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- 甚麼是投資風險? 簡單來說,投資風險是指當您將資本投放在特定投資產品時,有多大機會虧損,又有多大機會可以得到期望的回報。 不同投資種類帶有不同風險,當您要決定投資某樣產品,就要先了解自己的風險承受能力。 試想像以下兩種情況的風險:情況一,您正離地百多米,徒手爬上獅子山;情況二,您正攀爬室內的攀石牆,而且地上放著軟墊。
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投資風險有哪些?
如何評估投資風險?
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什麼是風險?
簡單來說,投資風險是指當您將資本投放在特定投資產品時,有多大機會虧損,又有多大機會可以得到期望的回報。不同投資種類帶有不同風險,當您要決定投資某樣產品,就要先了解自己的風險承受能力。
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现在让我们了解一下4种资产类别,看看哪款比较适合您的风险 ...
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- 投資一定有風險,但什麼是投資風險?
- 投資商品這麼多,風險當然不一樣!
- 股票與債券,就像在玩翹翹板
- 投資風險怎麼看?統計數字大揭密!
- 光靠自己分散風險太難?用點智能工具吧!
我們如此害怕的「風險」,到底是什麼?整體來看,投資總風險可分為系統風險 (Systematic Risk) 與非系統風險(Unsystematic Risk)。 系統風險又稱市場風險(Market Risk),主要來自政經因素影響,例如通貨膨脹、政局不安、經濟衰退、利率變動等,只要你在這地球村上就躲不掉。而目前全球最「知名」的系統風險,莫過於美國總統川普的推特內容。 非系統風險又稱為非市場風險(Nonmarket Risk),是可以透過多角化投資組合來分散的風險。它主要來自產業、企業或投資個案等內部風險,是由本身的商業活動和財務活動帶來的,例如航空業罷工、科技業智財權法律糾紛、知名企業 CEO 的不當言行等等。 要提高投資的勝率,當然要避開可能的地雷區,如美中貿易戰,目前較明顯主戰場在通訊、...
除了上面說的兩種投資總風險外,不同的投資商品也會有不同的風險,讓我們來看看股票、債券、基金各自的風險吧。 股票:投資人成為股東,獲利方向有兩種:第一種是公司發大財,把賺來的錢變成股息(股利)分給股東;或是公司前景看好,股價蹭蹭蹭地往上升,這時候賣掉股票便能賺價差(資本利得1)。 有些人喜歡買穩定高配息(每年發放豐厚的股利)的「定存股」,像是中鋼、中華電信。不過,大部分的投資人還是喜歡賺價差,例如如果「膽敢」在 2014 的六月砸每股 500 美元買一股 Amazon,五年後的今天,獲利可達 1,573.73 (+479.69%)。 哇賽,買股票也太賺了吧!先別高興得太早,波動幅度大、能夠提供高報酬的股票,也就有比較高的賠錢風險。接下來,讓我們聊聊另一項商品「債券」。 債券:簡單說就是借錢給需...
除了股票風險較高、債券風險較低外,它們更像是在天秤的兩端,會因為貨幣市場利率的調整而此消彼漲。 怎麼說呢?首先我們要知道:公司可透過降低成本來增加獲利,而大部分公司都需要借錢才能運營。 所以當央行宣告調降一碼 (0.25%) 時,一億元的貸款,每年可以少付 25 萬的利息費用,省下的這些錢挹注到盈餘,就能讓股價往上攀升。但是,從另一頭來看,投資債券的獲利來源就是利息。當利率往下調整、壓縮獲利空間,債券價格當然下跌。 嗚嗚嗚,股票賺錢債券就得虧錢、債券賺得多股票就會賠嗎?不是啦!投資並不是二選一,我們其實可以避免雞蛋放在同一個籃子裡、進行多樣性投資,這也正是基金出現的原因。 基金:是由證券投資信託公司以發行受益憑證2的方式,招募大家的資金,委託專業的經理人管理並依據當初拿到核准函的投資方向投入...
當我們在公開網站上搜尋特定基金或股票,在風險評等欄位通常能輕鬆查到拿來評估波動度的三個指標:標準差、夏普值 (Sharpe Ratio) 以及Beta 值,但它們究竟代表哪些意思呢? 標準差:意指某個期間報酬率的上下變動,標準差越大,獲利就越不穩定。 夏普值:衡量基金是否能用「越小的波動」創造越高的獲利,較學術的說法就是承受每單位風險所得的報酬。用白話文來說,夏普值可以視為是基金的 CP 值,數字自然是越高越好。公式如下: 1. 基金報酬率:(基金投資現值 ─ 買進成本)/買進成本 2. 無風險率:原則上大都以當地貨幣一年期定存率代入 以上面公式來看,高夏普率需要下面的條件:基金報酬率高,且波動(標準差)小。換句話來說,錢投入後,就可以看著它平穩成長。所以當比較不同類型的基金或股票時,夏普率...
