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2024年4月1日 · 189. 人生每一階段的財務目標不盡相同，從步入社會存下第一桶金，到責任重大期需要保障當下及創富未來，各需要不同的理財工具配置外，更需要保險來轉嫁風險，以期財務目標能在預計的時間內達成。. 本文將各別探討上述2階段的財務規劃方向以及應注意 ...
2023年10月1日 · 我會這麼和客戶說：如果你在乎的是現金的流動性，你當然可以把錢存放在銀行裡面，但是如果你更在意的是保護這些好不容易賺來的金錢，那保險公司絕對會是放置的最佳選擇。. 我們要知道，保險公司是不能夠破產的，我們所投入的保費都會被再保，而政府 ...
2020年9月1日 · 做出正確選擇，過上數不完的好日子. 親愛的朋友，您好：. 對於投資理財，我們平常被灌輸的觀念是找銀行，無論儲蓄、基金、保險、股票、換匯一手包辦，就像是「銀行一卡通」的概念。. 同為金融業，我們本該慶幸臺灣金融改革，金控集團業務成立後，更能 ...
2022年3月1日 · 假設未來長榮發放每股股利5元，信託20萬張股票（2億股）則可獲配股利約為10億元為例，在沒有信託規劃的情況下，10億元的贈與金額，20%的贈與稅高達2億元，與有做本金自益孳息他益信託的情況下相比，節省了約1億5,600萬元的稅金（2億元－4,400萬元），節稅比率高達78%。 規劃方式：在目前低利率時代，當利率愈低，折現回來的本金愈高，贈與的孳息金額就相對愈低，贈與信託節稅規劃效果愈佳。 以目前郵局1年期固定利率0.78%（2021、2022年）、1.04%（2020年）來看，折現估算的贈與價額甚低。 大約成立3.1億以下的本金自益孳息他益的1年期信託，不用繳贈與稅。 或是成立1億財產的本金自益孳息他益的3年信託，折現後的價值原則尚可在244萬元的贈與免稅額度內。
2019年12月1日 · 為強化銀行通路的保單銷售紀律，金管會日前公布新修訂規定，主要有2大內容：包括銀行的授信或存匯款人員，若銷售投資型保單或儲蓄型保單不能領取佣金；為防止不當勸誘民眾貸款或解約定存買保單，亦規定需確認資金來源及加強事後管控措施。 從去年開始，金管會就針對保險業的體質進行諸多關切，主要是因為過往壽險公司在其商品結構上，長期以銷售儲蓄型保險為主，導致整體資產結構大量仰賴國外投資，所衍生出的一些投資及匯率上的風險。 因而主管機關自今年開始，就針對產品調整發布多次政策規定，首要就是針對儲蓄險。 前幾期專欄我們已針對儲蓄險的改革進行了多次討論，主管機關希望能夠把民眾保險規劃中的儲蓄成分下降，最主要目的是要抑制儲蓄險保費的成長，避免游資流入保險公司過多，以降低保險公司在資金運用上的壓力。
2017年2月1日 · 金管會決定保險業自二 一八年開始實施國際會計準則IFRS9（9號公報），可能對金融業帶來一些改變，其中特別對投資部位很大的保險業，影響不小。 若把保險公司的資產負債表打開，這次IFRS9要處理的是保險公司資產面的部分，但是資產負債表不能只看資產，也要看負債，負債面未來則是要遵循 ...
2020年2月1日 · 金融科技近幾年發展非常迅速，特別是大陸，對比香港發展是比較慢的，雖然金融科技目前仍不是香港的主流，卻是不容忽視的市場趨勢。香港永明金融有限公司分銷及市務總經理區張明儀從公司推行數位化的過程，分析科技與營銷結合如何提高管理成效及客戶體驗？
