直前？ 而《淬練》一書中，陳禮祥也分享團隊領導新人的經驗，找到帶出下一個績優業務員的訣竅。
2024年2月1日 · 2525. 全世界有這麼多保險業務員，為什麼能夠稱為績優的業務員卻這麼少？ 大陸平安人壽部經理張麗梅認為，關鍵在於有沒有足夠的企圖心，發揮「我要」的力量自主經營。 隨波逐流者難以成功，但主動追求保險事業者，卻能夠自己找到甚至開拓成功的機會。 張麗梅第一次瞭解保險業，是因為看到了1992年的香港電影《白玫瑰》，當中由張曼玉所飾演的保險從業者，讓張麗梅對保險行銷工作產生了「輕鬆、體面」的印象。 但躬身入局後，張麗梅卻發現保險行銷工作並非完全如電影描述的那般輕鬆。 「月月要清零，月月要考核，前3年我每天都有離職的想法，但不願辜負那些支援、信任我的客戶，於是一直堅持到現在。 」如今，張麗梅在保險行銷領域已如魚得水，業績穩定且優秀，終於在2022年獲得了國際龍獎IDA終身會員的肯定。
2022年11月3日 · 」張綺玉認為，擁有專業和良好形象是身為優秀保險業務員的基本條件，擁有這些基本條件才有經營高資產客戶的談資與高度，她發現有些業務員會認為自己接觸不到高資產族群，便用較消極的心態從事保險，而不去精進自己的專業，像是認為自己不需要上稅務、財富傳承等面向的課程。 然而，身為一位保險業務員，應該「像」一位保險業務員，平時就該持續充實與準備好專業與形象，讓自己成為當下最優秀的自己。 在接觸新的客戶時，我們並不一定會馬上知道客戶的真正背景，有些高資產族群非常低調，並非第一時間就能知道客戶的資產狀況，如果沒有平時專業的累積，當有機會遇到高資產客戶時，就會因而錯失經營高資產客戶的機會。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第403期.
