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2017年12月1日 · 臺灣近年來公共建設與民間投資動能不足，政府希望龐大的23兆元保險資金能多投入公共建設，除刺激有效需求外，還能紓解政府財政壓力。 若以投資限額不超過10％來計算，資金也已達到2兆3,000億元，甚至超過政府一年的總預算，如果保險業資金真的能挹注 ...
2020年7月1日 · 至於參數式改革，軍公教退撫制度歷年來的改革是一個例子，退撫制度歷經多次調整但一直以來都維持確定給付制，改革內涵則包括調整所得替代率參數、延後請領月退俸年齡或加長採計平均俸額的期間。 制度架構上並未徹底翻轉，因此屬於參數式改革。 勞保未來改革方向亦可能是以上2種方式任一種，亦即完全參數式改革或完全結構式改革；但或許也可以考慮結合2種制度，即部分作參數式改革，但部分翻轉結構。 若採完全結構式改革，代表勞保將由確定給付改制為確定提撥制，但我個人並不支持這個方向，因為勞保老年年金是勞工老年經濟安全的基礎層，此一基礎層若暴露於過多投資風險，造成年老時基礎經濟來源不確定，甚為不妥；此一設計也會與臺灣其他職域基礎社會保險（公教人員保險及國民年金）的架構不一致，我認為不甚理想。
2019年9月1日 · 臺灣強制性的老年經濟安全體系基本上是兩層式的架構，分別是第一層的社會保險與第二層職業退休金；無論是社會保險或職業退休金都按職業別建構；其中有的屬於確定給付制度（Defined Benefits），有的屬於確定提撥制度（Defined Contribution）。 勞工保險. 首先影響人數最多的經濟安全制度就是營利事業單位體系適用的制度，其社會保險部分適用勞工保險。 勞工保險於一九五 年開辦，開辦時保障的範圍即已包括傷害、殘廢、生育、死亡及老年5種給付內容，期間歷經多次修法，與老年經濟安全最相關的一次修法為二 八年七月十七日立法院三讀通過的部分條文修正案，此一修法將部分給付年金化，因而自二 九年一月一日起，失能（殘廢給付）、老年及死亡3類給付開始了年金給付選項。
2019年10月1日 · 臺灣政府祭出一系列的政策配套，目的就是希望帶給高齡長者更多實質上的幫助，解決他們經濟與生活上的問題。. 目前年滿65歲以上之長者，政府給予諸多福利措施可使用，以臺北市經濟上的補助為例，有下列幾項福利與權益可享有：. 健保補助. 一、本項福利 ...
2023年7月1日 · 為客戶進行財務規劃的第一步，首先要做的是觀念溝通，傳達財務規劃的好處莫過於能完成自身的夢想清單，並用以終為始的觀念來進行規劃，也就是先確立最終的目標後，再根據目標來制定相應的計畫。 第二步則是釐清客戶當下的能力，可以從客戶的現金流來分析，透過分析收入、支出、債務，以及是否有預備金等各項指標，就能瞭解客戶的資金運用方式。 接著便是讓客戶意識到若要實現夢想，勢必要有對抗風險的能力。 談及人生的風險，可大致分為無法完成對家庭責任的風險、健康風險、退休準備不足的風險，以及資產無法保全的風險等，而保險業務員則可以透過提供不同的保險商品，以作為面對風險的解決方案。
2017年10月1日 · 今天我想談談「公司治理」與「政府監理」的分際這件事，理論上來說，政府是法規的擬定者，應該權力無限、什麼都可以管，但如果政府什麼都親自動手管理，不但監理資源會嚴重不足，整體產業應該也是很難生存才對。. 保險業者與監理官都希望市場能正向 ...
2018年6月1日 · 「立根本」：以IDA百人團隊作為指標，訂立每年的推動方案，培養團隊追求專業。 IDA每年對於新契約件數的要求，是建立根基的重要一環。 「以量為根基，再從量中求質」，追求一定的活動量能奠定業務人員自身的事業基礎，每年最少為36個家庭提供財富規劃服務，是所有夥伴的使命及信念。
