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2023年10月1日 · 金融商品投資方法百百種，基金、ETF、股票等金融商品琳瑯滿目，不同的投資產品稅賦大不相同，以下分別介紹幾樣民眾最愛投資的金融商品稅賦規定。 基金 Fund. 基金是民眾熱門投資理財工具之一，依照發行公司不同，可區分為「境內基金」與「境外基金」，而投資這2種基金的課稅方式也大不同，可別搞錯了！ 以下介紹境內基金與境外基金的差別。 境內基金是指在國內登記註冊之基金；境外基金則是登記在臺灣以外地區，大都在有「租稅天堂」之稱的國家註冊，例如盧森堡（Luxembourg）、開曼群島等，這是由境外基金公司發行，經臺灣政府核准後在國內銷售之基金。 例如：群益印度中小基金，看名稱似乎是投資在海外的印度市場股票，但由於群益投信這檔基金的註冊地是在臺灣，所以應該歸類在境內基金。
2022年11月1日 · 美國聯邦準備理事會（FED）於今年9月宣布升息3碼，更釋出將在11月進一步升息3碼的訊息，本次邀請到IARFC國際認證財務顧問師協會專任講師孫文祥，從總體經濟的角度探討升息的原因和帶來的影響，以及面對國際環境變化趨勢下，在做投資及理財時應掌握的原則 ...
2020年8月1日 · 社會新鮮人在學習投資理財時，我建議先認識保險與銀行的基本功能，再來學習股票、基金、房地產等投資管道。 只要保險的觀念愈清晰，以及風險的控管愈明智，將來便不愁投資致富後金錢的運用管理。 而就顧客而言，保險有3個很重要的基本價值──減少損失、維持現況、增進獲利，簡單而言就是「控風險」、「保本金」、「增收益」。 假想未來，不妨用筆在紙上畫出一條橫線，線的開端為出生點、結尾為壽終點，中間再分別點出兩段，各標示就業及退休的年齡，然後畫上拋物線將兩點連接，這樣的一條直線加上連接兩點的圖形，我們稱之為「生命曲線圖」，它協助我們釐清一生中責任期與依賴期的收支曲線，讓我們瞭解在不斷往前推移的人生裡，該做什麼樣的準備。
2023年2月1日 · 自我學習，成為客戶的理想銷售員. 「在第一年還沒有賺到錢的時候，我投注了很多時間去外面上課。 」游憶如回憶，為了提升自己的專業知識，只要有課程她就會去上，除了公司內部的教育訓練，還自費尋找財務顧問、投資理財、需求分析、律師、會計師、代書、房地產、珠寶等相關課程，儘管當時還沒有遇見能夠運用所學的客戶，她仍相信學習是給自己一個機會，走進客戶的心。 以房地合一稅課程為例，在學習時，游憶如並不曉得會遇到什麼客戶，更不用說有沒有房子，但她認為這是一個契機，在跟客戶溝通時適當展現自己的知識和觀點，使對方認識妳的分析與理解，知道眼前的業務員能夠幫助他。 「我認同客戶投資的布局，但我也會告訴他們，保險是很重要的配置，不只是保障風險，也可以守護財務的安全。
2021年11月1日 · 由於大多數企業主及高資產人士，或多或少都有許多公司的股票／份，由於房地合一稅2.0的新規定，會讓個人出售公司股權時（該被投資公司有高價值的不動產時），很可能一不小心就落入應課徵房地合一稅而不自知的窘境。 以下說明特定股權交易與不動產的相關規範。 符合一定條件之股權交易，係指個人或營利事業出售其投資國內外營利事業的股份或出資額，並同時符合下列2條件，不論出售部分或全部持股，均應依房地合一稅2.0課稅。 一、交易日起算前一年內任一日（2021年7月1日以後）直接或間接持有股份或出資額，占其已發行股份總數或資本總額50％。 ＊以其交易日起算前一年內任一日直接或間接持有該國內外營利事業之股份或資本額，占其已發行股份總數或資本總額比率認定。
2023年8月1日 · 2023 年 8 月 1 日. 0. 331. 畢業季來臨，大部分職場新鮮人即將面對自主調配收支、獨自處理財務規劃的挑戰，然而，囿於「萬物齊漲、薪水不漲」的大環境包袱，壓得一部份甫出社會的年輕人喘不過氣，寧願過上「月光」而「精緻窮」的生活。 究竟年輕人該如何累積第一桶金？ 投資理財的路上又該如何規劃？ 三商美邦人壽1558通訊處處經理馮麒蘋已投身保險行業22年，為了精進自身專業，選擇攻讀逢甲大學EMBA管理學系，並參與大學的微學分教學，她在重返校園的期間接觸了不少年輕朋友：「我接觸的年輕朋友裡，理財觀念可以很明顯的分出2派，一派非常保守，另一派則非常積極。
2018年1月1日 · 上一期於《Advisers財務顧問》344期，介紹了臺灣民眾喜愛投資的「基金」及「股票」以個人或企業持有時的課稅方式，本期將再舉幾項金融商品做介紹。 KY股. 1.何謂「KY股」？ 原名為F股（代表外國發行人Foreign Issuers，取開頭第一個英文字母F），於二 一六年六月二十七日起，臺灣證券交易所對於外國企業來臺上市，不再以開頭「F」來代表，而是以公司名稱後面加上註冊地。 其中，KY代表註冊地位於英屬開曼群島（Cayman Island），故因其屬於外國公司，因此稅務議題上與投資國內上市櫃企業並不相同。 2.買賣「KY股」是否須課證券交易稅？
