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2018年6月1日 · 對於剛出社會的新鮮人，最 大的問題是對待財務的態度。很多社會新鮮人被父母管制了許多年，自己終於可以創造財富、支配金錢，就無節制的消費，對於一直想要卻未能實現的購買目標，即便負債也要先買下。在這樣的情況下，社會新鮮人往往 ...
2020年5月1日 · 若想要留愛不留債，保險業務人員和財務顧問在為客戶計算「財產價值」時，也必須設想到客戶是否有能力面對財產價值遭遇到風險的時刻，將貸款額扣除可兌現現金的投資，如定期存款或信託基金、股票的所得差額，就是客戶必須投保的保障金額，作為貸款
2024年2月1日 · 根據退休基金協會「2022退休理財大調查」中顯示，民眾認為應該準備的退休金平均約1,040萬元，退休金除了社會保險或政府政策提供外，尚需要個人額外準備，然而在退休金準備除選擇穩健理財工具外，更需要時間累積，應提早規劃並儲備好足夠的退休金，讓自己準備起來更輕鬆。 第二，維持身體健康，讓醫療保險協助看顧退休金。 民眾在準備退休生活時，大多都不會忘記要存錢或理財來準備，卻往往忽略了晚年高額醫療費用及長照費用支出，而這類最好的避險工具不外乎是保險商品，所以千萬別忘記也要規劃好醫療保障及長照保障。 此外，規劃時可以留意外溢保單這類的商品，將保險由「事後理賠」進而邁向「事前預防」的概念。 如國泰人壽就開發「FitBack健康吧」，讓客戶紀錄自身健康活動，並有機會享有外溢保單的保費優惠。
最新 最新 精選文章 最受歡迎 7天流行 評論得分 隨機 美好人生財務規劃避險指南 Advisers財務顧問雜誌.com-2024 年 4 月 1 日 數據力 ＋ 故事力 ＝成交力 ...
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2023年12月1日 · 依財政部最新函釋說明，個人在2016年1月1日以後繼承或受遺贈取得房屋、土地，出售時若適用房地合一課稅新制，在計算持有期間時，如屬連續繼承或受遺贈取得之房地，得將連續各次繼承或受遺贈之被繼承人或遺贈人持有期間合併計算。. 舉例說明，某甲的 ...
2021年2月1日 · 2021 年 2 月 1 日. 0. 2302. 人生有3大風險──走太早、活太久、走不掉。 保障型保險能將風險落實為數字，這個數字代表的不單單是金錢的價值，還涵蓋了一個人對於生命所能盡到一切極致的愛與責任。 壽險公會理事長黃調貴於2021年新春展望時，針對未來壽險業務人員的前景抱持樂觀看待。 他指出去年雖因新冠疫情的影響及「壽險死亡保障門檻比率」提高等法令調整，保險公司及業務人員都面臨新的衝擊與挑戰，但對於業務人員來說，也產生新的契機──民眾在疫情蔓延之下，更逐漸深思風險保障的重要性，對於保障型保單的接受度亦大大提高。 「整體保險業內外，都比以往更加重視回歸保險的本質，也就是保險保障。 保險的本質：保障.