看了這麼多數值是不是已經眼花撩亂了呢?但這還不夠喔!你還得考量自己願承受的風險、期望的報酬率3,再根據現有的商品分配不同的比例,才能夠找出最適合自己情況的投資組合。 投資要做的功課實在很多,但人們很難時時盯盤、掌握世界經濟局勢,所以現在不少銀行都開始推出智能投資服務,結合各項投資理論和金融分析模型,讓客戶決定個人投資目標和可承受風險,再利用數據計算出最適合客戶的投資組合與配置,協助客戶進行目標式投資 (Goal-based Investing)。 此外,智能投資的「再平衡」機制,則會協助顧客做出理性決策、戰勝人性,在市場波動或投資績效偏離預期時,自動監控、提醒客戶,進一步調整優化。 學完了投資風險相關的基礎知識,也知道了新型的投資工具,但願各位在面對有賺有賠的投資時,能夠多賺一些、少賠一點,...
- 不管做什麼,投資風險始終存在?一提到風險,許多投資人的直覺都是負面的,認為風險是不好的,但其實只要有在投資領域裡闖蕩,就一定會有風險的存在,它是投資領域必要的元素,甚至與報酬的關係密不可分。
- 投資風險管理與心理學的關係。行為心理學為投資風險管理貢獻了一個非常有用的資訊,這個資訊告訴我們:一般人看待賺錢和虧錢的方式有著「不對稱性」。1979 年,行為科學家 Amos Tversky 和心理學家 Daniel Kahneman 共同研究發現,投資人面對虧損的痛苦程度是獲利的幸福程度的 2 倍,換句話說,就是虧損一塊錢的痛苦程度,是賺到一塊錢的幸福感的兩倍,人們比起賺錢得到快樂,更害怕虧錢得到痛苦,這種心理現象稱為「損失厭惡(loss aversion)」。
- Beta與風險管理的關係。Beta 值(β 值)能夠用來衡量系統性風險,每支股票都有自己的 β 值,它被用來表示該商品相對於整個市場的波動性,藉此來評估系統性風險。
- 如何降低風險?4大風險管理策略介紹。沒有人喜歡高風險,所以風險管理策略非常重要,在了解上述風險的定義及類型後,這段要來介紹 4 種可以有效管理風險的策略:
2022年12月8日 · 幫探索者總結投資風險的探索: 投資風險指的是「報酬的不確定性」。投資風險包含系統及非系統風險。評估投資風險的數值包含:標準差、夏普值、Beta值。管理及避免投資風險的方式:提升實力、資產配置。沒有高報酬又零風險的資產,如果有,請 ...
2022年11月21日 · 整體來看,投資總風險可分為系統風險與非系統風險。 系統風險又稱市場風險,主要來自政經因素影響,例如通貨膨脹、政局不安、經濟衰退、利率變動等,只要你在這地球村上就躲不掉。 而目前全球最「知名」的系統風險,莫過於造成2021年美股在兩週內四次熔斷慘烈紀錄的新冠肺炎病毒。 非系統風險又稱為非市場風險,是可以透過多角化投資組合來分散的風險。 它主要來自產業、企業或投資個案等內部風險,是由本身的商業活動和財務活動帶來的,例如航空業罷工、科技業智財權法律糾紛、知名企業 CEO 的不當言行等等。 (延伸閱讀: 股市大跌,怎麼辦? 投資風險怎麼看? 統計數字大揭密!
2023年12月17日 · 在一般的情況下,投資人可能會面對4種風險類型,分別為「市場風險」、「利率風險」、「匯率風險」、以及「營運風險」。 其中,市場風險指的是因為環境因素而造成的價格波動,包括政策更改、通貨膨脹、投資人信心動搖等,市場風險是股票、基金等投資類型最容易碰到的風險種類,要完全避免也非常困難。 至於「利率風險」常見於債券投資的風險評估、「匯率風險」則是以海外投資為主。 最後「營運風險」與投資目標公司的營運、營收狀況有關,若是該公司的長期營運狀況不佳、頻繁更換高階主管等,就有可能讓投資的營運風險增加,甚至是危害投資人的資金安全。 投資4大風險: 市場風險:指受到環境因素而產生的波動風險。 例如政策、天災、戰爭等。 利率風險:指受到利率上升或下跌影響而產生波動的風險。
2016年4月15日 · 投資風險(Investment risk)投資風險是指對未來投資收益的不確定性,在投資中可能會遭受收益損失甚至本金損失的風險。例如,股票可能會被套牢,債券可能不能按期還本付息,房地產可能會下跌等都是投資風險。