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2020年3月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 3 月 1 日. 0. 894. 業務人員在為客戶提供保單健檢過程中，要注意避免陷入誤區，本文整理出5個業務人員在保單健檢過程中容易陷入的誤區，並整理出相應正確做法。 保單健檢是保險業務人員能為客戶提供的重要服務之一，此服務也是所有客戶都需要的，有助他們釐清個人的保障情況。 業務人員為客戶提供保單健檢服務過程中，如果做得好，不但能夠說服客戶加保，還可能因此獲得轉介紹；如果做得不好，誤入了某些地雷，則可能產生反面效果，引起客戶的反感和質疑。 誤區1僅把保單健檢當做見面藉口. 業務人員在約客戶談保險的過程中，被客戶拒絕的情況並不少見，有的客戶不管怎麼約，總有各式各樣的拒絕理由，使得業務人員通常會以保單健檢等客戶服務為理由，邀約客戶見面。
2024年2月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 2 月 1 日. 0. 468. 保單檢視是業務員與客戶拉近距離、保持關係以及展現專業的好時機，同時也可以當作發現客戶風險缺口、更進一步瞭解對方需求，進而推動加保與新規劃的切入點。 「若想車子維持良好性能，必然需要定期保養與檢查；同樣道理，若想要保單持續符合客戶所需，也是需要定期加以檢視。 」從業22年，遠雄人壽周鈴雅經理經歷過許多案例，深諳保單檢視的重要性，認為特別是現在醫療技術進步快速、環境變化快速，更需要落實定期保單檢視。 實務上來說，每隔1～2年就應該至少幫客戶做1次的保單檢視，而檢視時首要注意的就是要看客戶的保單是否有完整地轉嫁風險，意思就是有沒有具備壽險、醫療、癌症、長照、重大傷病等各類風險的基本保障。
2022年8月1日 · - 2022 年 8 月 1 日. 0. 426. 風險無處不在，保險只會愈來愈重要！ 你要將你的人生豪賭在未知中嗎？ 還是透過理解與接受，瞭解保障與風險之間的關係，進而啟動規劃？ CIA500世界華人保險500強團隊主席陳嘉虎院長在《銷售心經》一書中，透過不同角度對比，傳遞並解析保險的價值。 1. 一生守護：除了保險，還有誰能夠做到？ 一個月能存3,000元、1年3萬6,000元、20年72萬元。 但假如你身體不適需要花72萬元治病，你會抱著你的錢不醫病嗎？ 若醫治的話，20年辛苦存下的積蓄轉眼化為烏有，你不心疼嗎？ 若有一個更有效的方法，能確保你的儲蓄不會因為某件事故而一無所有，你願意考慮嗎？ 這是最核心、最根本的存在意義── 一生守護，守護你辛苦積存下來的血汗錢。
2020年1月1日 · 所以我最常問業務夥伴的是：「你真的相信保險是好的嗎？」「你真的相信這一張保險商品對客戶是好的嗎？」如果我們確信了，將這好的商品先介紹給親朋好友，不是理所當然的嗎？ 二、狠心的媽媽？ 業務人員的另一個挑戰，是來自客戶的拒絕。
2023年9月1日 · 然而，在有的人看來，購買保險卻非一項必要支出，他們寧願把錢拿去投資、消費，也不願意購買保險。他們之所以會對保險產生這樣的誤解，主要是因為保險觀念不到位。大眾對保險存在「保費是不必要的支出」的認知誤區主要有以下4種原因。
2024年1月1日 · ①不以成交為目的，以教育心態傳播保險知識。 只有端正心態，不帶著「一定要成交」的心去見客戶，在溝通中才不會流露出較強的「銷售味」。 具體來說，業務員應懷著傳教士的心態對待與客戶的每次面談，同時向客戶表露「你買不買都沒關係，我主要是與你分享保險知識」，讓客戶放下被推銷的戒備心理，懷著「且聽一聽」的心態耐心聆聽就好。 ②講好保險故事，彰顯保險的價值。 以產品為出發點的銷售模式難免稍顯「銷售味」，與其過度關注產品，業務員不如更多關注保險的價值。 例如，從感性的角度出發，向客戶講述親身經歷或聽說過的令人感動的理賠故事，以此讓客戶從故事中看到保險的價值並產生認同，而不是認為自己被推銷。 第二種：拒絕不熟悉的事物. 心理學上有種說法叫作「舒適圈」，是指人們感到熟悉、駕輕就熟時的心理狀態。
2020年4月1日 · Advisers財務顧問雜誌.com. - 2020 年 4 月 1 日. 0. 749. 從團隊角度來看，團隊整體保單件數繼續率代表著團隊夥伴整體的服務品質，也同時反應了團隊的穩定度。 團隊整體的保單件數繼續率，關乎團隊的長遠發展。 所謂十三個月保單件數繼續率，是指保單成交一年後，客戶還會續繳保費的比例。 從個人角度出發，保單件數繼續率的高低意味著保險業務人員服務品質的好壞，倘若業務人員的服務品質不佳，那麼在第二年續繳保費時，客戶就可能斷繳，保單件數繼續率便會降低。 而從團隊角度來看，團隊整體保單件數繼續率則代表著團隊夥伴整體的服務品質，也同時反應了團隊的穩定度。 一般而言，保單件數繼續率較低的團隊，代表團隊夥伴的行銷模式有問題，長久下去，必然會影響定著率。
