搜尋結果
2023年1月26日 · 林昶恆（Alvin）在金融服務機構累積了近30年工作經驗，現時是一名獨立專業理財教練（Money Coach），為不同機構提供正向理財教育，講座演說和培訓課程，亦提供個人理財人生諮詢，每年獲邀出席各類活動超過200場。
2021年9月16日 · 至於退休計劃方面，凌氏夫婦預算最快都在60歲才考慮退休，凌先生距離60歲還有14年，而凌太太還有19年，他們估計到時能維持現時生活質素已可接受。 了解過他們目標後，Ellen建議他們要同時考慮兩個儲蓄目標的需要時間及金額，才能決定是多長年期的儲蓄或投資計劃。 【50歲夫婦擁逾3000萬資產 提早退休唔憂無錢應諗乜？ ： 按此 】 第四桶金：長遠增值組合. 由於要安排額外保障，確保家中所有人都有合適而足夠的保險保障，包括人壽、醫療、危疾及意外保障，預算每年需要增加約10萬元保費。 Ellen再提醒他們購買保險後每年都要檢討，才能確保保障能配合當時需要。 另外，運用政府的稅務計算機估算，他們每年交稅約2萬元，現有每年盈餘中需要撥出12萬元，餘下的48萬元便是可投資資金。
2024年4月16日 · 專家：60多歲退休是「夢想」不是現實. 人的壽命更長、日常開支也更加昂貴——也許是時候重新思考退休時間了。. 在人人都想提早退休之際，據BBC報道，不少精英與學者表示︰世界正面臨全球性「退休危機」， 65歲退休已經成為奢望，有專家呼籲將 ...
2023年8月9日 · 發布時間： 2023/08/09 13:30. 最後更新： 2023/08/09 15:02. 分享：. 今年62歲的Kennie，從事行政工作，也是位單親媽媽，有一名29歲的兒子。. 原本打算60歲退休，但過去幾年工作壓力不大，所以仍然繼續工作，但相信65歲便一定會退下來，所以希望知道以目前資產 ...
2022年9月21日 · 香港有不少女強人，職場上位高權重，也手持豐厚資產，但面對有可能長達數十年的退休生活，仍會感到迷惘。 今次《你財策劃師》的主角Yvonne，任職社福機構的管理層，今年63歲的她，擁有2,480萬元資產，是位單身貴族，沒有家庭負擔，不用照顧家人。 這次她找我的原因，是有感投資表現未如理想，只靠薪金儲蓄，資產分配有疑問，現時經濟環境向下，想知怎樣可以保本及安享退休生活。 【背景】 姓名：Yvonne. 年齡：63歲. 職業：社福機構管理層. 婚姻狀況：單身，不用照顧家人. 【現有資產】 銀行存款：660萬. 股票：40萬元. 債券：15萬元. MPF：65萬元. 自住物業：700萬元. 收租物業：550萬元. 基金：400萬元. 儲蓄保險：50萬元. 總值：2,480萬元. 【每月家庭收支】
2022年11月30日 · 香港是個臥虎藏龍的地方，身家逾數千萬人士大有人在。 今年41歲、任職銀行主管的Aska就是其中一份子。 Aska跟我提到，他是我專欄的忠實擁躉，過去十幾年都有持續看我的個案分析，他亦根據我在個案分析中用的方法為自己做了初步分析。 他提供了資產負債表及收支表資料，再將個人資料套在當中，配合個人化的改動。 【背景】 姓名：Aska及其太太. 年齡：同是41歲. 職業：銀行主管及家庭主婦. 婚姻狀況：已婚，沒有孩子. 【現有資產】 港元存款：349.3萬. 股票及基金：763.9萬元. 香港自住物業：2,491萬元. 香港出租物業（3個）：3,000萬元. 海外出租物業及樓花（5個）：1,656.6萬元. 自用車位：200萬元. 退休金累積金額：140.1萬元. 保單退保價值：37.5萬元.
2020年6月15日 · 臨床心理學家Karen Nimmo 針對年齡介乎35至60歲的群組進行一項非正式調查，了解他們認為人生中最後悔的事情是什麼，總結了8項多數受訪者認為後悔的事，以下為第五至八位： 第五位：未有妥善管理金錢（ Not being smarter with money） 就算是看似很富有的人，也會因為自己未有妥善處理金錢，聰明地管理自己財富而感到後悔。 例如：不少人都會為自己有買樓或沒有買樓的決定感到後悔。 或許，除了個人情感外，金錢是另一個令人感到擔憂的源頭。 第六位：沒有好好讀書 或揀錯職業（Not getting more education (or choosing the wrong path) 不少人都試過後悔未有好好讀書，提升自己的教育水平，或未有下定決心學好某一技能或專門知識。
