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2020年1月1日 · 國泰人壽總經理劉上旗從——消費者保護的落實、金融科技發展與保險保障等3大觀點，來談二 一九年保險業的轉型與蛻變機會。 面向1：全面落實金融消費者保護，推動公平待客原則. 二 八年美國雷曼兄弟宣布破產，全球爆發金融海嘯，投資人蒙受損害，引起社會關注及政府重視，因此各國開始加重金融消費者的保護，以重建消費者對金融服務業的信心。 臺灣近年來時有保險業務人員勸誘保戶，以保單借款或貸款繳交保險費等保險爭議層出不窮。
2018年6月1日 · 冬季管理監視、建立系統，全面掌握團隊的情況，適時作出調整或給予協助，建立複製成功的系統。 專業化的未來，有心有力方能走得更遠 根據三年挑戰百人IDA的過程，參考過去多年的經驗，可以看到行業未來的發展方向，必定是往專業提升邁進，以培養團隊專業性為中心。
2019年5月1日 · 3990. 業務人員在與民眾溝通時，應該先為民眾建立保險的價值，以及醫療險種「前、中、後」3區塊保障的觀念，讓民眾真正理解風險與需求，才能引導民眾接受真正足以保護自己的保險規劃。 許多民眾在購買保險時，往往有2種迷思：一是「有買就好」，輕忽了風險，也低估了風險來臨時需要多少保障；二是「先求好再求全」，只想著要購買終身險一次到位，卻因為保費較貴而預算不足，結果不但保額拉不高，保障也做不全面。 對於這樣的情形，富邦人壽高秉通訊處處經理劉昶德表示，業務人員在與民眾溝通時，切忌以商品面為溝通導向，應該先為民眾建立保險的價值，以及醫療險種「前、中、後」3區塊保障的觀念，讓民眾真正理解風險與需求，才能引導民眾接受真正足以保護自己的保險規劃。 正確投保觀念，完善保險保障.
2023年3月1日 · 1570. 0. 隨著保險科技進步，在大數據及AI的助力下，保險公司紛紛推出創新的碎片化商品，為保險市場注入一股新血。 近年碎片化的保險商品不斷推陳出新，保障的項目及內容也不斷朝各領域延伸，保險碎片化是否已然成為趨勢？ 透過逢甲大學財務工程與精算學士學位學程副教授陳彥志，以及國泰人壽副總經理凃薏如，從學界及業界的角度，來一同探討碎片化保險的現在及未來。 Q1什麼是碎片化保險？ 目前國外或是臺灣是否有推行相對成功的實例？ 陳彥志： 碎片化保險一直是保險公司近幾年不斷嘗試及思考的方向，由於保險科技的進步，如行動裝置的運用加上快速處理資料的能力，現今保險公司已能快速核保，且將保險商品所提供的承保期間縮短到很小範圍內，並設計出更創新的商品。
2018年5月1日 · 2018 年 5 月 1 日. 0. 963. 民眾一旦罹患三高等慢性疾病，保險公司目前採取的處理方式包括「次標加費」、「除外責任批註不保」或是「拒絕承保」，即便融通納保嘉惠部分保戶，仍有一些體況較差的民眾仍無對應保險可買，只能依靠健保與既有的保險保障。 但現在，如果病況維持得很好，沒有併發嚴重病症之虞，是不是同樣沒有機會？ 隨著醫療科技進步，我們會活得愈來愈久，卻也因為不良的飲食與生活習慣，而愈來愈不健康。 三高、B型肝炎等疾病，幾乎是伴隨著民眾一生，也會被保險公司歸類為「次標準體」體況（又或者稱為弱體），且因為相對容易好發嚴重疾病，基於商品對價公平性及風險控管適足性而無法承保，僅有少數可以被允許加費投保。
2020年4月1日 · 1.以國泰人壽現售的終身醫療保險來說，若保戶有入住加護病房的情況，除了可依保額給付「住院日額保險金」及「出院療養保險金」（共1.5倍）之外，還會額外依保額的3倍給付「加護病房或燒燙傷病房保險金」，意指每住院一天可以獲得4.5倍保額的保障。 2.若是預算不高的保戶也想享有「加護病房住院保險金」保障者，則可以透過醫療健康保險附約的型態投保（加護病房住院保險金為保額2倍），保費則會相對較低。 再者，若是有超等病房或是其他特殊用藥需求的客戶，亦可透過附約的方式填補實支需求。 3.若經確診的民眾可能會入住「負壓隔離病房」，雖然此類病房不同於加護病房，但若保戶投保商品中有「加護病房住院保險金」項目者，仍會從寬認定，除給付「住院保險金」外，同時也會給付「加護病房住院保險金」。
2021年1月1日 · 為因應引發全球熱潮的金融科技發展趨勢，主管機關在2020年於法令上對金融科技有較大的鬆綁，推動如「開放銀行（Open Banking）服務」、「開放設立純網銀」、「保險業理賠聯盟鏈」及「金融行動身分識別標準化機制」等促進跨業合作與金融創新的服務。 而在保險法規親晤親簽規範上，主管機關亦提出修法研議。 劉上旗指出，壽險業要能掌握關鍵契機，以負責任、創新的思維投入基礎工程，厚實在數據、IT或業務支持等各面向上基礎工程的鋪建，以提供更有效率的支援、支撐所有業務，並因應各部門需求。 預期相關法令的開放將會更迅速，未來業界將與科技業者合作，把科技導入保險價值鏈上的各項環節，從客戶痛點出發，以新興科技及新型態的金融服務模式，讓客戶的服務體驗更友善、便利。
