搜尋結果
2021年2月1日 · 張雅如從業至今已經19年，在2年前開始思考如何在零利率時代來臨時，能夠幫助客戶建立更好的財務規劃，而年金險是最好的方式之一。 她總結並歸納出年金險的優勢： 在有高信賴度投資標的之前提下，能夠提供高安全性、高穩定性的金流；同時能滿足中年以後累積一定資本的客戶對於退休規劃的需求，並且利於傳承。 在進入保險業之前，張雅如於銀行擔任理財專員有數年的時間，因而對投資市場累積了相當程度的瞭解，而當公司推出的年金商品與自己長年觀察並且信賴的投資標的結合時，張雅如便將原有的數張儲蓄險，總計有1,500萬元左右，全數轉投入在年金險中。 如今的她除了工作所得之外，亦有穩定的金流供其靈活運用。
2024年2月1日 · 2525. 全世界有這麼多保險業務員，為什麼能夠稱為績優的業務員卻這麼少？ 大陸平安人壽部經理張麗梅認為，關鍵在於有沒有足夠的企圖心，發揮「我要」的力量自主經營。 隨波逐流者難以成功，但主動追求保險事業者，卻能夠自己找到甚至開拓成功的機會。 張麗梅第一次瞭解保險業，是因為看到了1992年的香港電影《白玫瑰》，當中由張曼玉所飾演的保險從業者，讓張麗梅對保險行銷工作產生了「輕鬆、體面」的印象。 但躬身入局後，張麗梅卻發現保險行銷工作並非完全如電影描述的那般輕鬆。 「月月要清零，月月要考核，前3年我每天都有離職的想法，但不願辜負那些支援、信任我的客戶，於是一直堅持到現在。 」如今，張麗梅在保險行銷領域已如魚得水，業績穩定且優秀，終於在2022年獲得了國際龍獎IDA終身會員的肯定。
2023年11月1日 · 1.運用財務規劃探討2個重要風險. (1)短期風險──走得太早讓家庭無所依靠. ＊購買人壽保險以避免死亡的提早來臨. ＊創造一份資產以完成照顧家庭的責任. ＊提供替代的收入來源. (2)長期風險──活得太久沒有經濟支撐. ＊保證終身的經濟來源、收入的保障. ＊專業的資產管理，增值財富以對抗通膨. ＊傳承及遺產規劃，高齡時期的看護照養. 運用財務規劃探討風險領域對保險業務員來說尤其重要，且站在財務顧問師的角度來看，要確保一個財務規劃有品質，保險是最重要的基礎。 此外，在財務規劃過程中，要能教育客戶財務觀念，也要能探討一些客戶過去從未思考過的財務議題，只要客戶的觀念被打通，就會積極主動地投入資金，接受專業建議下的資產配置。
2023年4月1日 · 有一位客戶外號叫做「小辣椒」，是一位在網路賣場幫忙販賣海鮮、魚貨的直播主，由於平時相當忙碌，即使是在下播時間也常需要處理其它事務，很難撥出一段時間碰面，然而，鄧秀淑並沒有因而放棄這一條「由點成為線」的機會。 「假日只要有空，我常常排定一大清早4、5點的時間到賣場去協助她賣海鮮，是不是很另類？ 」她笑說，雖然自己年紀已經不小了，但是熱情和精力絕不會輸給20、30歲的年輕業務員，只要客戶不見外，哪怕時間再怎麼早，她都願意為客戶分憂解勞。 在幫忙銷售的過程中，不但能加深彼此的感情，也能夠利用一些空檔時間，帶給客戶正確的理財及觀念。 「當業務員有一定的客戶量後，就要懂得善用這些資源。
2021年4月1日 · 2020年，盧燕俐因視力不斷衰退而就醫，她一開始以為只是因為長期看資料及電腦螢幕而導致近視，只要戴個眼鏡就能解決，但又因工作繁忙，遲遲抽不出時間去配眼鏡，視力卻在幾個禮拜內持續下滑，到眼科檢查後，才發現是先天免疫系統問題所引發的虹彩炎，還有黃斑部水腫的情況。 雖然只是簡單的眼部小手術，但在術前盧燕俐還是特別打電話給自己的保險業務人員，詢問保險及理賠相關的事宜。 保險業務人員特別向盧燕俐提醒，醫師診斷書的寫法跟理賠的速度有很大的關係，她便在保險業務人員的建議下跟醫師討論，但仍還是以醫師的專業診斷為主。 手術不到5分鐘便完成，而理賠的審核更是迅速，不到3天，理賠金便轉到盧燕俐的戶頭裡，這讓她覺得受到保險業務人員及保險公司很好的照顧。
2020年11月1日 · 1.笑臉氛圍. 壽險行銷是一份高強度與高壓力的工作，業務人員在每日的拜訪和面談時，不免吃閉門羹或遭遇拒絕，這些挫折很容易帶來負面的情緒，有的夥伴很容易受這些負面情緒的牽絆，將不愉快寫在臉上。. 如果一個團隊中，每天大家都帶著一張幽怨或哀傷 ...
2018年3月1日 · 實務上，如何利用保險做好企業傳承規劃？一張 保險契約，有被保險人與受益人，透過保險以及專業律師訂定出契約，企業可以很明確的知道公司的資金是不會被影響到的，且對受益人的權益也可以兼顧公平與合理。抑或是稅金準備問題，也可以 ...
