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如何學好投資理財的6堂課. 該怎麼開始，分享一些我的經驗： 1. 投資要怎麼開始？ 從報酬率最高的投資開始. 2. 看這些書不是什麼秘密，但學投資效率可以高5倍！ 3. 新手學投資，別看新聞、報紙、雜誌 – 去做 99%的人做不到的事. 4. 投資新手挑選一本投資書籍，要先注意這「3件事」 5. 長輩都說：「投資很危險！ 」如果你信，別怪自己一事無成. 6. 準備開始投資了嗎? 分享我如何跨出投資的第一步.
2020年5月12日 · 當時市場陷入網路泡沫，許多網路相關企業因為過去股價超乎理性的上漲，在泡沫破裂後也劇烈的崩跌，連帶整體市場景氣變差。 這時，原本風險投資的兩家機構就開始緊張了。
- 理財機器人定義 是什麼？
- 理財機器人 如何解決，一般投資人的投資 缺點 ？
- 理財機器人績效 表現好嗎？
- 理財機器人發展如何？國內外的服務有何不同？
- 與富蘭克林投顧公司聯手，讓更多人受惠於機器人理財服務
- 市場先生畫筆記： 理財機器人是什麼？
「把它想像成低門檻、低費用的理財專員就可以了，」Trading Valley執行長彭瀚生用著簡單的比喻，解釋著 理財機器人 的樣貌。 他指出，常被理解為 理財機器人 的服務，完整名稱其實是「機器人投資顧問」（Robo-Advisor，又稱為 Robo），而這項服務的目標其實與銀行的理財專員並無二致。 兩者都是要幫助沒有時間、或沒有能力的投資人，選擇出最符合其風險屬性的投資商品，讓投資人在控制風險的情況下，達到最大的投資獲利。 「其實投資就是大量處理資訊的工作，如果這些工作可以由機器來代替，時間會更快也更有力，也因此美國、英國、加拿大等地早已興起 理財機器人 。」富蘭克林投顧副總經理陳詩舜也提到「許多小額投資人無法獲得很好的服務，因此富蘭克林也很早就開始發展智能投資。」 一般人要獲得專業的理財...
「ROBO的核心價值就在於預測市場，我們是運用多種機器學習的演算法，結合多種模型的表現，同時搭配巨量數據即時分析做到這件事，」財務工程背景出身的彭瀚生，解釋著 理財機器人 究竟如何預測市場走向。 他進一步解釋， 理財機器人 會衡量個人風險特性，並根據風險特性、專家對未來的預期，或是過去對於市場風險因子的評估，自動化對預測出的未來走向，配置提出相對穩定的資產配置與再平衡建議。 也就是說，你能想像 理財機器人 ，是個24小時持續在預測市場的理財專員；並針對每個投資人的風險特性或投資偏好，隨時幫你調整出最符合市場預測的投資組合。而你並不需要為了這項「理專等級」的投資服務，先達到300萬的銀行VIP客戶門檻，或是付出高昂的代操手續費。 舉例而言，Trading Valley的演算法在2020年初時，...
顯然， 理財機器人 能在控制風險的情況下，盡可能替投資人達到最大利益。但在所有投資人的眼裡，最在意的其實還是 理財機器人 的投資績效表現。 「Trading Valley的演算法績效，基本上都能夠贏過大盤指數，」彭瀚生自信地說。從Trading Valley提供的機器人理財績效圖表（下圖）觀察，不難發現回測到2006年，機器人理財提供的多元策略，從積極到保守的不同組合分別有著年化9.25%、8.00%、6.53%的年化報酬率。
國外的機器人理財發展，始於2008年的金融海嘯。投資人開始傾向，讓能夠撇除情緒因素的機器人，能客觀正確衡量個人投資風險與目標，以及全盤自動化地做出紀律進出場投資。 根據國際統計數據公司Statista的研究（如下圖），美國截至2020年已有超過879萬機器人理財用戶數，投入總計超過6,800億美元的資金。 而美國的機器人投資顧問發展現況，已能夠讓投資人授權，讓機器人直接讀取銀行帳戶裡的實際資料來做基本判定；接著再依顧客的投資經驗知識，進一步區分散戶、專業投資者等差別，讓演算法能夠更精準、且自動化地，配置出最合適的投資組合。 相較國外的 理財機器人 ，以最大化投資人的報酬利益的角度，將一切的資產配置調交由演算法自動操作。2017年才引入 理財機器人 概念的台灣，則是站在保護消費者的立場，任何投...
