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  1. 2019年7月1日 · 傳承規劃的需求顯而易見 接下來,我們可以進一步探討更重要的議題:客戶為什麼需要傳承規劃?其實傳承規劃的需求是顯而易見的。因為客戶若是沒有做好傳承規劃,他們的遺產必須根據政府規定、按當地法律規範進行分配;若是沒有清楚明白的指示、繼承人選、應繼承財產,後果就是家庭紛爭 ...

  2. 2019年11月1日 · 這是規劃財富傳承中,最常見也是最大觀念及認知落差,最好的財富傳承規劃方案必須要保障到2個部分:第一點是保障資產的收入,第二點是保障資產,其中資產又包含2種,一種是人力資源,一種是實質物產。 「人」是創造實質物產價值的主體,所以在規劃財富傳承方案時,計算和評估人的價值是關鍵之一。 此外傳統上,我們認為「資產累積、資產保值、資產分配」是最重要的3件事,卻沒看清本質。 許多高資產客戶都面臨「富資產、窮現金」,當面對事故需要現金周轉或度過難關的時候,而被迫出售心愛的資產,變現支付各項費用,這就是沒有連續收入所產生的問題,可見收入比財富的影響更加重大。

  3. 2023年3月1日 · 是應該允許他們借錢花用,只因為他們說:「桑傑,假如明天我就不在了呢? 我不想要在我死之前都沒享受過人生。 」嗎? 年金險是相當適合這類型客戶的保險商品,能提供一定的現金流,在客戶想要消費時用來支付,而不會影響本金。 當花的不是本金,就會有源源不絕的收入,但要是使用到本金,收入也會隨之減少。 年金險就像是種一棵蘋果樹,每一年樹木都會結出果實,我們可以享用蘋果;但要是我們把樹砍了,未來就不會有更多蘋果了。 而對於高資產客戶而言,過去可能是將所有資產送給自己的孩子,現在則是透過財務規劃,自己持有果樹,將蘋果不斷送給下一代。 受到疫情影響,高資產客戶第一次有時間妥善搭建他們資產傳承的架構,他們讓孩子只繼承蘋果,而不是樹,如此樹木就能永遠生長下去。

  4. 2017年12月1日 · - 2017 年 12 月 1 日. 0. 1131. 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系專任副教授. 臺灣近年來公共建設與民間投資動能不足政府希望龐大的23兆元保險資金能多投入公共建設除刺激有效需求外還能紓解政府財政壓力若以投資限額不超過10來計算資金也已達到2兆3,000億元甚至超過政府一年的總預算如果保險業資金真的能挹注產生的投資力量將相當驚人。 保險業所累積的資金,特別是壽險資金,主要來自於社會大眾的保費,具有一定的社會資金性質。 提供社會建設資金,是保險存在的重要功能之一,也是取之於社會,用之於社會的道理實踐。 但臺灣保險資金投資公共建設卻少得可憐,為什麼會差這麼多? 投資國外卻無法投資國內.

  5. 2021年6月1日 · 2021 年 6 月 1 日. 1016. 0. 在我們印象中,臺灣民眾普遍生活富足,但根據調查,其實仍有不少家庭的風險抵禦能力較低,這些民眾往往屬於經濟弱勢族群,買不起高額保險,但事實上他們更需要保險業務人員的引導,為他們規劃保障,發揮保險的價值。 近3成民眾,對風險的抵抗能力相當脆弱. 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌第386期.

  6. 2023年11月1日 · 5大措施包括:限制換約轉售、私法人購買住宅許可制、重罰炒作行為、檢舉獎金制度、解約申報登錄。 一、限制換約轉售. 政府為了避免透過預售屋或新成屋換約轉售牟利並哄抬價格,規定簽訂預售屋或新建成屋買賣契約後,買受人除配偶、直系或二親等內旁系血親,或符合內政部公告的特殊情形,例如簽約後因非自願失業等重大事故,並經地方政府核准外,不得讓與或轉售第三人,建商也不得同意或協助契約讓與或轉售;違規者將按戶(棟)處罰50萬~300萬元。 二、私法人購買住宅許可制. 原則上私法人應該無居住需求,近年法人購屋的情形卻愈來愈普遍。

  7. 2024年3月1日 · 政府可以依照國家需求去調整他們需要的稅率於是誰也無法預知當自己過世時遺產稅會課徵多少百分比。 因此,最好的方式就是預先規劃,當遺產稅率尚未提升(或遺產稅尚未出現時)就做好準備,如此一來,更勝於見招拆招的「避稅方案」。

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