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2023年3月1日 · 彭金隆. 政治大學風險管理與保險學系教授. 現行保險公司的資產部分，已按照國際財報編製準則IFRS 9執行，簡單來說，目前保險公司將資產投資在市場上，除了一些特殊的考量外，理論上都會用「公允價值」來評估，因此資產便會隨著市價價值的起伏而波動。 而在負債層面，理論上也應該與資產一樣有相同的衡量標準，如此保險公司才能在資產與負債上進行更精準的匹配，但因為技術上的原因，負債部分無法與資產同時採用相同的標準，因此必須等到2026年，新的負債衡量制度IFRS 17上路，屆時保險業的負債與資產會採一致的評量基礎。 總體而言，接軌IFRS 17除了影響資產及負債面上的計算外，因為會有全新的負債、淨值與績效的計算方式，因此會間接影響未來的保險商品走向，以及業務通路的銷售與管理。
2024年3月1日 · 在第二次世界大戰時，紛亂的戰火為全球經濟帶來巨大的損傷，為了重建社會，世界迎來了戰後嬰兒潮，並趁著經濟復甦賺進了大把的金錢。 如今嬰兒潮世代已年屆退休，準備面對資產傳承的各種議題。 桑傑指出，如果嬰兒潮世代沒有做好財富傳承的規劃，他們將會因為稅法的緣故，出現巨大的經濟損失，正也因此，保險業務員眼前出現了巨大的財富傳承市場和銷售契機。 在全球，財富傳承普遍受到2種稅務的影響──遺產稅和贈與稅，「面對稅務的問題，人們有3種選擇，也就是『逃稅（tax evasion）、避稅（tax avoidance）、稅務規劃（tax planning）』。
2024年4月1日 · 0. 229. 很久以前，銷售行業就出現了「一站式服務」（指一家商店或公司透過齊全的產品和全方位的服務解決客戶所有的需求和問題，讓客戶不必再尋找第二家）的概念，超級市場、百貨公司就是典型的「一站式」經營模式。 新光金保代董事長黃明正認為，這個概念也適用於保險業。 如果客戶在購買某種保險產品的同時，能夠把其它自己需要的產品一次性買齊，客戶就更傾向於選擇能提供這類服務的公司。 業務通路結合產壽險，開創「一畝田2.0」新策略. 新光人壽「一畝田」的制度自1981年開始實施至今，依郵遞區號劃分服務區，無論是自己開發的客戶或其他同事招攬的客戶，只要住址坐落於分配給自己的服務區，業務員都可以上門提供服務，提供業務員一個經營市場的基本盤。
2021年8月1日 · 為了表現專業，我穿上3件式的西裝，帶著黑色的文件夾，裡面裝著各種文件以及蒐集客戶資訊用的問題，特別是後者，為了盡可能蒐集詳細的資訊，我準備的問題文件是有12頁之多。 第一次見面時，做好需求分析，發現保險的風險缺口；第二次見面，提供我的建議與商品；第三次見面，後續的成交等手續都可以按部就班地完成。 這是最理想的銷售流程，但我後來發現，其實在第一個階段就會出現問題了。 想要做需求分析，首先要蒐集客戶的資訊。 今年幾歲？ 結婚了嗎？ 收入是多少？ 支出又是多少？ 我要不斷地問這些問題，但我發現，大部分的人都對我有所隱瞞。 即使我問他們幾歲，往往回答都不是真實的年齡；問他們能賺多少錢，答案往往比實際還要高；當我問到支出時，他們往往也不知道自己花了多少錢，或者發現花得比自己賺的還要多。
2023年7月1日 · 第1點，領導者以身作則，培養和鍛鍊個人能力。 高翊紘指出，無論是業務端的銷售、開發能力，抑或是團隊的訓練、輔導和溝通力，都是領導階層必須不斷自我鍛鍊與提升的能力，這也是面對Z世代夥伴質疑時，解決衝突最治本的方式。 同時，高翊紘也會告訴Z世代夥伴：「你自己才是事業的根本，你之後會有渴望站上的位置，也會有自己想要打造的團隊氛圍，別因為一時的歧見而負氣，限縮自己的可能性。 第2點，找到Z世代夥伴獨特的從業目標。 在過去，「五子登科」可能是一般人的共同目標，投身職場就是想要追求職位、豪宅、金錢、名車、家庭等目標，但這些年在帶領團隊的經驗，讓高翊紘發現，相較於物質上的追求，Z世代夥伴更在意「職場氛圍」和「成就感」，也就是「我工作得開不開心」、「是否有得到心靈的滿足」。
2020年8月1日 · 2020 年 8 月 1 日. 888. 0. 隨著時間流逝，保險業務人員勢必也會面臨退休的問題，但給客戶的服務可不能因此中斷。 保險業務人員若做好家族傳承，當客戶把資產傳給子女時，也同時將自己的服務與信念一併傳給自己的下一代，建立起保險家族經營的口碑，往後便會成為子女最佳的銷售名片。 保險的功能在於為人生不可掌握的風險與意外提供最佳的保障。 當被保險人遭逢變故，可以將風險轉嫁給保險公司，讓保險公司提供一筆錢來協助客戶與其家人度過難關；要是保戶一生平安，就會牽涉到資產傳承的問題，這份資產可能會傳承給第二代，甚至是第三代。 然而，隨著時間流逝，保險業務人員勢必也會面臨退休的問題，但給客戶的服務可不能因此中斷，要是讓客戶不熟識的保險業務人員接手，難免會給人踢皮球，或是成為孤兒保單之感。
2019年3月1日 · 保險是需要經過業務人員行銷的，是屬於被銷售的商品，你不會遇到客戶自己送上門告訴你：「我要跟你買保險」，保險有著需要被銷售的特質，這是我們身處保險業的優勢，也讓科技難以取代保險業務人員。 如何善用金融科技？ 金融科技可以協助我們尋找、蒐集潛在客戶名單，觸發他們對產品的好奇心與興趣，卻無法促成購買行為！ 原因是，客戶仍然不知道如何決定，到底應該購買什麼保險才好，才是最適合自己。 就如我們去看病的時候，各式各樣的西藥、中藥、成藥在藥房的架子上，請問你到了藥房，要買什麼呢？ 或許，你可以用猜的，猜錯了，買到的就是不對的藥物。 所以，我們需要去看醫生，拿到處方，一切的結果就會不同。 金融科技創造的優勢在於，客戶可以擁有教育性、知識性、資訊化的數據分析評估，觸手可及的資源比比皆是。
