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2023年7月1日 · 198. 年輕世代有許多創造力，也對許多事物有獨特的見解；對於年輕世代來說，他們勇於表達，把自己所思所想分享給團隊夥伴和主管，但也經常「誤傷」同儕。 團隊主管究竟該怎麼和年輕夥伴溝通？ 又該怎麼「淬練」出年輕夥伴的「雙贏人生」？ 正如《雙贏人生》作者張睸峭在書中所提，面對新世代年輕人時「請告訴他們，為何而做」。 新世代年輕夥伴擁有較大的獨特性與創意，更傾向先瞭解事情的核心價值，才能找到執行力和動機；因此，溝通成為帶領年輕夥伴的主要課題，要怎麼說出年輕夥伴聽得見的話？ 又該如何給予肯定，讓夥伴在從業道路上勇往直前？ 而《淬練》一書中，陳禮祥也分享團隊領導新人的經驗，找到帶出下一個績優業務員的訣竅。
2020年12月1日 · 張啓峯是一位相當願意做家庭拜訪的主管，在準增員對象正式加入團隊前，他會先去拜訪夥伴的家長或是配偶，讓他們知道新進夥伴會接受什麼樣的培育，以及公司新人相關的配套措施。 夥伴能否成長及親屬是否安心，是張啓峯相當重視的，相反的，如果主管只是說「就讓夥伴來闖一闖、試試看」，這樣的說法其實容易讓人產生疑慮。 張啓峯認為銷售別人一張保單，只要對保單負責；但聘請一個人加入團隊，主管就負有對其人生一部分，甚至是一輩子的責任。 用正確的態度及言語讓夥伴建立正確的心態後，夥伴只會想著要怎麼樣才能做下去、做得更好，而不是萌生離去的念頭。 當整個辦公室呈現的文化氛圍是如此，夥伴自然就不會有離開的打算。 3類型增員對象，有效提高人員定著率. 張啓峯建議在組織發展初期，「沒有退路的人」會是很好的增員對象。
2023年6月1日 · 安聯人壽銓鼎通訊處業務經理張栥綺表示，客戶的痛點，也就是其最在意的事，其實也就可以用「趨吉避凶」這4個字來概括。保險業務員要是能提供一個讓客戶完成夢想、解決擔憂的方案或是規劃，自然能命中目標，也是成交的不二法門。
2023年5月1日 · 張愉羚總監在採訪中分享了一個案例：過去有些客戶會用「退佣」來作為對業務員的拒絕，如果不退佣，就不購買保單或轉介紹。 當某次她遇到客戶向她提出「不退佣，就不成交」的要求時，她告訴客戶這個條件她沒辦法接受；但沒多久，張愉羚又再次拜訪該名客戶了，這次，她為了客戶剛出生小孩，送了一台空氣清淨機。 客戶驚訝地問：「妳為什麼買這個給我呢？ 」她回答：「您的小孩剛出生不久，要一個很好的生活環境，何況您平常這麼『尊重』我，現在我只是回報你的『尊重』而已。 」這番風度以不卑不亢的態度將客戶的刁難化為轉機，還開啟經營「家庭保單」的契機。 或許這也告訴保險業務員，只要在市場中擁有充足的底氣，就有可能將種種挫折化為「轉介紹」的契機。
2023年5月1日 · 2023 年 5 月 1 日. 0. 398. 客戶轉介紹具有成交率高、時間成本低等優點，是保險業務員職業生涯能否長久持續的關鍵之一，不過，經營轉介紹究竟有什麼訣竅？ 又該如何掌握客戶的心，讓客戶安心的遞交轉介紹名單呢？ 國泰人壽展業陽明通訊處資深行銷總監張愉羚表示：「有了轉介紹加持的保險事業，將如同滾雪球般愈滾愈大，愈滾愈紮實。 只要在保險業待久了，保險業務員一定會發覺「轉介紹」就是經營事業的核心。 張愉羚認為，與其不斷進行陌生開發，不如把握現有資源，妥善經營，打出口碑之後，轉介紹自然而然會找上門。 張愉羚表示，在轉介紹作業上，她會使用9宮格的方式整理客戶名單，核心客戶位居中央，向外擴散的則是客戶同性質的新客源，如此一來，針對同性質的客戶預做準備，就不難整理出經營轉介紹必備的知識和能力了。
2023年11月1日 · 1.科技對財務顧問造成的影響 ──Barry在1981年開始銷售保單時，客戶繳交保費僅有現金或支票2種方式，而現在的繳費方式卻相當多元，僅從繳費方式就能發現，科技帶來顯而易見的改變。 2.市場上對專業財務規劃的需求大於供給 ──客戶對於尋求財務顧問的專業幫助及對財務顧問的需求，成長幅度大於財務顧問的供給量能，意指財務顧問市場還有很大的成長空間，不僅需要更多人力投入，同時更加要求專業。 3.財務顧問師愈趨專業 ──成為財務顧問的學歷（教育程度）要求愈來愈高，同時也要求具備多張專業證照。 由此可知，無論環境變遷、科技進步或是來自於客戶的需求，都促使著身處第一線服務客戶的財務顧問或保險業務員皆必須擁有更多技能、更趨於專業，而在這樣的認知基礎下，接下來應著眼於4個領域，並在每個關鍵領域都做好準備：
2022年11月3日 · 」張綺玉認為，擁有專業和良好形象是身為優秀保險業務員的基本條件，擁有這些基本條件才有經營高資產客戶的談資與高度，她發現有些業務員會認為自己接觸不到高資產族群，便用較消極的心態從事保險，而不去精進自己的專業，像是認為自己不需要上稅務、財富傳承等面向的課程。 然而，身為一位保險業務員，應該「像」一位保險業務員，平時就該持續充實與準備好專業與形象，讓自己成為當下最優秀的自己。 在接觸新的客戶時，我們並不一定會馬上知道客戶的真正背景，有些高資產族群非常低調，並非第一時間就能知道客戶的資產狀況，如果沒有平時專業的累積，當有機會遇到高資產客戶時，就會因而錯失經營高資產客戶的機會。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第403期.
