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2019年10月1日 · 海外資金匯回專法已於二 一九年八月十五日正式上路，於二 二 年八月十四日前申請匯回稅率8％、二 二一年八月十四日前申請匯回稅率10％，專法內明文規定，資金匯回必須存入專戶，由受理銀行代扣稅款，銀行會與國稅局聯合審查申請方的資格、資金來源是否符合洗錢與資恐防制規定。 在資金運用上，5％可自由運用，25％可從事金融投資，剩餘的70％則可用於實質投資，但不能進行不動產投資。 一、金融投資25％. 回臺資金必須存入外匯存款的專戶，於扣除稅款金額後的25％額度內可從事金融投資。
2018年2月1日 · 1.開始定期儲蓄，愈早愈好，最好是在得到第一份工作的時候就開始，盡量存下所有賺到的至少20％。 2.避免用抵押貸款購買不動產，因為這需要花費大量的收入，除非你有策略地計畫還清貸款。 現金流是非常重要的，雖然房子在資產負債表上歸類於資產方，但負債和責任也會同步增加。 3.意外情況會打亂你所有的計畫，透過定期財務檢視，確保你有能力面對與處理這些風險。 4.避免購買汽車，除非是日常用車。 5.確保一直把錢存入年金，一旦退休之後，馬上可以有收入。 退休後的收入是一種資產，退休後的資產卻可能成為負債。 6.先從收入中扣除要存的積蓄，然後才開始花錢。 非不得已，不要輕易貸款和製造負債，除非這是你能想到擺脫困境的唯一出路。 不必要的貸款會降低你的現金流，甚至影響心情平靜，有時到了你無法想像的程度。
2021年4月1日 · 2021 年 4 月 1 日. 971. 0. 案例分享應該是業務人員最常用以行銷保險商品與傳達觀念的方法之一，但並不是所有客戶都適合使用案例做行銷。 三商美邦人壽1327通訊處處經理羅瑤荑表示，對於高資產客戶而言，他們時間有限，除非是同質性極高的案例，否則通常都對案例沒什麼興趣。 然而高同質性的案例要說到讓客戶感覺與自己切身相關的程度，往往會牽涉客戶的隱私，而且聽的人也會發現這點，反而更不敢把身家資料交付，免得自己也被洩漏隱私。 她並沒有否認使用案例的行銷方法，但是對她的客群來說，使用案例的確是吃力不討好的方法。 因此羅瑤荑認為， 想要讓高資產客戶跟你購買保險，要講的不應該是別人的案例，而是保險的價值、自己的感受，以及客戶的夢想。
2020年2月1日 · 古人云：「小富靠勤，大富靠命。. 」我相信藉由勤奮與上進我們的財富會與日俱增，畢竟「天道酬勤」是亙古不變的真理，透過這些年來的經歷，我將人生財富累積的發展做了整理（如圖一），供大家參考。. 我認為，一般人的財富累積有5個層級，分別是 ...
2018年8月1日 · 王信力不僅在臺灣取得RFC，同時也具備中國跨境認證，而身為RFC財富管理師，不僅要瞭解臺灣的財務狀況，也要瞭解全球財務及資金的流動狀況。. 不同資產客戶所引用的工具及思維也不盡相同，通常高資產客戶通常會經歷3個過程：. 第1種是「創富有成」： 在 ...
2021年2月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. -. 2021 年 2 月 1 日. 1211. 0. 高齡化及少子化帶來的長壽風險，不只要注意醫療保障及長期照顧，在沒有工資收入的退休後生活，如何準備好養老基金，是每個人都應仔細思考的大事，更是保險業務人員對客戶的責任，中國人壽毅品 ...
2018年4月1日 · ★專長是為資產高淨值富豪個人或超級富豪家庭提供投資及理財規劃服務，客戶遍布53個國家. ★擁有2個學士學位、3個碩士學位，目前正在攻讀金融博士學位. ★著作：《28000》於全球銷售，目前已出版4種語言. 我建議單身朋友們盡可能把賺到的錢存下70％，因為當我們只是自己一個人，都存不到70％的時候，一旦結婚後，若只有一個人上班賺錢，而開銷幾乎是婚前的2倍，以目前支出約占所得30～35％的狀況，一旦成立家庭，支出占比馬上躍升至70～80％，至少你還可以存下20％的收入。 若是在單身時期都存不到收入的70％，你可能把錢花在不該花的地方，將來的預算與支出肯定會出問題。 以上所提皆不曾寫在任何一本書上，也沒有人規定單身的朋友們就一定要把錢存下50％、60％或70％。
