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2024年5月1日 · 第1個階段是「機率經營」，也就是看到有什麼樣的市場、有機會開發客戶，就去試試看，例如緣故市場（朋友、親戚）、陌生市場（路演、街訪、電話行銷）、孤兒保單市場等。 所謂的「機率」，就是它存在著很大的不確定性，需要保持高活動量每天勤奮地跑客戶，才有機會成功簽單，「這就像是買樂透一樣，要頻繁地買，才有機會中獎。 」他笑著比喻。 他形容創業初期的自己處於「4大皆空」的狀態：沒有人脈，沒有能力，沒有形象，也沒有資金，但也正因為與同行的業務員相比沒有突出的優勢，不是站在一個較佳的起跑點，讓他知道一定得要非常努力，才有機會脫穎而出。 有賴於在這段時期一點一滴所累積的客戶量，使他的業績穩定成長，邁入「規律經營」的第2階段，許多客戶不但主動加保，還樂意將他轉介紹給其他友人。
2024年5月1日 · 國泰人壽專招中一通訊處通訊處經理洪佩琦分享，業務員與主管最大的差異在於，業務員的各項指標只需自我完成就好，但團隊裡的各項指標需要團隊夥伴一同來完成，因此需要具備相應的指導、培養、動員等能力，而這是單純作為一個業務員所未觸及的。 從業務員到基層主管，思維大不同. 洪佩琦指出，剛晉升主管的業務員最容易出現的就是對自己身分的認知偏差，習慣了以個人業務為主的他們，在剛晉升的期間，自我定位通常是「業務兼主管」，但洪佩琦表示，應該以個人業務為輔！ 主管最重要的工作是在團隊的建立，夥伴的教育與培養需要主管投入不少的時間精力。 「以前顧好自己就行，現在你得讓其他人也跟你一樣好。 」洪佩琦表示，從個人貢獻到團隊領導，需要不一樣的思維。
2024年5月1日 · 簡而言之，當業務員將保險本業的知識及銷售技巧鑽研精深，並且學習愈多能和保險相結合的專業，就相當於是讓自己升級；而業務員升級，所能獲得到的客戶層級就會涵蓋愈廣，與此同時，隨著自己懂得愈多愈深，也會引領客戶懂得愈多愈深，交互作用之下，自然就等於令客戶升級，隨之而來就是收入升級。 然而業務員升級能力，進而達到理想的收入，依靠的從來都不是與生俱來的聰明才智，而是後天的孜孜不倦。 必須不斷努力學習專業、累積經驗，除此之外還要不斷思考如何讓自己更好。
2024年5月1日 · 當我們牢牢注視風景中的某一個角落，其餘視角會變得模糊，視野就受到了拘束，難以看清楚事物的全貌；同樣的，在保險業的招募過程中如果過分著重某個事物，就容易忽略其帶來的副作用和後續效應。 黃頴芝指出，最常見到的狀況便是團隊長過分積極的希望團隊迅速壯大，而進行大量招募；當 ...
2024年5月1日 · 學習當「壞人」. 領導者是執法者，執法者要是非分明，不能是濫好人。. 因此，領導者必要時一定要演「壞人」角色，要拒絕團隊不合理的期待，要規範失職者，學會當「壞人」是主管的必經之路。. 一個主管來問我，他的單位最近非常辛苦，可不可以辦一個 ...
2024年5月1日 · 我能提供什麼服務？ 我有什麼解決方案？ 在經營保險事業之初，業務員不但要告訴別人「我正在從事保險」，還要讓愈多人知道愈好，否則，即使身邊的親友需要購買保險，第一時間也不會尋求自己的幫助。 吳柏增建議，業務員可以藉由數位媒體的力量傳遞自身品牌，拍短影片、經營社群軟體都是很好的選擇，因此業務員也必須知道「上網搜尋自己的名字，會出現什麼」。 為了協助夥伴建立數位品牌，吳柏增組織了2個自媒體班，其中一班負責構思企劃，尋找當前市場關注的時事與客戶好奇的議題，另一班則扛起剪影片的責任，目的在於讓團隊內的每一個人都能從「微網紅」做起，逐步建立起自己的品牌形象，擴大自己的人際影響力。 此外，團隊也不斷鼓勵夥伴追求國際榮譽獎項和專業執照，將自己經營事業努力獲得的榮耀，轉化為「名片」上專業能力的認證。
2024年5月1日 · 本期火線話題邀請到東吳大學教務長暨財務工程與精算數學系教授詹芳書，從4個問題解析現象背後的因素，並點出保險業務員應當把握的契機。 從世界經濟局勢、監理機關、保險公司與業務員、民眾4個角度來分析歸納總保費收入逐年下滑原因。 臺灣保險業總保費收入逐年下滑的趨勢，顯示了產業正面臨一系列複雜的挑戰。 這些挑戰既有全球性的經濟因素，也包括監理政策與市場狀況的變化。 可從以下4個面向來進一步深入探討影響臺灣保險市場的主要因素，包括： 世界經濟局勢. 近年來，全球經濟環境變得極為動盪。 首先，貿易戰對全球貿易流動和投資信心產生了顯著影響，特別是在美中兩大經濟體之間摩擦不斷升級的背景下。 無獨有偶，多處地區政治不穩定，如中東地區的政治緊張以及其他地緣政治事件，都在全球範圍內增加了不確定性。
