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2020年8月8日 · 2020.08.08. 資產配置. 最後更新：2023-12-22. 資產配置 是指將資金投資到不同類型的資產類別上，達成期望的風險與報酬配置。 如果你不知道該如何進行資產配置投資策略，之前市場先生有介紹過資產配置投資策略，可參考： 資產配置投資策略是什麼？ 比例分配怎麼做？ 投資要注意4件事. 不同種類的風險條件、目標追求之下，衍生出的資產配置策略有很多種類，有些追求高度波動風險控制，有些則是在多元資產分散風險的前提下希望多提供報酬，配置方法有非常多種，並沒有絕對的標準答案。 這篇文章會介紹華爾街資深金融顧問-里克‧法利 (Rick Ferri)的24種投資組合，主要投資標的也都可以由ETF來構成，不會用到其他太複雜的資產。
- 槓鈴策略(Barbell Strategy)是什麼？
- 槓鈴策略(Barbell Strategy)有什麼優缺點？
- 快速重點整理：槓鈴策略(Barbell Strategy)是什麼？
對於大多數投資分析師來說，創建投資組合前必須先確定投資人能夠承受的風險程度， 例如年輕人、退休人員可以承擔的風險是不一樣的， 年輕人可能會把40%放在投機股票、40%放藍籌股(大型績優股)上，只有20%放在債券上； 而退休人員可能會把80%資金放在債券上、20%資金放在藍籌股上， (所謂的藍籌股就是績優股的意思，精挑細選出來、績效長期穩定的優質企業)， 每個人都在追求適當風險下的最佳回報。 但是槓鈴策略(Barbell strategy)的投資方式則認為， 投資人在做資產搭配時，要像槓鈴的兩端一樣，一端保守投資，持有安全的商品； 另一端則要激進投資，持有高槓桿、投機性的商品。 資產配置時應該將兩種極端的商品一起搭配進來，並且忽略中間值， 以債券來說，就是同時持有 短期債券(低風險)+長期債券...
槓鈴策略(Barbell strategy)的優勢是一端是風險極低、提供高確定性報酬，另一端雖然風險高，但風險受到規模的限制， 兩者的風險其實都極為確定(一邊是風險極低或無風險且報酬確定，一邊最多虧掉全部)，因此最終根據兩者比例，就能組合出一個符合理想風險承受程度的結果。 底下將優缺點整理出來：
槓鈴策略(Barbell strategy)是一種投資策略，認為要在風險和報酬間取得平衡，必須用高風險、無風險這兩種資產來配置，才能有效降低損失並盡可能增加獲利。槓鈴策略在資產配置時，會將兩種極端的商品一起搭配進來，並且忽略中間值(忽略風險報酬中等的商品，只使用風險極低和極高的商品)。槓鈴策略可運用在債券、股票，或是股債混合的資產配置上。槓鈴策略最大的優勢在於可以讓投資組合風險得到控制，並依然保有一定程度的報酬潛力。- 投資風險的評估與控制。投資風險是指投資人在投資過程中所面臨的損失風險。在制定投資策略時，評估風險並控制風險是非常重要的。投資人可以透過多種方式來評估風險，例如分散投資、選擇風險較小的投資品種、設定風險控制指標等。
- 資產配置的重要性。資產配置是指將投資組合中的資金分配到不同的資產類別中，以達到風險分散和收益最大化的目的。資產配置是投資策略中非常重要的一環，不同的資產配置方案會對投資組合的風險和收益產生不同的影響。
- 投資品種的選擇。投資品種的選擇是投資策略中非常重要的一環。不同的投資品種具有不同的風險和收益特徵，投資人可以根據自己的風險承受能力和投資目標，選擇適合自己的投資品種。
- 投資時間的考量。投資時間是指投資人在投資過程中所持有投資品種的時間長短。不同的投資品種具有不同的投資時間特徵，投資人可以根據自己的投資目標和風險承受能力，選擇適合自己的投資時間。
- 短線操作。短線操作指的是在非常短的時間內低買高賣，通常在一個月內了結出場，厲害的人甚至可以做當沖，當天買、當天賣。短線操作需要對技術分析非常熟悉，除了訂出自己的交易規則，更重要的是要紀律地遵守規則，才能在短線操作中穩定獲利。
- 波段操作。波段操作是跟隨熱門題材，例如 5G、物聯網、電動車，或是武漢肺炎、美中貿易戰，相關產業的供應鏈廠商股票都有機會受惠。2019 我有跟到 5G 話題，買進生產印刷電路板 (PCB) 的華通，一個月賺了 20%。
- 長期投資。長期投資像是養殖業，雖然要花很長的時間等待，但除了養出一田牡蠣，甚至還能收穫昂貴珍珠。這是巴菲特所提倡的「價值投資」：尋找價值被低估的好公司，低價買進股票，等待股價成長到與公司價值相符，再售出獲利。
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2020年3月30日 · 股災出現時，最佳策略就是先規劃好自己的行動方案，本文提到的六個投資策略都是很簡單而容易執行的行動方案：定期定額投資策略（持續投資一部分的收入）、等比例買進投資策略、金字塔投資策略、反金字塔投資策略（有一筆閒錢的最佳策略）、紡錘型投資策略、定期定值投資策略（有彈性的 ...