由於用機器人理財的概念，對台灣的投資人還算是相對陌生。因此開發出一套 理財機器人 演算法的Trading Valley ，反倒選擇先與國內的知名的富蘭克林投顧合作， 就是希望透過合作案，能夠藉著金融品牌的知名度，聯手推出有效且成本較低的智能理財服務，推廣機器人理財的投資概念。 因此誕生了在台灣頗負盛名的富蘭克林投顧「國民理財機器人」。 李家豪回憶，Trading Valley 還在孵化機器人演算法之初，富蘭克林投顧就很積極接洽，想讓台灣投資人更早享受 理財機器人 帶來的便利服務。 「富蘭克林的研究部門效率很高，會『不斷』確認我們演算法跑出來的投資組合績效。」他打趣地說。 陳詩舜大笑回應：「的確，富蘭克林的國民 理財機器人 ，雖然是以Trading Valley的演算法配置出共同基金組合，但仍...
又稱為 理財機器人 的「機器人投資顧問（Robo-Advisor）」，能夠客觀衡量投資人風險與投資目標 ，提供合乎風險預期的資產配置組合 ，並針對未來市場隨時提供合適的配置調整建議。理財機器人 的目的，並不單純追求最大收益；而是在控制風險的情況下，盡量追求長期投資下的利益。理財機器人 作為理財工具，有著風險控制與長期投資的優勢。相當適合對投資商品沒有特定偏好，或想要穩健配置卻不知道該怎麼下手的理財新手，或是可動用的投資金額不高的小資族；甚至具備投資專業卻沒時間隨時盯盤的投資者，投入部分資金來分散風險。2023年9月19日 · 認識美股重要的交易所. 在交易所上市的公司才能在公開市場被投資人買賣，一般我們都是用透過券商下單買賣股票，券商再跟交易所下單集中交易搓合，所以其實公司在哪個交易所上市對投資人來說，比較看不出差別。 但我們還是要了解一下美國的三個重要交易所，以下介紹： 1. 紐約證券交易所 (NYSE) 紐約證交所的全名是 紐約泛歐證券交易所 (因為紐約證交所跟泛歐證交所在2007年合併)，是目前全球最大的交易所，目前約有2400間公司在紐約證交所上市。 2. 那斯達克交易所 (NASDAQ) 在那斯達克交易所上市的公司為科技股居多，目前上市的公司數約有3000+間。 3. 美國證券交易所 (AMEX)
2023年7月1日 · 中國信託LINE Pay卡值得辦嗎？. 最新優惠回饋有哪些？. 誰適合辦中信LINE Pay？. 市場先生信用卡評測，除了替你整理出中信LINE Pay卡最適合的使用情境與族群，同時也會告訴你這張卡片的缺點，讓正在考慮是否申辦中信LINE Pay卡的讀者有個參考依據。. 本文 ...
2024年7月3日 · 在談到頂級信用卡的時候，我們常會聽到世界卡、無限卡、極緻卡、 黑卡 等名詞，到底這些卡片有什麼差別？. 要符合什麼條件才能辦頂級卡？. 辦頂級卡又有什麼好處呢？. 本文市場先生從市面上幾十張頂級卡中做比較，內容不會包含所有有同樣優惠的頂級卡 ...
2024年7月2日 · 滙豐匯鑽卡有超過20家的指定通路，可獲得3%回饋。 指定通路包含：網路購物、行動支付、線上訂房、影音遊戲…等。 匯豐匯鑽卡3%回饋指定通路
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