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1.運用財務規劃探討2個重要風險. (1)短期風險──走得太早讓家庭無所依靠. ＊購買人壽保險以避免死亡的提早來臨. ＊創造一份資產以完成照顧家庭的責任. ＊提供替代的收入來源. (2)長期風險──活得太久沒有經濟支撐. ＊保證終身的經濟來源、收入的保障. ＊專業的資產管理，增值財富以對抗通膨. ＊傳承及遺產規劃，高齡時期的看護照養. 運用財務規劃探討風險領域對保險業務員來說尤其重要，且站在財務顧問師的角度來看，要確保一個財務規劃有品質，保險是最重要的基礎。 此外，在財務規劃過程中，要能教育客戶財務觀念，也要能探討一些客戶過去從未思考過的財務議題，只要客戶的觀念被打通，就會積極主動地投入資金，接受專業建議下的資產配置。
2024年3月1日 · 舉例來說，施雨倫相當喜歡運用《2021Yhaoo退休理財白皮書》來與客戶開啟退休議題，白皮書內簡單扼要的呈現出國民退休理財的現況、常使用的理財工具和理財觀念等，施雨倫在與客戶面談前，會特別挑選出適合客戶的資料頁面，重點切入客戶需求。 當她和客戶分享退休調查內容時，如果對方能夠聆聽並給予反對，就能順勢開啟規劃。 當然，部分客戶接受到資訊時也會提出反對意見：「這個數據不對，與我想像中的差很多」、「退休議題還不是我首要關注的議題，我看過另一篇文章，我對 議題更感興趣」，對此，施雨倫認為業務員也不需要氣餒，反而可以藉此與客戶一同研討數據差異的原因，瞭解客戶的退休觀念、需求和財務現況，並給予恰當的建議。 此外，若客戶重視的並非退休規劃，準備充分的業務員也能提供別份資訊針對痛點進行分享。
2023年10月1日 · 資訊愈來愈發達的現在，業務員與客戶之間的資訊不對稱早已大幅降低，新光人壽樹昌通訊處區經理張維真認為，若業務員沒有調整出正向樂觀且好學的態度，以及養成高度自律的習慣，終將因追趕不上風險觀念持續提升的客戶而被淘汰。
2020年11月1日 · 管理講堂. 小事的力量！ 團隊要營造4種正向氛圍. 文 編輯部. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 11 月 1 日. 0. 5310. 在打造氛圍的過程中，多數團隊長更偏向於高業績，而忽略了一些小細節。 大方向的氛圍營造固然重要，但一些小細節的氛圍同樣不容忽視，因為這些小細節氛圍在日積月累下，可以改變團隊上下夥伴的精神風貌，進而影響團隊夥伴的業績和定著等。 氛圍對於一個團隊來說，具有潛移默化的作用，團隊氛圍積極向上，團隊夥伴就會受這種氛圍的感染，每天熱情滿滿地投入到工作中。 保險業大多數團隊長也都深知團隊氛圍的重要性，也都致力於打造正面、積極的團隊氛圍。 但在打造氛圍的過程中，多數團隊長更偏向於高業績，而忽略了一些小細節。
2020年7月1日 · 新世代壽險團隊卓越的3關鍵. 何文發. （香港）宏利人壽保險分區總監. 關鍵1訂一個讓自己和別人都感到瘋狂的目標. 關鍵2勇於嘗試，敢於失敗. 關鍵3讓夥伴感受到你的分量，讓他們學會負責. 新世代團隊管理的5個體悟. 張峭. （新加坡）大東方人壽高級執行總監. 1.增員篩選標準：品德、格局、能力. 2.好的理念讓成功吸引成功. 3.輔導與回饋. 4.快樂的團隊文化與工作系統. 5.因地制宜的訓練. －－更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第375期.
2024年4月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 4 月 1 日. 3. 0. 為接軌新會計制度IFRS 17，保險公司未來推出商品的策略將會受到影響。 宮可倫表示，保險公司除了提供保障外，其本質仍是私人企業，仍會以不虧損為目標，自然也會相當重視財務報表的呈現。 過去在保險商品推出幾年後，保險公司要是發現理賠金額與當初設計的費率有差別，多會選擇停售。 在舊的會計制度下，若是5年虧損100萬元，可以分散呈現，也就是每年虧損20萬元；然而在IFRS 17制度的運行下，若長年期保單在設計時就虧損，這100萬元的虧損就要一次認列在財務報表上。
2019年4月1日 · 國泰人壽副總經理張殷壽. 中國人壽資深副總經理蘇錦姿. 「創造客戶的嶄新體驗，我們才能獲得更多客群。 新光人壽副總經理温英宗. 第1個就是「去老化的疑慮」 第2個要面對的挑戰是「產能」 第3個挑戰是「融合」 第4個挑戰則是「職場」 安聯人壽業務長楊國基. 1.企業家精神的建立： 3.引進國際認證課程。 4.積極打造全新數位化職場，讓新人從一開始就體會數位化。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第360期.
