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2024年3月1日 · IFRS 17是一個針對保險合約負債設計的財報會計制度,改變了整個計算基礎,把壽險負債面用公允價值來評估,而不僅限於資產面,目的在於提升財報經營資訊的透明度,讓投資人能以普遍並一致的方式,來檢視各家保險公司的財務報表。
2024年3月1日 · 2024 年 3 月 1 日. 0. 13. 在臉書上分享. 鳴叫的Twitter. 政治大學風險管理與保險學系教授兼商學院教學副院長. 面對監理制度轉變,保險公司預計會以開發高潛在獲利(高CSM)、保證低且期間短、資產負債易匹配、低資本耗損與投資成分少這5大類型的保單為主,但是這些類型的商品是不是符合消費者所需要、想要的,值得我們思考。 臺灣即將要邁入超高齡社會,未來民眾的風險保障及財務規劃,會聚焦在醫療、長照、財富傳承以及打造穩定的現金流上。
2024年3月1日 · 網路訂購:保險行銷網 https://shop.advisers.com.tw 電話訂購:台北 (02)2792-8557|台中 (04)2254-8325|高雄 (07)222-3096 門市訂購:台北門市(台北市行愛路78巷28號2樓之1)|台中門市(台中市市政北二路282號5樓之7)|高雄門市(高雄市民生一路56號21樓
2024年3月1日 · 2024 年 3 月 1 日. 0. 64. 隨著大陸保險業逐漸步入轉型升級期,許多團隊陷入了人力、業績備受壓力的困局。 但上和團隊近年來的人力規模穩固,業績更是逐年攀升,13個月保單繼續率均在97%以上,團隊長胡煜到底有何秘訣? 2003年,恰逢大陸信誠人壽(現為中信保誠人壽)北京分公司成立,為謀求一條更長遠的職業發展之路,胡煜選擇投身其中。 入行後不久,胡煜就開始嶄露鋒芒,個人銷售業績十分突出,連年入圍公司的高峰會,榮獲公司、行業的多項榮譽。 看到胡煜轉換賽道後事業穩步上升,她身邊的不少客戶、朋友都對保險業心生嚮往,紛紛主動提出希望與她一起從事壽險行銷工作。
2024年3月1日 · 特輯內文. 理性×感性——打動人心的投資型保單銷售力. 文 林育瑋 照片 受訪者提供. 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 3 月 1 日. 0. 1256. 為什麼有許多保險業務員不斷與客戶聊天、面談,卻總是難以發現客戶的需求和痛點,與成交隔著咫尺之遙? 安聯人壽鋒鼎通訊處業務經理施雨倫在面談時透過「數據」勾起客戶的憂患意識,使用「故事」分析實際的規劃作法,理性與感性兼具地為客戶服務,打造客製化的服務方式。 「經營客戶時,我發現客戶很喜歡分享,最討厭別人左右他的人生。 」施雨倫談到面談簡報的經驗時如此說道,她認為銷售時的重點是要多花時間找到客戶真正的需求,因此會藉由報章、雜誌、各大平臺所製作的報告手冊,以及公司提供的調查資料來開啟話題,引起客戶興趣。
2024年3月1日 · 通過. Advisers財務顧問雜誌.com. - 2024 年 3 月 1 日. 0. 13. 數據和故事何者重要? 該如何使用故事和數據輔助銷售? 杜拜保險大師以高資產客戶的資產傳承需求為例,說明兩者的重要性,並點出喚醒客戶傳承意識的訣竅。 回憶經營高資產客戶經驗,杜拜保險銷售大師桑傑說,曾有一名客戶在他講完故事後告訴他:「你故事講得很好,但有時候我們不會讓好故事去破壞真實(Sometimes don’t spoil a good story with the truth)。 」桑傑一聽,馬上知道客戶話語間的弦外之音──對方間接地指稱自己正在說謊。 這時,桑傑大可以直接詢問客戶:「你是不是認為我在說謊呢?
2024年3月1日 · 10. 分享資訊可以說是保險業務員的日常,數據能夠佐證保險業務員的論點,而故事則能喚醒客戶的風險意識。 兩者其實都是作為保險業務員傳遞想法的工具,可以根據客戶屬性及情境不同靈活運用。 數據故事則能結合兩者之長,達到相輔相成之果。 身為知識工作者,與客戶分享資訊是保險業務員的工作之一,然而該如何讓分享的內容能被快速吸收? 想要與客戶有效對話,就必須確保對話是雙向進行的。 單向的對話是保險業務員單方面的資訊布達,客戶只能囫圇吞棗;雙向溝通則是在對談的同時,確保對方能理解自己的想法及見解,進而能夠深度交流。 此時數據及故事會是良好的輔助工具,數據可以佐證資訊的正確性,像是與客戶討論到失智相關議題時,可以適時使用近年的失智症數據來強化自己的論點;而比起數據,真正能打動人的往往是真實的失智與長照案例。