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2022年6月1日 · 可以將原先的資金躉繳投入月配息的投資型保單（大水庫）中，來創造每個月的現金流（小水庫）。 再將現金流分三等分：第一等分為每月零用金；第二等分做為每年／月或分期繳交的保費，以此累積老後的退休金；第三等分則做醫療險配置，預留及 ...
2021年10月1日 · 1317. 0. 投資型保單在今年熱賣有4項原因：0利率環境、投資市場熱絡、通貨膨脹（貨幣貶值）及去（2020）年7月1日的門檻法則上路。 投資型保單在今年漲幅驚人。 根據金管會統計，光是2021年前7月投資型保單初年度保費收入就已達到新臺幣3,402億餘元、年增率高達94.5％。 投資型保單為何在今年異軍突起？ 本篇火線話題邀請到東吳大學財務工程與精算數學系主任詹芳書，為我們分享他對於目前熱門的投資型保單商機觀察。 1.您認為投資型保單於今年為何熱賣？ 我認為主要有4項原因：近0利率環境、投資市場熱絡、通貨膨脹（貨幣貶值）、及2020年7月1日的門檻法則上路（儲蓄險的吸引力相較於過去下滑）。 0利率環境：
2024年4月1日 · 189. 人生每一階段的財務目標不盡相同，從步入社會存下第一桶金，到責任重大期需要保障當下及創富未來，各需要不同的理財工具配置外，更需要保險來轉嫁風險，以期財務目標能在預計的時間內達成。. 本文將各別探討上述2階段的財務規劃方向以及應注意 ...
2024年2月1日 · 保額繼續率：通常用來評估壽險公司的危險保額變動狀況及清償能力狀況，是一項反映公司經營能力的指標。 根據期繳的特徵不同，繼續率還可以進一步細分，如分為13個月繼續率、25個月繼續率等。 有些保險公司統計的是14個月、26個月的繼續率，而非13個月、25個月。 差別在於各家公司保單繳費的寬限期（有的客戶在保單繳費日雖然沒有成功繳費，但會在寬限期內補上。 而在統計繼續率時，也會將這部分保費統計進去）不一，有的是30天、有的是60天。 如果寬限期是30天，則繼續率的統計時間為13個月；如果寬限期是60天，則統計14個月的繼續率。 不過從業務的角度來分析，不管是13個月還是14個月的繼續率，本質上差別不大。
2024年3月1日 · 其實結果無非3種：最好的結果就是未來您的經濟情況良好，繳納保費不成問題，您一直擁有保障；中等的結果就是未來您手頭有點緊，無法及時繳納保費，但聽了我剛剛的條款解讀，您會發現還有60天的寬限期，所以發生被迫斷繳、保單失效的機率比較小；而最差的結果就是您主動退保，並帶來虧損，又或是寬限期已過，甚至2年的復效期過去，您還是交不上保費，這樣的結果您是否可以承擔？ 可要是連這幾千元的保費您都無法承擔的話，未來一旦發生大病或意外，到時幾十萬元甚至更大的應急資金，您又怎麼能承擔呢？ 經過這樣的多維度講解，客戶的顧慮被打消，再加上唐小干將3種結果一一分析，客戶清楚了買保險對自己利大於弊，便更願意接受方案。 同時，客戶也會因為唐小干的坦誠相告而認為她誠實可靠，進而對她建立信任，也便不會繼續拒絕。
2020年11月1日 · 台灣人壽宏暘通訊處. 業務處經理簡素秋. 簡素秋認為投資型保單最主要的優勢，是對於以下2個族群深具吸引力，如社會新鮮人就會對變額萬能壽險有興趣；希望能存到退休金的客群就會向她詢問變額年金保險。 以變額年金保險為例，這種保單每個月能有穩定的配息，如同穩定的現金流，又能有保證身故給付，非常適合退休。 簡素秋指出，自己特別喜歡向年輕客戶推薦投資型保單，因為年輕人可能收入不高，很難買到適合保額的保障，但他們其實是非常需要高額保障的年齡層。 簡素秋觀察許多年輕人自認不是家庭經濟支柱，所以只願意為自己保醫療、意外險，而不願投保壽險，簡素秋都會詢問他們：「你父母親花這麼多年的心力將你拉拔長大，若有天你突然走了，你認為對你的家庭真的毫無影響嗎？
2024年3月1日 · 方法1 假設同意法. 經過前面的一系列工作，業務員對客戶的經營已到了促成階段，不少人在此時會假設客戶已經同意成交，引導客戶填寫投保的基本資訊，如詢問客戶「請問您的受益人是誰？ 」、「請問您喜歡年繳還是月繳？ 」、「請問您的健康狀況如何？ 」等問題。 這些常見的做法雖有助於引導客戶成交保單，但客戶聽多了，也會不容易被打動。 面對這樣的情況，業務員可以轉換思維，從強調保單利益的角度著手促成。 例如，客戶在同意成交之後，將獲得怎樣的保障、享受哪些服務、能為家庭解決什麼問題等。 當這些美好的景象在客戶的腦海中浮現，客戶就會希望更快擁有這些權益，讓自己和家人安心，作出購買決定也就更容易了。 更多內容請見《Advisers財務顧問》雜誌419期──
